证券代码:603988 证券简称:中电电机 公告编号:临 2020-024
中电电机股份有限公司
关于使用闲置自有资金进行现金管理的进展公告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述 或者重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
重要内容提示:
委托理财受托方:兴业银行股份有限公司(以下简称“兴业银行”)、交
通银行股份有限公司(以下简称“交通银行”)
本次委托理财金额:8,000 万元
委托理财产品名称:“兴业金雪球-优先 3 号”人民币理财产品、“蕴通财
富·久久养老”日盈理财产品
委托理财期限:无固定期限
履行的审议程序:中电电机股份有限公司(以下简称“公司”)于 2020
年 4 月 23 日召开第四届董事会第六次会议,审议并通过《关于使用闲置
自有资金进行现金管理的议案》。
一、本次委托理财概况
(一)委托理财目的
公司在确保日常运营和资金安全的前提下,购买安全性高、流动性好的理财 产品,有利于提高资金使用效率,并获得一定的投资收益。
(二)资金来源
本次使用资金来源于公司暂时闲置自有资金。
(三)委托理财产品的基本情况
受 产 金额 预计收 产 收 结 参考 预计 是否
托 品 产品 (万 预计年化 益金额 品 益 构 年化 收益 构成
方 类 名称 元) 收益率 (万 期 类 化 收益 (万 关联
名 型 元) 限 型 安 率 元) 交易
称 排
银 无
兴 行 兴业金 固 浮
业 理 雪球- 5,000 2.6%-3.40% 无 定 动 无 无 无 否
银 财 优先3 期 收
行 产 号 限 益
品
银 “蕴通 无
交 行 财 固 浮
通 理 富·久 3,000 3.10%-3.30% 无 定 动 无 无 无 否
银 财 久养 期 收
行 产 老”日 限 益
品 盈
(四)公司对委托理财相关风险的内部控制
1、公司此次购买理财产品,是在公司董事会授权现金管理额度范围内,由 总经理根据董事会的授权行使该项投资决策权并签署相关合同,由公司财务部负 责组织实施。
2、公司财务部根据日常运营资金的使用情况,针对理财产品的安全性、期 限和收益情况选择合适的理财产品,由财务负责人进行审核后提交总经理审批, 公司财务部建立台账对理财产品进行管理,及时分析和跟踪理财产品的投向和进 展情况,如评估发现可能存在影响公司资金安全的情况,将及时采取措施,控制 投资风险。
3、公司内审部门负责定期对投资的产品进行检查,并根据谨慎性原则,合 理的预计各项投资可能发生的损失。
4、公司独立董事、监事会有权对资金使用情况进行监督和检查,必要时可 以聘请专业机构进行审计。
经公司审慎评估,本次委托理财符合公司资金管理要求。
二、本次委托理财的具体情况
公司 2020 年 5 月 6 日以闲置自有资金人民币 5,000 万元购买兴业银行发行
的“兴业金雪球-优先 3 号”人民币理财产品,以闲置自有资金人民币 3,000 万元
购买交通银行发行的“蕴通财富 久久养老”日盈理财产品,具体情况如下:
(一)委托理财合同主要条款及产品说明
1、兴业银行股份有限公司
协议签署日期 2020 年 5 月 6 日
委托理财金额 5,000 万元
产品名称 兴业银行“兴业金雪球-优先 3 号”人民币理财产品
产品类型 收益递增开放式理财产品
产品编码 96512011
产品性质 非保本浮动收益
兴业银行理财产品风险评级,本理财产品属于[□基本无风险(R0)、■低风险
内部风险评级 (R1)、□较低风险(R2)、□中等风险(R3)、□较高风险(R4)、□高风险(5)]理
财产品
本理财产品首发规模上限 50 亿元。理财产品成立后,兴业银行可以根据情况
发行规模
设置或调整本理财产品存续规模上限。
成立日 2012 年 4 月 11 日,理财产品自成立日起计算理财收益。
2027 年 4 月 13 日,如遇非工作日则顺延至其后第一个工作日,实际产品期限
到期日
受制于银行提前终止条款。
到期兑付日 到期日(或提前终止日)后 3 个工作日内
认购/申购起点 认购/申购起点金额为 10 万元;超出认购/申购起点金额的部分为 1 万元的整
金额 数倍。
赎回指投资者在本理财产品存续期内撤销委托,取回理财本金和理财收益(如
有)。投资者可选择全额赎回,也可选择部分赎回,但部分赎回后投资者持有本
赎回及交易时间 理财产品的实时余额不得低于 10 万元。
本理财产品成立后,于每个理财交易日开放申购和赎回(成立日不可申购/赎
回),申购/赎回交易时间为北京时间 9:30-15:15。
每个理财期间对应一档参考理财收益率,最新理财期间分档设置及对应的客
客户参考理财收
户参考理财收益率如下:
益率(扣除银行
1 天≤理财期间<7 天,参考理财收益率 2.6%
管理费后的年化
7 天≤理财期间<14 天,参考理财收益率 2.7%
收益率)
14 天≤理财期间<21 天,参考理财收益率 2.8%
21 天≤理财期间<30 天,参考理财收益率 2.9%
30 天≤理财期间<60 天,参考理财收益率 3.2%
60 天≤理财期间<90 天,参考理财收益率 3.3%
90 天≤理财期间,参考理财收益率 3.4%
本理财产品采取“后进先出”的赎回规则支付赎回资金,即投资者赎回时先
赎回规则 取回最近投入本理财产品的本金;投资者单笔购买本理财产品的本金可以根
据赎回需要进行拆分。
本理财产品以单笔购买的理财金额为单位,根据每笔理财资金、每笔理财资
金的实际理财期间以及相应档期的理财收益率计算单笔理财收益。单笔理财
收益计算方式 收益=单笔理财金额×理财期间×相应档期的理财收益率/365
理财收益起始日当日计算收益,赎回日、提前终止日或到期日当日不计算收
益,理财收益不计复利。
收益支付方式 客户取回理财本金时,兴业银行支付该部分本金对应的理财收益。
客户取回理财本金的方式包括:赎回兑付、到期兑付、提前终止兑付。
税款 理财收益的应纳税款由客户自行申报及缴纳。
提前终止权 兴业银行有权宣布提前终止本理财产品。
税款 客户理财收益的应纳税款由投资者自行申报及缴纳。
理财产品费用包含销售管理费以及投资管理费等相关费用。
销售管理费年化费率为 0.40%,根据理财产品规模,按日计算,客户取回理财
理财产品费用 本金时,兴业银行收取这部分理财本金对应的销售管理费。
兴业银行有权收取投资管理费,本理财产品投资运作超出理财收益及销售管
理费等规定费用后的剩余部分为投资管理费。
2、交通银行股份有限公司
协议签署日期 2020 年 5 月 6 日
委托理财金额 3,000 万元
产品名称 “蕴通财富·久久养老”日盈
产品代码 0141150001
产品类型 非保本浮动收益型
产品评级 较低风险产品(3R)(本评级为银行内部评级,仅供参考)
发行规模 产品规模下限为 0.05 亿元,产品规模上限为 200 亿元,银行可根据市
场和产品运行情况调整产品规模上下限。
单位金额 1 元人民币为 1 份
销售期届满日 2015 年 1 月 20 日
产品成立日 2015 年 1 月 21 日
产品到期日 持续运作,银行有权根据实际情况提前终止。
产品投资起点金额 50 万元,并以 10,000 元为单位递增。
产品开放期 2015 年 1 月 22 日起至产品提前终止日
交易时间 8:30-15:30(以银行系统时间为准)
本产品以客户的每笔认/申购为单位累计其存续天数,客户赎回时,按
照赎回份额的实际存续天数和对应的实际年化收益率计算客户理财
收益。实际存续天数:自收益计算起始日(含)起至收益计算截止日
(不含)的天数。 存续期限与预期年化收益率的对应关系如下: