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603986 沪市 兆易创新


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603986:兆易创新关于使用闲置自有资金进行现金管理的公告(2020/04/07)

公告日期:2020-04-07

603986:兆易创新关于使用闲置自有资金进行现金管理的公告(2020/04/07) PDF查看PDF原文

证券代码:603986          证券简称:兆易创新          公告编号:2020-038
        北京兆易创新科技股份有限公司

  关于使用闲置自有资金进行现金管理的公告

  本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
重要内容提示:

委托理财受托方      兴业银行            江苏银行            招商银行

委托理财金额

(人民币万元)      12,000              15,000              3,000

                    挂钩上海黄金交易所  美元 3MLibor 挂钩对  挂钩黄金看涨三层区
委托理财投资产品    之上海金基准价结构  公人民币结构性存款  间一个月结构性存款
                    性存款              产品

委托理财期限        90 天              90 天              33 天

                    2019 年 4 月 26 日,公司召开第三届董事会第四次会议及第三届监事
                    会第三次会议,审议通过了《关于使用闲置自有资金进行现金管理
                    的议案》,同意公司及全资子公司拟对最高额度不超过 8 亿元闲置
履行的审议程序      自有资金进行现金管理,选择适当的时机,阶段性购买安全性高、
                    流动性好的银行理财产品和结构性存款。以上资金额度自董事会审
                    议通过之日起一年内有效,可以滚动使用,并授权公司管理层在有
                    效期和额度范围内行使决策权。公司独立董事对此事项发表了同意
                    的意见。

    一、委托理财概述

  (一)委托理财的目的

  本着股东利益最大化原则,为提高闲置自有资金的使用效率,进一步提高资金收益,北京兆易创新科技股份有限公司(以下简称“兆易创新”、“公司”)使用12,000万元暂时闲置自有资金购买兴业银行北京经济技术开发区支行的结构性存款、15,000万元暂时闲置自有资金购买江苏银行北京分行的结构性存款;

  全资子公司上海思立微电子科技有限公司(以下简称“上海思立微”)使用3,000
  万元暂时闲置自有资金购买招商银行上海宜山支行的结构性存款。

      (二)资金来源

      公司本次委托理财的资金来源为暂时闲置自有资金,本次委托理财不构成关
  联交易。

      (三)委托理财产品的基本情况

 序号    委托方    受托方    理财产品    理财金额    理财期限    收益率
                                  类型    (元人民币)            (年率%)

  1    兆易创新  兴业银行  结构性存款  120,000,000 2020.4.1-    1.5 或 3.48 或
                                                        2020.6.30        3.5535

  2    兆易创新  江苏银行  结构性存款  150,000,000 2020.4.1-      1.5 或 3.55
                                                        2020.6.30

  3    上海思立微  招商银行  结构性存款    30,000,000 2020.4.3-    1.15 或 3.20
                                                        2020.5.6          或 3.40

          合计                    ——      300,000,000    ——        ——

注:

      (1)兴业银行结构性存款为人民币保本浮动收益型产品。产品收益分为固
  定收益和浮动收益两部分,浮动收益根据观察日上海黄金交易所之上海金基准价
  的波动变化情况确定。

      (2)江苏银行结构性存款产品仅保障存款本金,不保证存款利率。本产品
  的利率为浮动利率,利息取决于挂钩标的的变化。

      (3)招商银行黄金看涨三层区间一个月结构性存款仅保障购买金额,不保
  证存款利息。本存款的利息为浮动利率,取决于挂钩标的的价格变化。

  1、兴业银行挂钩上海黄金交易所之上海金基准价结构性存款

    受托方  产品类型      产品名称        金额    预期年化  预期收益金额

      名称                                (万元)  收益率    (万元)

    兴业银行            兴业银行挂钩上海

    北京经济  结构性存  黄金交易所之上海              1.5%或      44.38 或

    技术开发    款    金基准价结构性存    12,000    3.48%或    102.97 或

    区支行                    款                    3.5535%      105.14


 产品期限  收益类型    结构化安排    参考年化  预计收益    是否构成

                                        收益率                关联交易

  90 天    保本浮动        无          不适用    不适用        否

            收益型

2、江苏银行美元3MLibor挂钩对公人民币结构性存款产品

 受托方  产品类型      产品名称        金额    预期年化  预期收益金额
  名称                                  (万元)  收益率    (万元)

 江苏银行  结构性存  江苏银行对公人民币            1.5%或      56.25 或

 北京分行    款    结构性存款 2020 年  15,000    3.55%      133.13

                    第 12 期 3 个月 B 款

 产品期限  收益类型      结构化安排      参考年化  预计收益    是否构成

                                          收益率                关联交易

  90 天    保本浮动          无          不适用    不适用        否

            收益型

3、 招商银行挂钩黄金看涨三层区间一个月结构性存款

 受托方  产品类型      产品名称        金额    预期年化  预期收益金额
  名称                                  (万元)  收益率    (万元)

 招商银行            招商银行挂钩黄金看            1.15%或

 上海宜山  结构性存  涨三层区间一个月结  3,000    3.20%或  3.12 或 8.68
  支行      款          构性存款                  3.40%      或 9.22

 产品期限  收益类型      结构化安排      参考年化  预计收益    是否构成

                                          收益率                关联交易

  33 天    保本浮动          无          不适用    不适用        否

            收益型

  (四)公司对委托理财相关风险的内部控制

  1、在确保不影响公司正常生产经营的基础上,根据公司闲置自有资金情况,针对理财产品或结构性存款的安全性、期限和收益情况选择合适的理财产品。

  2、建立台账对理财产品进行管理,及时分析和跟踪理财产品的进展情况,如评估发现可能存在影响公司资金安全的情况,将及时采取措施,控制投资风险。
  3、公司独立董事、监事会有权对资金使用情况进行监督和检查,必要时可以聘请专业机构进行审计。

    二、本次委托理财的具体情况

  (一)委托理财合同主要条款

  ● 兴业银行挂钩上海黄金交易所之上海金基准价结构性存款

  1、理财金额:人民币12,000万元

  2、本金及利息:兴业银行向该存款人提供保本浮动型收益,根据合同条款约定,按照挂钩标的价格表现,向存款人支付浮动利息。预期到期利率:1.5%或3.48%或3.5535%(年化)。

  3、产品期限:90天

  4、提前终止:兴业银行有权根据市场状况、自身情况提前终止该产品。如果兴业银行提前终止本产品,需提前2个北京工作日通过营业网点或网站公布提前终止日。除所持有的产品金额相对应的本金与收益,兴业银行无须为本产品的提前终止承担任何其它赔偿、补偿及其它任何责任。

  5、认购起点金额:1000万元人民币,超出认购起点金额的部分以100万元整数倍递增

  6、起息日:2020年4月1日

  7、到期日:2020年6月30日

  8、兑付日:到期日当日,遇非北京工作日顺延至其后第一个北京工作日,如期间存款产品提前终止,兑付日为提前终止日当日

  9、收益条款:

  9.1、观察标的

  上海黄金交易所之上海金上午基准价。(上海金基准价指,市场参与者在上
价相对平衡后,最终形成的人民币基准价,具体信息详见www.sge.com.cn。上海金上午/下午基准价由上海黄金交易所发布并显示于彭博页面“SHGFGOAMINDEX”/“SHGFGOPM INDEX”。如果在定价日的彭博系统页面未显示该基准价或者交易所未形成基准价,则银行凭善意原则和市场惯例确定所适用基准价。)
  9.1.1、观察标的工作日

  观察标的工作日为上海黄金交易所之交易日。

  9.1.2、观察日

  2020年4月1日,以协议约定为准。

  (如遇非观察标的工作日则调整至前一观察标的工作日)

  9.1.3、观察日价格

  观察日上海黄金交易所之上海金上午基准价

  9.1.4、参考价格

  起息日之下一观察标的工作日之上海黄金交易所之上海金上午基准价

  9.2、收益计算方式

  9.2.1、产品收益=固定收益+浮动收益

  9.2.2、固定收益=本金金额×[1.5%]×观察期存续天数/365

  9.2.3、浮动收益

  若观察日价格大于等于参考价格,则浮动收益=本金金额×[2.0535%]×观察期存续天数/365;

  若观察日价格小于参考价格且大于等于(参考价格*55%),则浮动收益=本金金额×[1.98%]×观察期存续天数/365;

  若观察日价格小于(参考价格*55%),则浮动收益为零。

  9.2.4、观察期存续天数


  如本存款产品未提前终止,观察期存续天数为起息日(含)至到期日(不含)的天数;如本存款产品提前终止,观察期存续天数为起息日(含)至提前终止日(不含)的天数。

  9.2.5、管理费

  本存款产品收益的计算中已包含
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