证券代码:603906 证券简称:龙蟠科技 公告编号:2022-017
江苏龙蟠科技股份有限公司
关于使用闲置自有资金购买理财产品的公告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈
述或者重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
重要内容提示:
委托理财受托方:中国工商银行股份有限公司南京解放路支行、上海浦东发
展银行股份有限公司南京分行
本次委托理财金额:人民币 10,000 万元、人民币 5,000 万元
委托理财产品名称:中国工商银行挂钩汇率区间累计型法人人民币结构性存
款产品-专户型 2022 年第 089 期 C 款、利多多公司稳利 22JG3134 期(14 天看涨
网点专属)人民币对公结构性存款
理财期限:33 天、14 天
履行的审议程序:公司于 2021 年 3 月 25 日召开第三届董事会第十五次会议
和第三届监事会第十一次会议,审议通过了《关于公司使用部分闲置募集资金及
自有资金进行现金管理的议案》。该议案已经公司 2020 年年度股东大会审议通
过。
一、本次委托理财概况
(一)委托理财的目的
通过适度现金管理,可以提高资金使用效率,获得一定的投资收益。
(二)资金来源
本次理财资金来源为暂时闲置的自有资金人民币 15,000 万元。
(三)委托理财产品的基本情况
受托方 产品 产品 金额 预计年化收益 预计收益金
名称 类型 名称 (万元) 率 额(万元)
中国工商银行股 银行理财 中国工商银行挂钩汇率 1.05%至
份有限公司南京 产品 区间累计型法人人民币 10,000 3.50% 9.49 至 31.64
解放路支行 结构性存款产品-专户型
2022 年第 089 期 C 款
上海浦东发展银 利多多公司稳利
行股份有限公司 银行理财 22JG3134 期(14 天看 5,000 1.4%或 2.6% 2.72 或 5.06
南京分行 产品 涨网点专属)人民币对 或 2.8% 或 5.44
公结构性存款
产品 收益 结构化安排 参考年化 预计收益(如 是否构成关
期限 类型 收益率 有) 联交易
33 天 保本浮动 / / / 否
收益型
14 天 保本浮动 / / / 否
收益型
(四)公司对委托理财相关风险的内部控制
公司进行理财购买时,遵守审慎原则,选择的理财类型为保本浮动收益型,
根据公司审批结果实施具体操作,且保证不影响公司的内部正常运营。同时,公
司财务部会建立理财产品台账,及时跟进理财的运作情况。
二、本次委托理财的具体情况
(一)委托理财合同主要条款
1、公司使用闲置自有资金 10,000 万元购买了中国工商银行股份有限公司南
京解放路支行的理财产品,具体情况如下:
产品名称 中国工商银行挂钩汇率区间累计型法人人民币结构性存款产品-专户型2022
年第089期C款(代码:22ZH089C)
产品期限 33天
产品类型 保本浮动收益型结构性存款产品
起息日 2022年3月4日
到期日 2022年4月6日
挂钩标的 观察期内每日东京时间下午3点彭博“BFIX”页面显示的美元/日元汇率中间
价,取值四舍五入至小数点后三位,表示为一美元可兑换的日元数。
2022年1月27日(含)-2022年4月6日(含),观察期总天数(M)为70天,观
挂钩标的观察期 察期内每日观察,每日根据当日挂钩标的的表现,确定挂钩标的保持在期间
内的天数。
挂钩标的的初始 产品起息日东京时间下午3点彭博“BFIX”页面显示的美元/日元汇率中间价
价格 ,取值四舍五入至小数点后三位,表示为一美元可兑换的日元数。
观察区间 观察区间上届:初始价格+235个基点
观察区间下届:初始价格-235个基点
预计年化收益率 1.05%+2.45%×N/M,1.05%、2.45%均为预期年化收益率,其中N为观察期内
挂钩标的小于汇率观察区间上限且高于汇率观察区间下限的实际天数,M为
观察期实际天数。
客户可获得的最低预期年化收益率为1.05%,最高预期年化收益率为3.50%。
测算收益不等于实际收益,请以实际到期收益为准。
预期收益计算方 预期收益=产品本金×预计年化收益率×产品实际存续天数/365
式
2、公司使用闲置自有资金5,000万元购买了上海浦东发展银行股份有限公司
南京分行的理财产品,具体情况如下:
产品名称 利多多公司稳利22JG3134期(14天看涨网点专属)人民币对公结构性存款
产品代码 1201223134
产品性质 保本浮动型
投资期限 14天
起息日 2022年03月09日
到期日 2022年03月23日
投资兑付日 2022年03月23日
预期年化收益率 1.4%或2.6%或2.8%
挂钩标的 彭博页面“EUR CURNCY BFIX”公布的欧元兑美元即期价格
期初价格 2022年03月10日彭博页面“EURCURNCYBFIX”公布的北京时间10点的欧
元兑美元即期价格。
产品观察日 2022年03月18日
观察价格 产品观察日彭博页面“EURCURNCYBFIX”公布的北京时间10点的欧元兑
美元即期价格。
如观察价格小于“期初价格×91.99%”,浮动利率为0%(年化);
观察价格大于等于“期初价格×91.99%”且小于“期初价格×104.85%”,浮
动利率为1.20%(年化);
产品到期收益率 观察价格大于等于“期初价格×104.85%”,浮动利率为1.40%(年化)。
上述汇率价格均取小数点后4位。如果届时约定的参照页面不能给出本产品
所需的价格水平,浦发银行本着公平、公正、公允的原则,选择市场认可的
合理价格水平进行计算。
结构性存款收益=产品本金×(保底利率+浮动利率)×计息天数÷360,以
结构性存款收益 单利计算实际收益
计算公式 其中:计息天数=起息日至到期日期间,整年数×360+整月数×30+零头天数
,算头不算尾
客户无权提前终止(赎回)本产品;浦发银行有权按照实际投资情况,提前
提前终止权 终止本产品,在提前终止日前2个工作日内在营业网点或网站或以其它方式
发布信息公告,无须另行通知客户
(二)委托理财的资金投向
1、公司使用暂时闲置自有资金 10,000 万元购买了中国工商银行股份有限公
司南京解放路支行的理财产品,中国工商银行提供本金的完全保障,挂钩标的为 美元兑日元汇率。
2、公司使用暂时闲置自有资金 5,000 万元购买了上海浦东发展银行股份有
限公司南京分行的理财产品,上海浦东发展银行提供本金的完全保障,挂钩标的 为欧元兑美元即期价格。
(三)风险控制分析
1、公司本次购买的理财产品为结构性存款,产品类型为保本浮动收益型, 该产品风险等级低,符合公司内部资金管理的要求。
2、独立董事、监事会有权对资金使用情况进行监督与检查,必要时可以聘 请专业机构进行审计。
3、公司将严格根据中国证监会和上海证券交易所的相关规定及时履行相关 披露义务。
4、公司财务部将及时分析和跟踪产品投向、项目进展情况,如评估发现存 在可能影响公司资金安全的风险因素,将及时采取相应措施,控制投资风险。
三、委托理财受托方的情况
中国工商银行股份有限公司和上海浦东发展银行都是A股上市公司,且与公 司、公司控股股东及实际控制人无关联关系。
四、对公司的影响
(一)公司最近一年又一期主要财务指标
单位:元
项目 2021年1-9月/2021年9月30日 2020 年 1-12 月/2020 年 12 月 31 日
货币资金 578,085,876.27 909,297,579.74
资产总额 4,849,984,957.55 2,955,909,162.14
负债总额 2,543,507,093.40 840,652,620.65
净资产 2,306,477,864.15 2,115,256,541.49
经营活动产生的现金 5,367,709.25 305,464,155.50
流量净额
公司使用闲置自有资金进行现金管理,购买保本型的理财产品,在保证日常
经营运作资金需求、有效控制投资风险的前提下进行,不会影响公司日常资金周转。通过适度现金管理,可以提高资金使用效率,获得一定的投资收益。
截止到2021年9月30日,公司资产负债率为52.44%,公司本次使用闲置自有资金购买