603900 沪市 莱绅通灵

证券代码：603900          证券简称：莱绅通灵        公告编号：2020-034
              莱绅通灵珠宝股份有限公司

        关于使用闲置自有资金购买理财产品的公告

  本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。重要内容提示

       委托理财产品：包括但不限于结构性存款、收益凭证、债券等

       委托理财资金来源：自有资金

       委托理财授权金额：8 亿元，并可滚动使用

       委托理财授权期限：2020 年 11 月 1 日至 2021 年 10 月 31 日

     履行的审议程序：第三届董事会第十九次会议
一、 本次委托理财概况

  莱绅通灵珠宝股份有限公司（以下简称“公司”）为提高公司闲置自有资金的使用效率，增加公司资金收益，在不影响公司日常经营活动、确保资金安全性和流动性的前提下，拟使用总额不超过 8 亿元自有资金购买理财产品，主要投向包括但不限于结构性存款、收益凭证、债券等，且在上述额度内资金可以滚动使
用，并授权经理层负责具体实施，授权期限自 2020 年 11 月 1 日至 2021 年 10
月 31 日。

  公司使用闲置自有资金购买的委托理财产品均为流动性好、安全性较高的理财产品，风险较低且可控。公司按照决策、执行、监督职能相分离的原则建立健全理财产品购买的审批和执行程序，确保理财产品购买事宜的有效开展和规范运行；建立理财产品台账，及时跟踪理财产品进展情况，确保理财资金安全；且已按照公司相关制度履行了内部审核程序，符合公司内部资金管理的要求。公司独立董事、监事会有权对资金使用情况进行监督与检查，必要时可以聘请专业机构进行审计。

二、 对上市公司的影响

  公司 2019 年 12 月 31 日和 2020 年 9 月 30 日的资产总额分别为 27.17 亿元
和 26.09 亿元、负债总额分别为 3.75 亿元和 3.14 亿元、资产净额分别为 23.41
亿元和 22.96 亿元、货币资金分别为 0.90 亿元和 1.82 亿元，不存在大额负债；
公司 2019 年度和 2020 年前三季度的经营活动现金净流量分别为-0.71 亿元和
2.68 亿元。公司本次理财授权金额占最近一期期末货币资金的比例为 439.61%。
  本次交易授权是在不影响公司日常经营活动、确保资金安全性和流动性的前提下，提高闲置自有资金使用效率，增加公司资金收益。本次交易授权符合公司正常生产经营的客观需要，不会对公司的财务状况、经营成果产生不利影响，符合公司和全体股东的利益。本次交易授权不构成关联交易。

  公司根据金融工具准则和委托理财产品的具体属性，通过“交易性金融资产”和“其他流动资产”科目核算，相关损益计入“公允价值变动损益”和“投资收益”。
三、 决策程序的履行

  本次交易授权于 2020 年 10 月 28 日召开的第三届董事会审计委员会第十四
次会议、第三届董事会第十九次会议、第三届监事会第十七次会议审议通过。
  公司独立董事对本次交易授权发表了认可意见，认为：公司本次交易授权主要为使用闲置自有资金购买理财产品，交易风险较低，有利于提高公司闲置自有资金使用效率，增加资金收益，符合公司及全体股东的利益，未发现损害上市公司和中小股东利益的情形，董事会审核程序符合《公司法》、《公司章程》及有关规定；我们同意本次交易授权。
四、 风险提示

  理财产品的收益率存在一定的不确定性，且还存在一定的市场风险、流动性风险、受托方信用风险、对冲干扰事件风险、不可抗力及意外事件风险等风险，请广大投资者注意投资风险。
五、 公司最近十二个月使用自有资金委托理财的情况


                                                          单位：亿元

 序号    理财产品类型      实际      实际      实际    尚未收回
                          投入金额  收回本金    收益    本金金额

  1  银行结构性存款            4.50      2.45      0.09      2.05

      券商收益凭证              3.50      0.00      0.02      3.50
  2

          其中：华泰证券        0.95      0.35      0.02      0.60

  3  银行其他短期理财          1.00      1.00      0.01      0.00

 最近12个月内单日最高投入金额                                    5.70

 最近12个月内单日最高投入金额/最近一年净资产（%）              24.35

 最近12个月委托理财累计收益                                      0.12

 最近12个月委托理财累计收益/最近一年净利润（%）                  8.21

 目前已使用的自有资金理财额度                                    5.55

 尚未使用的自有资金理财额度                                      3.45

 自有资金总理财额度                                              9.00

  注 1：“华泰证券”全称为“华泰证券股份有限公司”；经公司第三届董事会第十六次会议通过，公司以总额度不超过 1 亿元自有资金购买其理财产品，且资金可以在额度内滚动使
用，详情请见公司于 2020 年 7 月 3 日披露的《关于使用闲置自有资金购买理财产品暨关联
交易的公告》。

  注 2：截止本公告日，公司已购买的理财产品均为保本型低风险产品。

  特此公告。

                                      莱绅通灵珠宝股份有限公司董事会
                                                    2020 年 10 月 29 日