证券代码:603866 证券简称:桃李面包 公告编号:2021-065
桃李面包股份有限公司
关于使用闲置自有资金进行委托理财的进展公告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
重要内容提示:
委托理财受托方:中国银行股份有限公司
本次委托理财金额:人民币 7,000 万元
委托理财产品名称:中银平稳理财计划-智荟系列 216330 期
委托理财期限:232 天
履行的审议程序:桃李面包股份有限公司分别于 2021 年 3 月 22 日、2021
年 4 月 13 日召开了第五届董事会第二十四次会议和 2020 年年度股东大会,审议
通过了《关于使用闲置自有资金进行委托理财的议案》,同意公司使用不超过人民币 15 亿元的闲置自有资金购买安全性高、流动性好、购买机构不限于银行、
证券等金融机构的理财产品进行委托理财。详情请阅公司于 2021 年 3 月 24 日发
布的《桃李面包关于使用闲置自有资金进行委托理财的公告》(公告编号:
2021-035)
一、本次委托理财概况
(一)委托理财目的
通过适度现金管理,可以提高资金使用效率,获得一定的投资收益。
(二)资金来源
公司购买理财产品所使用的资金为公司闲置自有资金。
(三)委托理财产品的基本情况
受托方名称 产品类型 产品名称 金额(万元) 预计年化收益 预计收益金
率 额(万元)
中银平稳理
中国银行股 银行理财产 财计划-智
份有限公司 品 荟系列 7,000 3.50% 155.73
216330 期
产品期限 收益类型 结构化安排 参考年化收益 预计收益(如 是否构成关
率 有) 联交易
232 天 非保本浮动 - - - 否
收益型
(四)公司对委托理财相关风险的内部控制
公司本次投资理财履行了内部审议的程序,所购买的理财产品属于低风险银行理财产品。符合公司董事会决议要求,本次投资理财符合公司内部资金管理的要求。
公司遵守审慎投资的原则,严格筛选发行主体,选择信用好、资金安全保障能力强的发行机构。公司财务部门将及时分析和跟踪理财产品投向、项目进展情况,如发现存在可能影响公司资金安全的风险因素,将及时采取相应措施,控制投资风险。公司独立董事、监事会有权对公司投资理财产品的情况进行检查,必要时可以聘请专业机构进行审计。
二、本次委托理财的具体情况
(一)委托理财合同主要条款
产品名称:中银平稳理财计划-智荟系列 216330 期
收益类型:非保本浮动收益型
产品期限:232 天
预期年化收益率:3.50%
产品认购日期:2021 年 5 月 10 日
产品成立日:2021 年 5 月 11 日
产品到期日:2021 年 12 月 29 日
认购金额:人民币 7,000 万元
是否要求履约担保:否
(二)委托理财的资金投向
本次委托理财的投向为中银平稳理财计划-智荟系列 216330 期。
(三)风险控制分析
1、公司遵守审慎投资的原则,严格筛选发行主体,选择信用好、资金安全
保障能力强的发行机构。
2、公司财务部门将及时分析和跟踪理财产品投向、项目进展情况,如发现
存在可能影响公司资金安全的风险因素,将及时采取相应措施,控制投资风险。
3、公司独立董事、监事会有权对公司投资理财产品的情况进行检查,必要
时可以聘请专业机构进行审计。
4、公司将根据上海证券交易所的相关规定,及时履行信息披露义务。
三、委托理财受托方的情况
(一)受托方的基本情况
法定 注册资 是否为本
成立
名称 代 本 (万 主营业务 次交易专
时间
表人 元) 设
中国银行股份 1983 刘连 29,438 吸收人民币存款;发放短期、中期和长期贷款;办理 否
有限公司 年 10 舸 ,779.1 结算;办理票据贴现;发行金融债券;代理发行、代
月 31 241 理兑付、承销政府债券;买卖政府债券;从事同业拆
日 借;提供信用证服务及担保;代理收付款项;提供保
管箱服务;外汇存款;外汇贷款;外汇汇款;外币兑
换;国际结算;同业外汇拆借;外汇票据的承兑和贴
现;外汇借款;外汇担保;结汇、售汇;发行和代理
发行股票以外的外币有价证券;买卖和代理买卖股票
以外的外币有价证券;自营外汇买卖;代客外汇买卖;
外汇信用卡的发行和代理国外信用卡的发行及付款;
资信调查、咨询、见证业务;组织或参加银团贷款;
国际贵金属买卖;海外分支机构经营当地法律许可的
一切银行业务;在港澳地区的分行依据当地法令可发
行或参与代理发行当地货币;经中国银行业监督管理
委员会等监管部门批准的其他业务;保险兼业代理
(有效期至 2021 年 8 月 21 日)。(企业依法自主选
择经营项目,开展经营活动;依法须经批准的项目,
经相关部门批准后依批准的内容开展经营活动;不得
从事本市产业政策禁止和限制类项目的经营活动。)
(二)受托方主要财务指标。(单位:百万元)
项目 2020 年 12 月 31 日
总资产 24,402,659
净资产 2,162,837
项目 2020 年 1-12 月
营业收入 565,531
净利润 205,096
(三)本次委托理财受托方为中国银行股份有限公司,是上海证券交易所 上市公司(证券代码:601988),与公司、公司控股股东及实际控制人之间不 存在关联关系。
(四)公司董事会尽职调查情况
本公司之前同受托方保持着理财合作业务关系,未发生未能兑现或者本金、利息出现损失的情形,公司查阅了受托方相关工商信息及财务资料,未发现存在损害公司理财业务开展的具体情况。
四、对公司的影响
公司最近一年又一期财务数据情况:
单位:元
项目 2020 年 12 月 31 日 2021 年 03 月 31 日
资产总额 5,685,107,101.21 5,864,678,412.02
负债总额 852,319,205.79 866,713,110.76
净资产 4,832,787,895.42 4,997,965,301.26
2020 年度 2021 年 1-3 月
经营活动现金流量净额 1,101,366,061.62 175,563,076.02
截至 2021 年 03 月 31 日,公司资产负债率为 14.78%,本次购买理财产品的
金额为人民币 7,000 万元,占公司最近一期期末总资产比例为 1.19%,占公司最近一期期末净资产比例为 1.40%,占公司最近一期期末货币资金的比例为 7.15%。公司不存在负有大额负债的同时购买大额理财产品的情形。公司在确保日常运营和资金安全的前提下,使用闲置自有资金进行理财,不会影响公司日常资金正常周转需要,不会影响公司主营业务的正常开展。通过对暂时闲置的自有资金进行适度的现金管理,有利于提高自有资金使用效率,且能获得一定的投资收益,符合全体股东的利益。上述理财不会对公司未来主营业务、财务状况、经营成果造成较大影响。
公司自 2019 年起执行新金融工具准则,本次购买的理财产品计入资产负债表中“其他流动资产/交易性金融资产”,利息收益计入利润表中“投资收益/公允价值变动收益”。
五、风险提示
尽管公司本次购买的是安全性高、流动性好、低风险的理财产品,但金融市场受宏观经济影响较大,不排除该项投资受到市场风险、信用风险、政策风险、流动性风险、不可抗力风险等风险影响。
六、决策程序的履行及独立董事意见
(一)决策程序的履行
桃李面包股份有限公司分别于 2021 年 3 月 22 日、2021 年 4 月 13 日召开了
第五届董事会第二十四次会议和 2020 年年度股东大会,审议通过了《关于使用闲置自有资金进行委托理财的议案》,同意公司使用不超过