证券代码:603866 证券简称:桃李面包 公告编号:2020-006
转债代码:113544 转债简称:桃李转债
桃李面包股份有限公司
关于使用闲置自有资金购买理财产品的进展公告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述
或者重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
重要内容提示:
委托理财受托方:中国民生银行股份有限公司沈阳分行
本次委托理财金额:人民币 15,000 万元
委托理财产品名称:挂钩利率结构性存款(SDGA200056)
委托理财期限:91 天
履行的审议程序:桃李面包股份有限公司分别于 2019 年 3 月 18 日、2019
年 4 月 11 日召开了第四届董事会第二十八次会议和 2018 年年度股东大会,审议
通过了《关于使用闲置自有资金购买理财产品的议案》,同意公司使用不超过人
民币 5 亿元的闲置自有资金购买低风险、安全性高的理财产品进行委托理财,本
次委托理财期限自董事会审议通过之日起一年内有效,理财产品期限不得超过
12 个月。详情请阅公司于 2019 年 3 月 20 日发布的《桃李面包关于使用闲置自
有资金购买理财产品的公告》(公告编号:2019-026)。
一、本次委托理财概况
(一)委托理财目的
通过适度现金管理,可以提高资金使用效率,获得一定的投资收益。
(二)资金来源
公司购买理财产品所使用的资金为公司闲置自有资金。
(三)委托理财产品的基本情况
受托方名称 产品类型 产品名称 金额(万元) 预计年化收益率 预计收益金额
(万元)
中国民生银行 挂钩利率结构性
股份有限公司 银行理财产品 存款 15,000 3.75% 140.24
沈阳分行 (SDGA200056)
产品期限 收益类型 结构化安排 参考年化收益 预计收益(如有)是否构成关联
率 交易
91 天 保证收益型 - - - 否
(四)公司对委托理财相关风险的内部控制
公司本次购买的理财产品为保证收益型银行结构性存款产品,属于安全性
高、低风险的银行理财产品,本次委托理财符合公司内部资金管理的要求。
公司遵守审慎投资的原则,严格筛选发行主体,选择信用好、资金安全保障
能力强的发行机构。公司财务部门将及时分析和跟踪理财产品投向、项目进展情
况,如发现存在可能影响公司资金安全的风险因素,将及时采取相应措施,控制
投资风险。公司独立董事、监事会有权对公司投资理财产品的情况进行检查,必
要时可以聘请专业机构进行审计。
二、本次委托理财的具体情况
(一)委托理财合同主要条款
产品名称:挂钩利率结构性存款(SDGA200056)
产品类型:保证收益型
产品期限:91 天
预期年化收益率:3.75%
产品认购日期:2020 年 1 月 14 日
产品成立日:2020 年 1 月 14 日
产品到期日:2020 年 4 月 14 日
认购金额:人民币 15,000 万元
是否要求履约担保:否
(二)委托理财的资金投向
本次委托理财的投向为挂钩利率结构性存款(SDGA200056)。
(三)风险控制分析
1、公司遵守审慎投资的原则,严格筛选发行主体,选择信用好、资金安全
保障能力强的发行机构。
2、公司财务部门将及时分析和跟踪理财产品投向、项目进展情况,如发现
存在可能影响公司资金安全的风险因素,将及时采取相应措施,控制投资风险。
3、公司独立董事、监事会有权对公司投资理财产品的情况进行检查,必要
时可以聘请专业机构进行审计。
4、公司将根据上海证券交易所的相关规定,及时履行信息披露义务。
三、委托理财受托方的情况
(一)受托方的基本情况
法定 注册资 是否为本
成立
名称 代 本 (万 主营业务 次交易专
时间
表人 元) 设
中国民生银行 1996 洪崎 2,836, 吸收公众存款;发放短期、中期和长期贷款;办理国 否
股份有限公司 年 02 558.52 内外结算;办理票据承兑与贴现、发行金融债券;代
月 07 2700 理发行、代理兑付、承销政府债券;买卖政府债券、
日 金融债券;从事同业拆借;买卖、代理买卖外汇;从
事结汇、售汇业务;从事银行卡业务;提供信用证服
务及担保;代理收付款项;提供保管箱服务;经国务
院银行业监督管理机构批准的其它业务;保险兼业代
理业务。(企业依法自主选择经营项目,开展经营活
动;保险兼业代理业务以及依法须经批准的项目,经
相关部门批准后依批准的内容开展经营活动;不得从
事本市产业政策禁止和限制类项目的经营活动。)
(二)受托方主要财务指标。(单位:百万元)
项目 2018 年 12 月 31 日
总资产 5,994,822
净资产 431,001
项目 2018 年 1-12 月
营业收入 156,769
净利润 50,330
(三)本次委托理财受托方为中国民生银行股份有限公司,是上海证券交 易所上市公司(证券代码:600016),与公司、公司控股股东及实际控制人之 间不存在关联关系。
(四)公司董事会尽职调查情况
本公司之前同受托方保持着理财合作业务关系,未发生未能兑现或者本金、利息出现损失的情形,公司也查阅了受托方相关工商信息及财务资料,未发现存在损害公司理财业务开展的具体情况。
四、对公司的影响
公司最近一年又一期财务数据情况:
单位:元
项目 2018 年 12 月 31 日 2019 年 9 月 30 日
资产总额 3,910,544,260.20 5,058,116,801.13
负债总额 489,117,970.74 1,451,579,107.34
净资产 3,421,426,289.46 3,606,537,693.79
2018 年度 2019 年 1-9 月
经营活动现金流量净额 803,219,893.95 596,379,640.48
截止 2019 年 9 月 30 日,公司资产负债率为 28.70%,本次购买理财产品的
金额为人民币 15,000 万元,占公司最近一期期末总资产比例为 2.97%,占公司最近一期期末净资产比例为 4.16%,占公司最近一期期末货币资金及理财产品金额合计数的比例为 7.95%。公司不存在负有大额负债的同时购买大额理财产品的情形。公司在确保日常运营和资金安全的前提下,使用闲置自有资金进行理财,不会影响公司日常资金正常周转需要,不会影响公司主营业务的正常开展。通过对暂时闲置的自有资金进行适度的现金管理,有利于提高自有资金使用效率,且能获得一定的投资收益,符合全体股东的利益。上述理财不会对公司未来主营业务、财务状况、经营成果造成较大影响。
公司自 2019 年起执行新金融工具准则,本次购买的理财产品计入资产负债表中“交易性金融资产”,利息收益计入利润表中“投资收益”。
五、风险提示
尽管公司本次购买的结构性存款属于保证收益型的低风险型产品,但金融市场受宏观经济影响较大,不排除该项投资受到市场风险、信用风险、政策风险、流动性风险、不可抗力风险等风险影响。
六、决策程序的履行及独立董事意见
(一)决策程序的履行
桃李面包股份有限公司分别于 2019 年 3 月 18 日、2019 年 4 月 11 日召开了
第四届董事会第二十八次会议和 2018 年年度股东大会,审议通过了《关于使用闲置自有资金购买理财产品的议案》,同意公司使用不超过人民币 5 亿元的闲置自有资金购买低风险、安全性高的理财产品进行委托理财,本次委托理财期限自董事会审议通过之日起一年内有效,理财产品期限不得超过 12 个月。详情请阅
公司于 2019 年 3 月 20 日发布的《桃李面包关于使用闲置自有资金购买理财产品
的公告》(公告编号:2019-026)。
(二)独立董事意见
公司在确保日常运营和资金安全的前提下,运用自有资金进行短期保本理财产品投资,有利于提高资金使用效率,不会影响公司日常资金正常周转需要,不影响公司主营业务的正常开展,且本次委托理财不构成关联交易,没有损害公司及中小股东的利益。
七、本公告