证券代码：603686 证券简称：龙马环卫 公告编号：2020-087
福建龙马环卫装备股份有限公司
关于 2020 年度使用公司自有闲置流动资金进行现金
管理的进展公告（二）
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
重要内容提示：
委托理财受托方：兴业银行股份有限公司龙岩分行、
中国工商银行股份有限公司龙岩分行、中国银行股份有限公司龙岩分行、浦发银行股份有限公司龙岩分行
本季度累计委托理财金额：15,000万元人民币
委托理财产品名称：兴银岩企金新兴二部结构性存
款（2020）第010号、工商银行挂钩汇率区间累计型法人结构性存款—专户型2020年第112期G款、中国银行挂钩型结构
性 存 款 CSDP20201254A 、 中 国 银 行 挂 钩 型 结 构 性 存 款
CSDP20201378A、上海浦东发展银行利多多公司稳利固定持有期JG6002期人民币对公结构性存款(14天)
本季度委托理财期限：分别为62天、91天、30天、
63天和14天
履行的审议程序：公司第五届董事会第六次会议和
2019年年度股东大会
一、本次委托理财概况
（一） 委托理财目的
为提高福建龙马环卫装备股份有限公司（以下简称“公
司”或“龙马环卫”）资金使用效率，在不影响公司及子公
司主营业务正常发展和确保日常经营资金需求的前提下，合
理利用闲置自有资金进行现金管理，增加资金收益，为公司
及股东获取更多的投资回报。
（二）资金来源
公司及子公司的闲置自有资金。
（三）委托理财产品的基本情况
现对公司及子公司 2020 年第三季度使用自有资金进行
现金管理的情况进行汇总披露。
单位：人民币万元
序 产品 产品 预计年 收益 产品收 是否构
号 受托方名称 期限 类型 产品名称 金额 化收益 金额 益类型 成关联
率
兴业银行龙 结构性 兴业银行企业金融结 1.50%-3 保本浮
1 岩分行 62天 存款 构性存款 3,000 .031% 15.29 动收益 否
型
工商银行挂钩汇率区 保本浮
2 中国工商银 91天 结构性 间累计型法人结构性 3,000 1.05%-3 - 动收益 否
行龙岩分行 存款 存款—专户型2020年 .30% 型
第112期G款
中国银行龙 结构性 中国银行挂钩型结构 1.50%或 保本浮
3 岩分行 30天 存款 性存款CSDP20201254A 3,000 4.10% - 动收益 否
型
中国银行龙 结构性 中国银行挂钩型结构 1.50%或 保本浮
4 岩分行 63天 存款 性存款CSDP20201378A 3,000 3.26% - 动收益 否
型
上海浦东发展银行利
浦发银行龙 结构性 多多公司稳利固定持 1.15%或 保本浮
5 岩分行 14天 存款 有期JG6002期人民 3,000 2.35% 10.11 动收益 否
币对公结构性存款(14 型
天)
（四）公司对委托理财相关风险的内部控制
1、针对投资风险，拟采取措施如下：
（1）公司财务部相关人员将及时分析和跟踪现金管理品种的投向、项目进展情况，如评估发现存在可能影响公司资金安全的风险因素，将及时采取相应的措施，控制投资风险。
（2）公司审计部负责对现金管理的资金使用与保管情况进行审计与监督。
（3）独立董事、监事会有权对资金使用情况进行监督与检查，必要时可以聘请专业机构进行审计。
（4）公司将严格根据中国证监会和上海证券交易所的相关规定，在定期报告中披露报告期内现金管理品种投资以及相应的损益情况。
2、针对资金存放与使用风险，拟采取措施如下：
公司财务部必须建立台账对现金管理投资的产品进行管理，建立健全会计账目，做好资金使用的账务核算工作。
3、针对投资相关人员操作和道德风险，拟采取措施如下：
（1）公司实行岗位分离操作：投资业务的审批、资金入账及划出、买卖（申购、赎回）岗位分离。
（2）要求公司相关工作人员与金融机构相关工作人员须对现金管理业务事项保密，未经允许不得泄露公司的现金管理的方案、交易情况、结算情况、资金状况等与公司现金管理业务有关的信息。
二、本次委托理财的具体情况
（一）委托理财合同主要条款
1、兴业银行企业金融结构性存款
名称 兴业银行企业金融结构性存款
产品编码 兴银岩企金新兴二部结构性存款（2020）第 010 号
产品性质 保本浮动收益型
年化总收益率 1.50%-3.031%
区间
挂钩标的 上海黄金交易所之上海金上午基准价
挂钩标的定义 上海金上午基准价由上海黄金交易所发布并显示于彭博
页面“SHGFGOAMINDEX”/“SHGFGOPMINDEX”。
产品收益=固定收益+浮动收益，
固定利率=本金金额*1.50%*观察期存续天数/365
浮动收益存款利息根据所挂钩的黄金价格表现来确定
1、若观察日价格大于等于参考价格 ，则浮动收益=本金金
额×[1.531%]×观察期存续天数/365；
2、若观察日价格小于参考价格且大于等于(参考价格*
存款浮动利率 8 0 % ) ，则 浮动收益=本金金额×[1.45%]×观察期存续天数
的确定 /365；
3、若观察日价格小于(参考价格 *80%) ，则浮动收益为零。
观察日价格到期日前第三个观察标的工作日上海黄金交
易所之上海金上午基准价参考价格指起息日之下一观察
标的工作日之上海黄金交易所之上海金上午基准价。
观察日为 2020 年 8 月 27 日。观 察日价格为观察日之观察
标的价格 。参考价格为起息日之下一观察标的工作日之上
海黄金交易所之上海金上午基准价。
存款期限 62 天
存款金额 3,000 万元人民币
起息日 2020 年 7 月 1 日
到息日 2020 年 9 月 1 日
2、中国工商银行结构性存款
名称 挂钩汇率区间累计型法人结构性存款—专户型 2020 年第
112 期 G 款
产品编码 20ZH112G
产品性质 保本浮动收益型
年化总收益率 1.05%-3.30%
区间
挂钩标的 美元/日元汇率东京时间下午 3 点 BFIX 定盘价
挂钩标的定义 观察期内每日东京时间下午 3 点彭博“ BFI X ”页面显示的
美元/日元汇率中间价，取值四舍五入至小数点后 3 位，
表示为一美元可兑换的日元数。如 果某日彭 博“BFIX”页
面上没有显示相关数据 ，则该日指标采用此日期前最近一
个可获得的东京时间下午 3 点彭 博“B F I X ”页 面显示的美
元/日元汇率中间价。
1.05%+2.25%×N/M，1.05%，2.25%均为预期年化收益率，
其中 N 为观察期内挂钩标的小于汇率观察区间上限且高
预期年化收益 于汇率观察区间下限的实际天数，M 为观察期实际天数。
率的计算 客户可获得的预期最低年化收益率为：1.05%，预期可获
最高年化收益率 3.30%测算收益不等于实际收益，请以实
际到期收益率为准。
存款期限 91 天
存款金额 3,000 万元人民币
起息日 2020 年 07 月 14 日
到息日 2020 年 10 月 13 日
3、中国银行挂钩型结构性存款
名称 中国银行挂钩型结构性存款 CSDP20201254A
产品编码 CSDP20201254A
产品性质 保本浮动收益型
年化总收益率 1.50%或 4.10%
区间
挂钩标的 美元兑日元即期汇率
取自每周一悉尼时间上午 5 点至每周五纽约时间下午 5 点
挂钩标的定义 之间，EBS（银行间电子交易系统）所取的美元兑日元汇
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