证券代码：603686 证券简称：龙马环卫 公告编号：2020-004
福建龙马环卫装备股份有限公司
关于 2019 年度使用公司自有闲置流动资金进行现金
管理的进展公告（三）
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
重要内容提示：
委托理财受托方：厦门银行股份有限公司龙岩分行、兴业银行股份有限公司龙岩分行、招商银行股份有限公司龙岩分行、中信银行股份有限公司龙岩分行、福建海峡银行股份有限公司龙岩分行
本季度累计委托理财金额：22,000万元人民币
委托理财产品名称：厦门银行结构性存款、兴业银行企业金融结构性存款、招商银行结构性存款CFZ00824、中信银行共赢利率结构31149期人民币结构性存款产品、福建海峡银行结构性存款、兴业银行企业金融结构性存款
本季度委托理财期限：分别为：90天期、31天期、91天期、35天期、91天期、62天期
履行的审议程序：公司第四届董事会第三十一次会议和2018年年度股东大会
一、本次委托理财概况
（一） 委托理财目的
为提高福建龙马环卫装备股份有限公司（以下简称“公
司”或“龙马环卫”）资金使用效率，在不影响公司及子公
司主营业务正常发展和确保日常经营资金需求的前提下，合
理利用闲置自有资金进行现金管理，增加资金收益，为公司
及股东获取更多的投资回报。
（二）资金来源
公司及子公司的闲置自有资金。
（三）委托理财产品的基本情况
现对公司及子公司 2019 年第四季度使用自有资金进行
现金管理的情况进行汇总披露。
单位：人民币万元
序 受托方名称 产品 产品类型 产品名称 金额 预计年化收 预计收
号 期限 益率 益金额
1 厦门银行龙 90天 银行结构 厦门银行结构性存 3,000 1.46%-4.00% -
岩分行 性存款 款
2 兴业银行龙 31天 银行结构 兴业银行企业金融 3,000 3.36%-3.438 -
岩分行 性存款 结构性存款 5%
3 兴业银行龙 62天 银行结构 兴业银行企业金融 5,000 3.55%-4.335 -
岩分行 性存款 结构性存款 %
4 招商银行龙 91天 银行结构 招商银行结构性存 5,000 1.35%-3.33% -
岩分行 性存款 款CFZ00824
中信银行龙 银行结构 中信银行共赢利率
5 岩分行 35天 性存款 结构31149期人民币 3,000 3.35%或3.75% -
结构性存款产品
6 福建海峡银 91天 银行结构 福建海峡银行结构 3,000 1.55%-3.95% -
行龙岩分行 性存款 性存款
上述产品收益类型 保本浮动型收益 上述理财是否构成关联 否
（四）公司对委托理财相关风险的内部控制
1、针对投资风险，拟采取措施如下：
（1）公司财务部相关人员将及时分析和跟踪现金管理
品种的投向、项目进展情况，如评估发现存在可能影响公司资金安全的风险因素，将及时采取相应的措施，控制投资风险。
（2）公司审计部负责对现金管理的资金使用与保管情况进行审计与监督。
（3）独立董事、监事会有权对资金使用情况进行监督与检查，必要时可以聘请专业机构进行审计。
（4）公司将严格根据中国证监会和上海证券交易所的相关规定，在定期报告中披露报告期内现金管理品种投资以及相应的损益情况。
2、针对资金存放与使用风险，拟采取措施如下：
公司财务部必须建立台账对现金管理投资的产品进行管理，建立健全会计账目，做好资金使用的账务核算工作。
3、针对投资相关人员操作和道德风险，拟采取措施如下：
（1）公司实行岗位分离操作：投资业务的审批、资金入账及划出、买卖（申购、赎回）岗位分离。
（2）要求公司相关工作人员与金融机构相关工作人员须对现金管理业务事项保密，未经允许不得泄露公司的现金管理的方案、交易情况、结算情况、资金状况等与公司现金管理业务有关的信息。
二、本次委托理财的具体情况
（一）委托理财合同主要条款
1、厦门银行股份有限公司结构性存款
名称 厦门银行股份有限公司结构性存款
产品编码 CK1904513
年化总收益率区 1.46%-4.00%（其中保底利率 1. 46%（ 年化），浮动利率
间 范围：0 或 2.54%（年化））,
年化期权费率 0.08%
挂钩标的 人民币 3 个月 SHIBOR
挂钩标的定义 -
观察期内年化期权收益率 R 计算方式如下：R【=2.540%】
×P/N+【0%】×M/N（年化）（计息方式：ACT/360，单
利）；M＝从起息日(含)至到期日前一个 北京工作日
存款浮动利率的 （含）观测期观测标的大于 15%的北京工作日天数；P
确定 ＝从起息日(含)至到期日前一个北京工作日（含）观测
期观测标的小于等于 15%的北京工作日天数； N＝观测
期从起息日(含)至到期日前一个北京工作日（含）的北
京工作日天数； 观测期浮动利率 R 适用于产品计息期
间内所有北京工作日及非北京工作日的收益计算。
存款期限 90 天
存款金额 3,000 万元人民币
起息日 2019 年 12 月 19 日
到息日 2020 年 3 月 18 日
2、兴业银行企业金融结构性存款
名称 兴业银行企业金融结构性存款
产品编码 兴银岩企金新兴二部结构性存款（2019）第 012 号
年化总收益率 3.36%-3.4385%（其中保底利率 1.35%（年化），浮动利
区间 率范围：1.86%或 1.9385%（年化））
挂钩标的 上海黄金交易所之上海金上午基准价
挂钩标的定义 上海金上午基准价由上海黄金交易所发布并显示于彭博
页面“SHGFGOAM INDEX”/“SHGFGOPM INDEX”。
存款利息根据所挂钩的黄金价格表现来确定
1、若观察日价格大于等于参考价格 ，则浮动收益=本金金
额×[1.9385%]×观察期存续天数/365；
存款浮动利率 2 、若 观察日价格小于参考价格 ，则浮动收益=本金金额×
的确定 [1.86%]×观察期存续天数/365。
观察日价格到期日前第三个观察标的工作日上海黄金交
易所之上海金上午基准价参考价格指起息日之下一观察
标的工作日之上海黄金交易所之上海金上午基准价。
存款期限 31 天
存款金额 3,000 万元人民币
起息日 2019 年 12 月 20 日
到息日 2020 年 1 月 20 日
3、招商银行结构性存款
名称 招商银行结构性存款
产品编码 CFZ00824
年化总收益率 1.35%-3.33%（其中保底利率 1.35%（年化），浮动利率
区间 范围：0 或 1.98%（年化））
挂钩标的 存款浮动利率与黄金价格水平挂钩
挂钩标的定义 为伦敦金银市场协会发布的下午定盘价，该 价格在路透参
照页面“GOFO”每日公布。
存款利息根据所挂钩的黄金价格表现来确定
存款浮动利率 1、如果到期观察日黄金价格水平未能突破波动区间，则
的确定 本存款到期浮动利率 1.98%（年化）；
2、如果到期观察日黄金价格水平向上突破波动区间，则
本存款到期浮动利率为 0。
存款期限 91 天
存款金额 5,000 万元人民币
起息日 2019 年 12 月 27 日
到息日 2020 年 3 月 27 日
4、中信银行共赢利率结构 31149 期人民币结构性存款产品
名称 共赢利率结构 31149 期人民币结构性存款产品
产品编码 C196R017J
年化总收益率 3.35%或 3.75%（其中保底利率 3.35%（年化））
区间
挂钩标的 伦敦时间上午 11 点的美元 3 个月 LIBOR
挂钩标的定义 美元 3 个月伦敦同业拆借利率(3-Month USD Libor)，具
体数据参考路透终端“LIBOR01”页面。
产品预期年化收益率确定方式如下：
1、如果在联系标的观察日伦敦时间上午 11 点 ，联系标的
预期年化收益 “美元 3 个月 LIBOR 利率”小于或等于 4.00%，产品年化
率的确定 预期收益率为 3.35%；
2、如果在联系标的观察日伦敦时间上午 11 点 ，联系标的
“美元 3 个月 LIBOR 利率”大于 4.00%，产品年化预期收
益率为 3.75%。
存款期限 35 天
存款金额 3,000 万元人民币
起息日 2019 年 12 月 27 日
到息日 2020 年 1 月 31 日
5、福建海峡银行结构性存款
名称
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