证券代码：603656 证券简称：泰禾光电 公告编号：2020-010
合肥泰禾光电科技股份有限公司关于
使用闲置自有资金购买理财产品到期赎回
并继续购买理财产品的公告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
重要内容提示：
委托理财受托方：合肥科技农村商业银行股份有限公司站西路支行
本次委托理财金额：4,000 万元
委托理财产品名称：合肥科技农村商业银行单位人民币结构性存款
委托理财期限：2020.2.19-2020.8.20
履行的审议程序：合肥泰禾光电科技股份有限公司（以下简称“泰禾光电”或“公
司”）于 2019 年 3 月 29 日召开第三届董事会第五次会议、于 2019 年 4 月 25 日召
开 2018 年年度股东大会，审议通过了《关于使用闲置自有资金购买理财产品的议案》，同意公司及子公司使用不超过 30,000 万元（含 30,000 万元）闲置自有资金购买安全性高、流动性好、中低风险的理财产品，包括银行、证券公司、信托、基金公司等金融机构发行的中低风险理财产品及结构性存款产品，自公司 2018 年年度股东大会审议通过之日起 12 个月内有效，在额度内可以滚动使用，并授权公司管理层在上述额度内具体实施和办理相关事项。具体内容详见公司于 2019 年 3月 30 日披露的《泰禾光电关于使用闲置自有资金购买理财产品的公告》（公告编号：2019-013）。
一、本次委托理财到期赎回的情况
公司于 2019 年 11 月 18 日向合肥科技农村商业银行股份有限公司站西路支行
购买理财产品，具体详见《泰禾光电关于使用闲置自有资金购买理财产品到期赎
回并继续购买理财产品的公告》（公告编号：2019-074），公司已于 2020 年 2 月 18
日赎回上述理财产品，收回本金 4,000 万元，获得理财收益 38.35 万元。
二、本次委托理财概述
（一）委托理财目的
提高自有资金使用效率，且获得一定的理财收益。
（二）资金来源
公司本次委托理财的资金全部来源于公司自有资金。
（三）委托理财产品的基本情况
受托方名称 产品类型 产品名称 金额（万元） 预计年化收 预计收益金
益率 额（万元）
合肥科技农村 合肥科技农村商
商业银行股份 银行理财 业银行单位人民 4,000 1.65%-3.90% 33.09-78.21
有限公司站西 产品 币结构性存款
路支行
（接上表）
产品期限 收益类型 结构化安排 参考年化 是否构成
收益率 关联交易
2020.2.19-2020.8.20 保本浮动收益 / / 否
型
（四）公司对委托理财相关风险的内部控制
公司董事会授权公司管理层安排相关人员对理财产品进行预估和预测，不影响公司正常业务现金流转，本次委托理财产品为安全性较高、流动性较好的理财产品，符合公司内部资金管理的要求。
三、本次委托理财的具体情况
（一）委托理财合同的主要条款
产品名称 合肥科技农村商业银行单位人民币结构性存款
产品号码 3401010220J06014
甲方 合肥泰禾光电科技股份有限公司
乙方 合肥科技农村商业银行股份有限公司站西路支行
合同签署日期 2020-2-19
理财金额 4,000万元
起息日 2020-2-19
到期日 2020-8-20
合肥科技农村商业银行提供本金及固定利息的完全保障，按照挂
本金及利息 钩标的的价格表现，支付浮动利息，其中固定利率为 1.65 %（年
化），浮动利率范围：2.25%或0 %（年化）。
挂钩标的 上证国债指数（证券代码：000012.SH）
在存款到期日及之后，存款人可获取全部本金及固定利息，同时
合肥科技农村商业银行按照下述规定，向存款人支付浮动利息：
（1）上证国债指数（证券代码：000012.SH）的期初价格是指存
款起息日中证指数有限公司公布的上证国债指数（证券代码：
000012.SH）的收盘价。如果届时约定的数据参照页面不能给出所
需的价格水平，合肥科技农村商业银行将本着公平、公正、公允
的原则，选择市场认可的合理价格水平进行计算，下同；
支付方式 （2）期末观察日是指到期日前两个工作日；
（3）波动界限是指上证国债指数（证券代码：000012.SH）期初
价格*60%；
（4）如果期末观察日上证国债指数（证券代码：000012.SH）价
格水平大于或等于波动界限，则本存款到期浮动利率2.25%（年
化）；
（5）如果期末观察日上证国债指数（证券代码：000012.SH）价
格水平小于波动界限，则本存款到期浮动利率为0。
是否要求提供 否。
履约担保
理财业务管理 无。
费的收取约定
（二）委托理财的资金投向
资金投向详见前述委托理财合同的主要条款。
（三）风险控制分析
公司购买标的为期限不超过12个月的中低风险理财产品，风险可控。公司按
照决策、执行、监督职能相分离的原则建立健全理财产品购买的审批和执行程序，
有效开展和规范运行理财产品购买事宜，确保理财资金安全。拟采取的具体措施
如下:
1、公司财务部门相关人员将及时分析和跟踪理财产品投向、项目进展情况，
如评估发现存在可能影响公司资金安全的风险因素，将及时采取相应的措施，控
制理财风险。
2、独立董事、监事会有权对资金使用情况进行监督与检查，必要时可以聘请
专业机构进行审计。
3、公司财务部门必须建立台账对购买的理财产品进行管理，建立健全会计账
目，做好资金使用的账务核算工作。
4、公司将依据上海证券交易所的相关规定，在定期报告中披露报告期内理财
产品投资以及相应的损益情况。
四、本次委托理财受托方的情况
（一）受托方的基本情况
成立时 法定代 注册资本 是否为
名称 间 表人 （万元） 主营业务 主要股东 本次交
易专设
吸收公众存款；发放短期、中 主要股东：重庆
合肥科技 期和长期贷款；办理国内结 国际信托股份
农村商业 算；办理票据承兑与贴现；代 有限公司、重庆
银行股份 1994-9-7 胡忠庆 180,034 理收付款项及代理保险业务； 渝涪高速公路 否
有限公司 代理发行、代理兑付、承销政 有限公司、合肥
府债券；买卖政府债券、金融 兴泰资产管理
债券；从事同业拆借；提供保 有限公司
管箱服务；经监管机构批准的
其他业务。
（二）受托方主要财务状况
项目 2018年12月31日/2018年度金额（万元）
资产总额 9,604,794
资产净额 661,298
营业收入 172,198
净利润 78,137
（三）关联关系与其他关系说明
本次委托理财受托方合肥科技农村商业银行股份有限公司与本公司、本公司控股股东及其一致行动人、实际控制人之间不存在关联关系。
（四）公司董事会的尽职调查情况
本公司长期同受托方保持着理财合作业务关系，未发生未兑现或者本金和利息损失的情况，公司也查阅了受托方2018年年度报告及2018年度审计报告，未发现存在损害公司理财业务开展的具体情况。
五、对公司的影响
公司一年又一期财务数据情况
项目 2018年12月31日/2018年度 2019年9月30日/2019年1-9月
（万元） （万元）
资产总额 100,773 102,491
负债总额 11,925 9,906
净资产 88,847 92,586
经营活动现金流量净额 4,858 2,012
本次理财金额4,000万元，占2019年9月末货币资金及理财产品金额合计数的比例为6.31%，所使用的资金为闲置自有资金，不影响公司日常营运资金需求。通过购买理财产品，获得一定的理财收益，为公司股东谋取更多
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