证券代码：603489 证券简称：八方股份 公告编号：2020-004
八方电气（苏州）股份有限公司
关于使用闲置自有资金进行现金管理的实施公告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
重要内容提示：
● 现金管理产品提供方：中信银行股份有限公司苏州分行（以下简称“中信银行”）、招商银行股份有限公司苏州中新支行（以下简称“招商银行”）、江西银行股份有限公司苏州分行（以下简称“江西银行”）
● 本次现金管理金额、产品名称、期限：
序 金额 产品
产品提供方 产品名称
号 （万元） 期限
共赢利率结构 31516 期
1 中信银行 10,000 182 天
人民币结构性存款产品
挂钩黄金看跌三层区间
2 招商银行 15,000 91 天
三个月结构性存款
3 江西银行 定期存款 10,000 6 个月
合计 35,000 —
● 履行的审议程序：八方电气（苏州）股份有限公司（以
下简称“公司”）于 2019 年 12 月 26 日召开 2019 年第二次临时
股东大会，会议审议通过了《关于使用闲置自有资金进行现金管理的议案》，同意公司自股东大会审议通过之日起 12 个月内，使用最高额度不超过人民币 60,000 万元的闲置自有资金进行现金管理，用于购买安全性高、流动性好、有保本约定的理财产品或存款类产品。在上述额度内，资金可滚动使用。
一、本次进行现金管理的概况
（一）现金管理目的
公司本次在不影响正常经营的情况下，合理使用部分自有资金进行现金管理，有利于提高资金使用效率，增加现金资产收益，为公司股东获取更多的投资回报。
（二）资金来源
本次现金管理的资金来源为闲置自有资金。
（三）现金管理相关风险的内部控制
公司本次使用部分闲置自有资金购买安全性高、流动性好、有保本约定的银行理财产品或进行定期存款，期限均未超过 12个月，不涉及证券投资，未用于股票及其衍生产品、证券投资基金和证券投资为目的及无担保债权为投资标的银行理财或信托产品，理财产品未用于质押。公司按照决策、执行、监督职能相分离的原则建立健全现金管理的审批和执行程序，有效开展和规范运行现金管理，控制相关风险。
（四）现金管理的基本情况
结
产品 参考 是否
预计年 构
提供 产品 产品 金额 预计收益金额 产品 收益 年化 构成
化 化
方 类型 名称 （万元） （万元） 期限 类型 收益 关联
收益率 安
名称 率 交易
排
共赢利率结构 31516 3.65% 182
中信 银行理 182 保本浮
期人民币结构性存款 10,000 或 4.05% 或 201.95 无 — 否
银行 财产品 天 动收益
产品 或 1.5% 或 74.79
1.35% 50.49
招商 银行理 挂钩黄金看跌三层区 91 保本浮
15,000 或 3.65% 或 136.5 无 — 否
银行 财产品 间三个月结构性存款 天 动收益
或 3.85% 或 143.98
江西 银行定 6 个 保本固
—— 10,000 3.7% 185 无 — 否
银行 期存款 月 定收益
－3－
二、本次现金管理的具体情况
（一）结构性存款产品说明书主要条款及定期存款信息
1、2020 年 1 月 10 日，公司使用闲置自有资金 10,000 万元
向中信银行购买了“共赢利率结构 31516 期人民币结构性存款产品”。产品说明书主要条款如下：
（1）收益起计日 2020 年 1 月 10 日，到期日 2020 年 7 月
10 日，收益计算天数 182 天
（2）产品类型：保本浮动收益，封闭式。产品存续期内，购买者不得提前支取
（3）清算安排：到期日至资金返还购买者账户日为清算期，期内不计付利息。如产品到期时交易对手无法按照产品交易约定支付本产品收益所需资金，中信银行有权将产品实际结算延长至相关投资工具处置完毕为止，延长期内不计收益。
（4）联系标的：伦敦时间上午 11 点的美元 3 个月 LIBOR，
具体数据参考路透终端“LIBOR01”页面
（5）联系标的观察日：2020 年 7 月 8 日，如遇伦敦节假日，
则调整为前一个工作日
（6）产品预期年化收益率确定方式：①如果在联系标的观
察日伦敦时间上午 11 点，联系标的“美元 3 个月 LIBOR”小于
或等于 4%且大于或等于 0.2%，产品年化预期收益率为 3.65%；②如果在联系标的观察日伦敦时间上午 11 点，联系标的“美元3 个月 LIBOR”大于 4%，产品年化预期收益率为 4.05%；③如果在联系标的观察日伦敦时间上午 11 点，联系标的“美元 3 个月LIBOR”小于 0.2%，产品年化预期收益率为 1.5%。
（7）本金及收益于产品到账日内根据实际情况一次性支付
（8）其他费用：无认购费、销售手续费、托管费
（9）是否要求提供履约担保：无
（10）争议解决：双方应通过协商解决，仍不能解决时，任一方可向有管辖权的人民法院提起诉讼。
2、2020 年 1 月 10 日，公司使用闲置自有资金 15,000 万元
向招商银行购买了“挂钩黄金看跌三层区间三个月结构性存款”。产品说明书主要条款如下：
（1）起息日 2020 年 1 月 10 日，到期日 2020 年 4 月 10 日，
到期日逢中国大陆法定公众假日顺延，存款期限 91 天
（2）存款存续期内，存款人和银行均无权提前终止本存款
（3）本金及利息：招商银行提供本金完全保障，并依据挂钩标的的价格表现，向存款人支付浮动利息，预期到期年化利率为：1.35%或 3.65%或 3.85%。
①黄金价格：指每盎司黄金的美元标价
②挂钩黄金价格水平：伦敦金银市场协会发布的下午定盘价，该价格在彭博资讯（BLOOMBERG）参照页面“GOLDLNPM COMDTY”每日公布
③黄金期初价格：存款起息日当日彭博终端 BFIX 界面公布
的北京时间 14：00 的 XAU/USD 定盘 MID 价格
④到期观察日：2020 年 4 月 8 日
⑤第一重波动区间：指黄金价格从“期初价格-120 美元”至“期初价格+520 美元”的区间范围（不含边界）
⑥浮动利率确定：若到期观察日黄金价格水平未能突破第一重波动区间，则本存款到期利率为 3.65%（年化）；若到期观察日黄金价格水平向下突破第一重波动区间，则本存款到期利率为3.85%（年化）；若到期观察日黄金价格水平向上突破第一重波动区间，则本存款到期利率为 1.35%（年化）。
⑦若届时约定的数据提供商彭博资讯提供的参照页面不能给出本产品说明书所需的价格水平，招商银行将本着公平、公正、公允的原则，选择市场认可的合理的价格水平进行计算。
⑧存款到期日，招商银行向存款人归还 100%购买金额和应得的利息，如遇节假日顺延。
（4）管理费用：无
（5）是否要求提供履约担保：无
3、2020 年 1 月 10 日，公司使用闲置自有资金 10,000 万元
在江西银行进行了定期存款，具体如下：
（1）金额：人民币 10,000 万元整
（2）利率：3.7%
（3）期限：6 个月
（4）到期日：2020 年 7 月 10 日
（二）现
查看PDF原文
