证券代码：603232 证券简称：格尔软件 公告编号：2020-076
格尔软件股份有限公司
关于使用部分闲置自有资金进行现金管理的进展公告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
重要内容提示：
委托理财受托方：中信银行股份有限公司上海五牛城支行（以下简称“中信
银行”）、上海银行股份有限公司（以下简称“上海银行”）、招商银行股
份有限公司（以下简称“招商银行”）、上海农村商业银行股份有限公司（以
下简称“上海农商行”）、交通银行股份有限公司（以下简称“交通银行”） 本次委托理财金额：6,359 万元
委托理财产品名称：共赢智信汇率挂钩人民币结构性存款 01253 期（以下简
称“共赢智信结构性存款”）、赢家易精灵 GKF12001 期（以下简称“赢家
易精灵”）、招商银行点金公司理财之步步生金 8699 号理财计划（以下简
称“步步生金”）、“鑫意”理财福通日鑫 H14001 期人民币理财产品（以
下简称“福通日鑫”）、“交银日申利”净值型人民币理财产品（以下简称
“交银日申利”）。
委托理财期限：共赢智信结构性存款总计 94 天，其他产品无固定期限。 履行的审议程序：格尔软件股份有限公司（以下简称“公司”）分别于 2020
年 9 月 11 日、2020 年 9 月 28 日召开了公司第七届董事会第十二次会议、第
七届监事会第九次会议及公司 2020 年第四次临时股东大会，审议通过了《关
于使用部分闲置自有资金进行现金管理的议案》，同意公司使用总额不超过
人民币 8 亿元（含 8 亿元）的闲置自有资金进行现金管理，同时在二年内（含
二年）该资金额度可滚动使用。自获得公司 2020 年第四次临时股东大会审
议通过之日起二年内有效。公司独立董事、监事会及保荐机构已分别对此发
表了同意的意见。具体详情详见公司分别于 2020 年 9 月 12 日、2020 年 9
月 29 日刊登在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）的《格尔软件股份有
限公司关于使用部分闲置自有资金进行现金管理的公告》（公告编号：
2020-066）、《格尔软件股份有限公司 2020 年第四次临时股东大会决议公告》
（公告编号：2020-069）。
一、本次委托理财概况
（一）委托理财目的
为进一步提高资金使用效率，合理利用闲置自有资金，在确保不影响公司正
常经营的前提下，公司使用总额不超过人民币 8 亿元（含 8 亿元）的闲置自有资
金购进行现金管理，以更好实现公司资金的保值增值，保障公司及股东的利益。
（二）资金来源
本次委托理财的资金来源为公司及控股子公司暂时闲置的自有资金。
（三）委托理财产品的基本情况
预计年 预计收 结构 是否
受托 产品 产品 金额 化 益金额 产品期 收益类型 化安 构成
方 类型 名称 (万元) 收益率 (万元) 限 排 关联
交易
中信 银行理 共赢智信结 1.48%/ 保本浮动
银行 财产品 构性存款 1,000 2.80%/ - 94天 收益 无 否
3.20%
上海 银行理 赢家易精灵 1,200 2.90% - 无固定 非保本浮 无 否
银行 财产品 期限 动收益
上海 银行理 赢家易精灵 2,300 2.90% - 无固定 非保本浮 无 否
银行 财产品 期限 动收益
招商 银行理 步步生金 400 2.40%- - 无固定 非保本浮 无 否
银行 财产品 3.20% 期限 动收益
招商 银行理 步步生金 1,049 2.40%- - 无固定 非保本浮 无 否
银行 财产品 3.20% 期限 动收益
上海 银行理 无固定 非保本浮
农商 财产品 福通日鑫 10 3.08% - 期限 动收益 无 否
行
交通 银行理 交银日申利 220 3.35% - 无固定 非保本浮 无 否
银行 财产品 期限 动收益
交通 银行理 交银日申利 30 3.35% - 无固定 非保本浮 无 否
银行 财产品 期限 动收益
交通 银行理 交银日申利 50 3.35% - 无固定 非保本浮 无 否
银行 财产品 期限 动收益
预计年 预计收 结构 是否
受托 产品 产品 金额 化 益金额 产品期 收益类型 化安 构成
方 类型 名称 (万元) 收益率 (万元) 限 排 关联
交易
交通 银行理 交银日申利 30 3.35% - 无固定 非保本浮 无 否
银行 财产品 期限 动收益
交通 银行理 交银日申利 70 3.35% - 无固定 非保本浮 无 否
银行 财产品 期限 动收益
（四）公司对委托理财相关风险的内部控制
公司使用部分闲置自有资金进行现金管理，投资购买的理财品种为安全性高、 流动性好、低风险、短期（不超过 1 年）的银行理财产品，包括但不限于结构性 存款、协定存款、通知存款、定期存款、大额存单、收益凭证等理财产品。同时， 公司严格遵守审慎投资原则，筛选投资对象，选择信誉好、规模大、有能力保障 资金安全、经营效益好、资金运作能力强的单位所发行的产品。
公司根据内部控制制度，对投资理财产品行为进行规范和控制，严格审批投 资产品准入范围，确保现金管理事宜的有效开展和规范运行。
公司董事会审计委员会、独立董事、监事会有权对理财资金使用情况进行监 督与检查。
二、本次委托理财的具体情况
（一）委托理财合同主要条款
1、共赢智信结构性存款
产品名称 共赢智信汇率挂钩人民币结构性存款 01253 期
产品代码 C20QL0117
产品类型 银行理财产品
产品期限 94 天
本金（万元） 1,000
收益类型 保本浮动收益型
产品起息日期 2020 年 9 月 28 日
产品到期日期 2020 年 12 月 31 日
产品观察日期 2020 年 12 月 28 日
挂钩标的 定盘价格：欧元/美元即期汇率价格，即彭博页面”BFIX”屏显
示的东京时间下午 3:00 的 EURUSD Currency 的值。
期末价格：联系标的观察日的定盘价格
产品预期年化收益率确定方式如下：
1、如果在联系标的观察日，联系标的“欧元/美元即期汇率”期
末价格小于或等于 1.8 且大于或等于 0.5，产品年化预期收益率
产品预期年化收益率 为 2.80%；
2、如果在联系标的观察日，联系标的“欧元/美元即期汇率”期
末价格大于 1.8，产品年化预期收益率为 3.20%；
3、如果在联系标的观察日，联系标的“欧元/美元即期汇率”期
末价格小于 0.5，产品年化预期收益率为 1.48%
本产品为结构性存款产品，是指嵌入金融衍生产品的存款，
资金投向 通过与利率、汇率、指数等金融市场标的物的波动挂钩或者与某
实体的信用情况挂钩，使存款人在承担一定风险的基础上获得相
应的收益。
2、赢家易精灵
产品名称 赢家易精灵GKF12001期
产品代码 GKF12001
产品类型 银行理财产品
产品期限 无固定期限
本金（万元） 1,200
收益类型 非保本浮动收益型
产品起息日期 2020年6月30日
产品预期年化收益率 2.90%
查看PDF原文
