证券代码:603203 证券简称:快克股份 公告编号:2022-006
快克智能装备股份有限公司
关于使用自有资金进行现金管理进展的公告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
重要内容提示:
委托理财产品基本情况:
委托理财受托方 理财金额 委托理财产品名称 委托理财期限
(万元) (天)
江苏江南农村商业银行股份有 6,000.00 富江南之瑞禧系列 JR1901 期 61
限公司常州市武进支行 结构性存款(JR1901DB22113)
嘉实资本管理有限公司 6,000.00 嘉实资本-粤湾 5 号集合资产 每周三开放
管理计划
履行的审议程序:快克智能装备股份有限公司(以下简称“公司”)2020
年 4 月 24 日召开第三届董事会第八次会议和第三届监事会第八次会议、2020 年
5 月 15 日召开 2019 年年度股东大会审议通过了《关于对暂时闲置自有资金进行
现金管理的议案》,同意公司使用额度不超过人民币 80,000.00 万元的暂时闲置的自有资金进行现金管理,在上述额度范围内,资金可以在决议有效期内滚动使用,决议有效期为自公司 2019 年年度股东大会审议通过之日起至 2021 年年度股东大会召开之日。
一、本次委托理财概况
(一)委托理财目的
在不影响公司正常经营情况下,对暂时闲置的自有资金进行现金管理,投资于理财、信托、债券等产品,有利于提高资金使用效益,增加资金收益,以更好的实现公司资金的保值增值,保障公司股东的利益。
(二)资金来源
本次购买理财的资金来源系公司自有流动资金。
(三)委托理财产品的基本情况
是
购 结 否
买 构 构
方 受托方名 产品 产品名称 金额(万 预计年化收益 预计收益金 产品期 收益 化 成
名 称 类型 元) 率(%) 额(万元) 限(天) 类型 安 关
称 排 联
交
易
快 江苏江南
克 农村商业 银行 富江南之瑞禧系列 13.42 或 保本
智 银行股份 理财 JR1901 期结构性存 6,000.00 1.32 或 3.60 或 36.60 或 61 浮动 无 否
能 有限公司 产品 款(JR1901DB22113) 3.70 37.62 收益
装 常州市武
备 进支行
股
份 嘉实资本 集合 非保
有 管理有限 资产 嘉实资本-粤湾 5 号 6,000.00 净值型 / 每周三 本浮 无 否
限 公司 管理 集合资产管理计划 开放 动收
公 计划 益型
司
(四)公司对委托理财相关风险的内部控制
1、遵守审慎投资原则,严格筛选发行主体,选择信誉好、资金安全保障能
力强的发行机构。公司投资的产品不得质押。
2、财务部根据公司正常经营所需的资金使用计划,针对安全性、期限和收
益情况选择合适的投资产品,由财务负责人审核后提交总经理审批。
3、财务部建立投资产品台账,及时分析和跟踪所投资产品投向、进展情况,
一旦发现存在可能影响公司资金安全的风险因素,将及时采取保全措施,控制投
资风险。
4、内部审计部有权对公司投资产品的情况进行定期或不定期检查,必要时
可以聘请专业机构进行审计。
二、本次委托理财的具体情况
(一) 委托理财合同主要条款
1、 2022年4 月11日, 公司购买江苏江南农村商业银行股份有限公司结构
性存款 6,000.00 万元。该理财产品具体情况如下:
产品名称 富江南之瑞禧系列 JR1901 期结构性存款(JR1901DB22113)
产品性质 机构结构性存款
存款金额 人民币 6,000.00 万元
产品起息日 2022 年 4 月 13 日
产品到期日 2022 年 6 月 13 日
产品期限 61 天
产品结构 10 年期国债到期收益率看涨三层区间
预期年化收益率 按照挂钩标的价格表现,向客户支付预期年化收益率区间为 1.32%或
3.60%或 3.70%,具体请参见“收益说明”
挂钩标的价格期末较期初变动幅度 X=期末价格-期初价格。客户预期
年化收益率分下述三种情况:
收益说明 情形 1:X<-0.55%,则客户预期年化收益率为 1.32%;
情形 1:-0.55%<=X<0.055%,则客户预期年化收益率为 3.60%;
情形 1:X>=0.055%,则客户预期年化收益率为 3.70%;
计息基础 实际天数/360
认购资金返还 产品到期一次性返还
投资收益支付和认 产品终止或到期时,一次性支付所有收益期累计投资收益和返还认购
购资金返还方式 资金,相应的到期日即为投资收益支付日和认购资金返还日
2、 2022 年 4 月 20 日,公司购买嘉实资本管理有限公司发行的集合资金信
托计划 6,000.00 万元。该理财产品具体情况如下:
产品名称 嘉实资本-粤湾 5 号集合资产管理计划
产品代码 07805H
产品风险等级 R3
理财产品管理人 嘉实资本管理有限公司
理财产品托管人 中信证券股份有限公司
产品类型 非保本浮动收益型
投资及理财利益币种 人民币
理财产品存续期 无固定存续期限,每周三开放
预取年化收益率 净值型
运作方式 开放式
是否要求履约担保 否
(二) 委托理财的资金投向
1、江苏江南农村商业银行股份有限公司常州市武进支行结构性存款。
2、本次购买的嘉实资本-粤湾 5 号集合资产管理计划为非保本浮动收益型产
品,具体投资范围包括:
(1)在银行间市场和交易所市场交易的国债、金融债、商业银行债券(含次级债、二级资本工具等)、地方政府债、央行票据、企业债券、公司债、非公开发行公司债券、资产支持证券、资产支特票据、短期融资券、超短期融资券、中期票据、非公开定向债务融资工具、可转债、可交换债、永续债、债券回购(含正回购和逆回购)、信用风险缓释凭证、信用联结票据、信用保护凭证。
(2)现金、活期存款、定期存款、协议存款、同业存单。
(3)货币基金及债券型公募证券投资基金。
(4)法律法规或中国证监会允许集合计划投资的其他品种。
(三)风险控制分析
为控制投资风险,公司进行委托理财,选择资信状况和财务状况良好、盈利能力强的金融机构作为受托方,谨慎选择理财产品品种,并与受托方签署书面合同,明确委托理财的金额、期间、投资品种、双方的权利义务及法律责任等。
购买的江苏江南农村商业银行股份有限公司常州市武进支行结构性存款是保本型产品;购买的嘉实资本管理有限公司的嘉实资本-粤湾 5 号集合资产管理计划属于中风险的产品,风险可控,符合公司关于理财产品选购的风险管理要求。
三、委托理财受托方的情况
(一)江苏江南农村商业银行股份有限公司的情况
1、基本情况
名称 江苏江南农村商业银行股份有限公司
成立时间 2009 年 12 月 30 日
法定代表人 陆向阳
注册资本 972,639.94 万元人民币
吸收本外币公众存款;发放本外币短期、中期、长期贷款;
主营业务