证券代码：603203 证券简称：快克股份 公告编号：2020-039
快克智能装备股份有限公司
关于使用自有资金进行现金管理进展的公告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
重要内容提示：
委托理财产品基本情况：
委托理财受托方 理财金额（万元） 委托理财产品名称 委托理财期
限（天）
南京银行股份有限公 4,500.00 结构性存款
司常州分行 33.00
江苏江南农村商业银 富江南之瑞富添盈 A 计划
行股份有限公司常州 1,000.00 R1610 期 01 208.00
市东风桥支行
江苏江南农村商业银 富江南之瑞富添盈 A 计划
行股份有限公司常州 2,000.00 R1610 期 01 217.00
市东风桥支行
江苏江南农村商业银 富江南之瑞富添盈 A 计划
行股份有限公司常州 3,500.00 R1610 期 01 202.00
市东风桥支行
履行的审议程序：快克智能装备股份有限公司（以下简称“公司”）2020
年 4 月 24 日召开第三届董事会第八次会议和第三届监事会第八次会议、
2020 年 5 月 15 日召开 2019 年年度股东大会审议通过了《关于对暂时闲
置自有资金进行现金管理的议案》，同意公司使用额度不超过人民币
80,000.00 万元的暂时闲置的自有资金进行现金管理，在上述额度范围
内，资金可以在决议有效期内滚动使用，决议有效期为自公司 2019 年年
度股东大会审议通过之日起至 2021 年年度股东大会召开之日。
（一）委托理财目的
在不影响公司正常经营情况下，对暂时闲置的自有资金进行现金管理，投资
于理财、信托、债券等产品，有利于提高资金使用效益，增加资金收益，以更好
的实现公司资金的保值增值，保障公司股东的利益。
（二）资金来源
本次购买理财的资金来源系公司自有流动资金。
（三）委托理财产品的基本情况
金额（万 预计年 预计收益
受托方名称 产品类型 产品名称 元） 化收益 金额（万
率 元）
南京银行股份
有限公司常州 银行理财产品 结构性存款 4,500.00 无 无
分行
江苏江南农村
商业银行股份 银行理财产品 富江南之瑞富添盈 A 计 1,000.00 无 无
有限公司常州 划 R1610 期 01
市东风桥支行
江苏江南农村
商业银行股份 银行理财产品 富江南之瑞富添盈 A 计 2,000.00 无 无
有限公司常州 划 R1610 期 01
市东风桥支行
江苏江南农村
商业银行股份 银行理财产品 富江南之瑞富添盈 A 计 3,500.00 无 无
有限公司常州 划 R1610 期 01
市东风桥支行
产品期限（天） 收益类型 结构化安排 参考年化 预计收 是否构成
收益率 益 关联交易
33.00 保本浮动收益 无 3.20% 无 否
208.00 非保本浮动收 无 4.05% 无 否
益型
217.00 非保本浮动收 无 4.00% 无 否
益型
202.00 非保本浮动收 无 4.05% 无 否
益型
（四）公司对委托理财相关风险的内部控制
1、遵守审慎投资原则，严格筛选发行主体，选择信誉好、资金安全保障能
力强的发行机构。公司投资的产品不得质押。
2、财务部根据公司正常经营所需的资金使用计划，针对安全性、期限和收益情况选择合适的投资产品，由财务负责人审核后提交总经理审批。
3、 财务部建立投资产品台账，及时分析和跟踪所投资产品投向、进展情况，一旦发现存在可能影响公司资金安全的风险因素，将及时采取保全措施，控制投资风险。
4、内部审计部有权对公司投资产品的情况进行定期或不定期检查，必要时可以聘请专业机构进行审计。
本次购买的理财产品风险程度属于中低风险，符合公司内部资金管理的要求。
二、本次委托理财的具体情况
（一）委托理财合同主要条款
1、 2020 年 7 月 29 日,公司与南京银行股份有限公司常州分行签订《南京
银行单位结构性存款业务协议书》，公司以暂时闲置的自有资金人民币 4,500.00万元在南京银行股份有限公司常州分行办理结构性存款。
存款名称 结构性存款
存款类型 保本浮动收益型
本金偿还 本金 100%保证
本金总额 人民币 4,500.00 万元
存款期限 33 天/起息日（含）至到期日（不含）
3M USD Libor 利率（3M USD LIBOR 利率指伦敦银行业营业日
之伦敦时间上午 11 点在路透系统 LIBOR01 页面上显示的 3 个
月美元同业拆借利率，如前述约定的挂钩标的参考数据不能
存款挂钩标的
给出计算预期收益率所需的价格水平，南京银行将本着公平、
公正、公允的原则，选择市场认可的合理价格水平确定该挂
钩标的的使用利率）。
挂钩标的观察日
产品到期日的前第二个伦敦及中国共同的银行营业日。
/期间
如果在挂钩标的观察日的 3M USD Libor 利率大于等于 2.8%，
产品收益计算
预计年化收益率为 1.82%；如果在挂钩标的观察日的 3M USD
Libor 利率小于 2.8%，预计年化收益率为 3.2%。
存款起息日 2020 年 7 月 29 日
存款到期日 2020 年 8 月 31 日
计息方式 实际天数/360
收益支付方式 到期日一次性支付。
2、 公司分别于 2020 年 7 月 29 日、2020 年 8 月 24 日、2020 年 8 月 31 日
与江苏江南农村商业银行股份有限公司签订《江南农村商业银行“富江南”系列理财产品协议书》，购买银行理财产品人民币 1,000.00 万元、2,000.00 万元、3,500.00 万元。
合同签订日期 2020 年 7 月 29 日 2020 年 8 月 24 日 2020 年 8 月 31 日
项目
产品名称 富江南之瑞富添盈 A 计划 R1610 期 01
产品类型 非净值型
交易币种 人民币
投资金额（万元） 1,000.00 2,000.00 3,500.00
预期年化收益率 4.05% 4.00% 4.05%
投资起始日 2020 年 7 月 30 日 2020 年 8 月 25 日 2020 年 9 月 1 日
投资结束日 2021 年 2 月 23 日 2021 年 3 月 30 日 2021 年 3 月 22 日
产品期限（天） 208.00 217.00 202.00
（二）委托理财的资金投向
1、 购买南京银行股份有限公司常州分行理财产品的资金投向
本次委托理财的本金部分作为基础存款纳入南京银行内部资金统一运作管理，该存款收益部分投资于利率、汇率、商品、指数等衍生产品市场。
2、 购买江南农村商业银行“富江南”系列理财产品的资金投向
本次购买江南农村商业银行“富江南”系列理财产品的资金投资于现金、银行存款、债券回购等高流动性货币工具 0-80%；国债、央行票据、政策性金融债、短期融资券、中期票据、企业债、资产支持证券等银行间市场各类债券，债券基金、货币市场基金、货币型信托产品；分级基金优先级份额；券商、保险、资产管理公司等发起的资产管理计划及其他法律法规允许的具有固定收益性质的投
资品种 20-100%。在不影响客户预期收益的前提下，以上投资比例随市场变化及时调整。投资比例可在【-20%，+20%】的区间内浮动，本行将不作另行通知。江南农村商业银行有权根据市场情况，在不损害投资者利益的前提下且根据约定提前公告的情况下，对本产品的投资范围、投资品种和投资比例进行调整。投资者对此无异议且同意在上述情况下继续持有本产品。
（三）风险控制分析
为控制投资风险,公司进行委托理财,选择资信状况和财务状况良好、盈利能力强的金融机构作为受托方，谨慎选择理财产品品种，并与受托方签署书面合同，明确委托理财的金额、期间、投资品种、双方的权利义务及法律责任等。
公司本次使用闲置自有资金购买上述理财产品，是在不影响公司正常经营及确保资金安全的前提下实施的，本次在上市公司南京银行股份有限公司进行的结构性存款，本金 100%保证，存款收益合理；本次购买的江南农村商业银
查看PDF原文
