证券代码：603199 股票简称：九华旅游 编号：临2020-001
安徽九华山旅游发展股份有限公司
关于使用闲置自有资金购买理财产品到期收回及再次进行
现金管理的进展公告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
重要内容提示：
委托理财受托方：中国光大银行股份有限公司池州支行
本次委托理财金额：人民币 15,000 万元
委托理财产品名称：中国光大银行 2020 年挂钩汇率对公结构性存款定
制第一期产品 242
委托理财期限：6 个月
履行的审议程序：第七届董事会第四次会议审议通过
一、委托理财概况
（一）已经到期的理财产品情况
（1）安徽九华山旅游发展股份有限公司（以下简称“公司”、“九华旅
游”）于 2019 年 6 月 20 日与上海浦东发展银行股份有限公司铜陵支行签订
《利多多对公结构性存款产品合同》，使用闲置自有资金 15,000 万元购买了上海浦东发展银行利多多公司 19JG1604 期人民币对公结构性存款（产品代码：1101196604），详细内容见上海证券交易所网站（http://www.sse.com.cn/）
及 2019 年 6 月 21 日《上海证券报》刊登的《九华旅游关于使用闲置自有资金
购买理财产品到期收回及再次进行现金管理的进展公告》（公告编号：临2019-026）。上述理财产品已到期收回，公司收回本金 15,000 万元，并收到理财收益 3,365,416.67 元。
（二）本次委托理财目的
结合公司经营发展情况，在保证日常经营需求和资金安全的前提下，有效
利用暂时闲置自有资金进行理财型投资，最大限度地提高公司自有资金的使用
效率，为公司和股东谋取较好的财务性收益。
（三）资金来源
本次委托理财资金来源为公司闲置自有资金。
（四）委托理财产品的基本情况
金额 预计年 预计收 参考年 预计收 是否构
受托方 产品类 产品名 （万 化收益 益金额 产品 收益类 结构化 化收益 益（如 成关联
名称 型 称 元） 率 （万 期限 型 安排 率 有） 交易
元）
2020 年 浮动收 浮动收
中国光 挂钩汇 益 益
大银行 率对公 1.950%/ 1.950%/
股份有 银行理 结构性 收益 保本浮 收益
限公司 财产品 存款定 15000 3.75%/ - 6 个月 动收益 无 3.75%/ - 否
池州支 制第一 收益 型 收益
行 期产品 3.85% 3.85%
242 （年 （年
化） 化）
（五）公司对委托理财相关风险的内部控制
公司董事会授权经营层安排相关人员对理财产品进行预估和预测，本次委
托理财产品为安全性较高、流动性较好的理财产品，符合公司内部资金管理的
要求。
二、本次委托理财的具体情况
（一）委托理财合同的主要条款
为提高自有资金使用效率，公司于2020年1月15日与中国光大银行股份有限
公司池州支行（以下简称“光大银行”）签订《对公结构性存款产品合同（适
用于挂钩金融衍生品的结构性存款）》，主要内容如下：
1、产品名称：中国光大银行 2020 年挂钩汇率对公结构性存款定制第一期
产品 242（产品代码：2020101040290）
2、币种：人民币
3、金额：15,000 万元
4、交易日：2020 年 1 月 15 日
5、起息日：2020 年 1 月 15 日
6、到期日：2020 年 7 月 15 日
7、期限：6 个月
8、产品挂钩标的：Bloomberg 于东京时间 15:00 公布的 BFIXEURUSD 即
期汇率
9、预计利率：浮动收益 1.950%/收益 3.75%/收益 3.85%（年化）
10、观察水平及收益率确定方式：若观察日汇率小于或等于 1.0000，按1.950%执行；若观察日汇率大于 1.0000、小于 N+0.0600，按 3.750%执行；若观察日汇率大于或等于 N+0.0600，按 3.850%执行；N 为起息日挂钩标的即期汇率。
11、支付方式：银行转账
12、是否要求履约担保：否
13、投资对象及策略：
产品定义：本产品为内嵌金融衍生工具的人民币结构性存款产品，光大银行将募集的结构性存款资金投资于银行定期存款，同时以该笔定期存款的收益上限为限在国内或国际金融市场进行金融衍生交易（包括但不限于期权和互换等衍生交易形式）投资，所产生的金融衍生交易投资损益与银行存款利息之和共同构成结构性存款产品收益。
衍生产品挂钩标的：结构性存款挂钩标的包括外汇衍生品、利率衍生品、贵金属指数等。
外汇衍生品主要是外币对之间的远期、掉期、期权交易，挂钩货币对主要是 EURUSD、USDJPY、USDHKD、AUDUSD 等，通过观察业务存续期或到期日外币对之间的即期汇率来确定到期利息。
利率衍生品包括利率期权、利率掉期等，主要挂钩外币和人民币的利率，包括美元 LIBOR、人民币 SHIBOR、人民币各期限国债收益率等，通过观察业务存续期或到期日的外币或人民币利率水平确定到期利息。
贵金属指数主要是指黄金价格，到期存款利息与黄金价格水平挂钩，美元价格水平指每盎司黄金价的美元价格。
（二）风险控制分析
1、公司内部审计部门负责对低风险投资理财资金使用与保管情况的审计与 监督，定期对结构性存款进行检查，并根据谨慎性原则，合理的预计各项投资 可能发生的收益和损失，并向审计委员会报告。
2、独立董事、监事会有权对资金使用情况进行监督与检查，必要时可以聘 请专业机构进行审计。
三、委托理财受托方的情况
中国光大银行股份有限公司为上海证券交易所上市公司（公司代码： 601818），与本公司、公司的实际控制人之间不存在任何关联关系。
四、对公司的影响
九华旅游主要财务数据
单位：元 币种：人民币
项目 2018 年 12 月 31 日 2019 年 9 月 30 日（未经审计）
资产总额 1,308,822,472.89 1,412,775,335.21
负债总额 208,478,671.68 223,322,009.55
净资产 1,100,343,801.21 1,189,453,325.66
经营活动现金流量净额 176,179,683.10 152,679,638.35
截止 2019 年 9 月 30 日，本公司货币资金余额为 12,373.93 万元，银行理
财产品余额为 30,000 万元，公司货币资金和银行理财产品余额合计为 42,373.93 万元；本次委托理财资金占公司最近一期货币资金和银行理财产品 余额合计数的比例为 35.39%，占公司最近一期期末归属于上市公司股东的净资 产的比例为 12.61%。
公司不存在负有大额负债的同时购买大额理财产品的情形。
公司使用闲置自有资金购买结构性存款是根据自身业务特点、经营发展和 财务状况，在确保正常经营所需资金和保证资金安全的前提下进行的，履行了 必要的法律程序，不会影响公司正常生产经营，能够达到充分盘活闲置自有资 金、最大限度地提高公司闲置自有资金的使用效率，获得一定的投资收益，为
公司股东谋取更多的投资回报。
公司将该理财产品列示为“其他流动资产”，取得的理财收益列为“投资
收益”。
五、风险提示
公司购买的上述银行理财产品均为安全性高、流动性强的理财产品，总体
风险可控。但金融市场受宏观经济、财政及货币政策影响较大，不排除公司投
资银行理财产品可能受市场波动的影响。
六、公司内部履行的审批程序
公司第七届董事会第四次会议审议通过了《关于使用部分闲置自有资金进
行现金管理的议案》，同意公司在同一时点使用闲置自有资金进行现金管理的
总额度不超过人民币33,000万元，自董事会审议通过之日起一年之内有效，可
以滚动使用。公司董事会授权董事长在以上额度内行使投资决策权并签署相关
合同文件，由财务部负责组织实施。公司独立董事对上述议案发表同意的独立
意见。【详细内容见上海证券交易所网站（http://www.sse.com.cn/）及 2019
年10月15日《上海证券报》刊登的《关于使用部分闲置自有资金进行现金管理
的公告》（公告编号：临2019-037）】
七、截止本公告日，公司最近十二个月使用自有资金委托理财的情况
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