证券代码：603189 证券简称：网达软件 公告编号：2022-002
上海网达软件股份有限公司
关于使用部分自有资金进行现金管理的进展公告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
重要内容提示：
委托理财受托方：平安银行股份有限公司上海分行、招商银行股份有限公司
上海长宁支行
委托理财金额：人民币 41,500 万元
委托理财产品：银行结构性存款产品
委托理财期限：90-92 天
履行的审议程序：经公司第三届董事会第二十三次会议、2021 年第三次临时股东大会审议通过
一、委托理财概况
（一）委托理财目的
为了提高公司的资金使用效率，在不影响公司正常经营的情况下，通过合理的利用自有闲置资金进行现金管理，以便更好地实现公司现金资产的保值增值，保障公司及股东的利益。
（二）资金来源
理财资金来源为公司暂时闲置自有资金。
（三）委托理财产品的基本情况
受托方 产品 产品 金额 预计年 预计收益 产品 收益 是否构成
名称 类型 名称 （万元） 化 金额 期限 类型 关联交易
收益率 （万元）
平安银行股份 结构 平安银行对公结构 保本浮
有限公司上海 性存 性存款（100%保本 3,000.00 3.14% 23.74 92天 动收益 否
分行 款 挂钩汇率）2021年 型
90017期
平安银行股份 结构 平安银行对公结构 保本浮
有限公司上海 性存 性存款（100%保本 4,500.00 3.10% 34.40 90天 动收益 否
分行 款 挂钩指数）2021年 型
TGG21320059期
招商银行股份 结构 招商银行点金系列 保本浮
有限公司上海 性存 看跌三层区间90天 11,000.00 3.05% 82.73 90 天 动收益 否
长宁支行 款 结构性存款 类
(NSH02178)
平安银行股份 结构 平安银行对公结构 保本浮
有限公司上海 性存 性存款（100%保本 5,000.00 3.05% 37.60 90 天 动收益 否
分行 款 挂钩指数）2021年 类
TGG21320062期
招商银行股份 结构 招商银行点金系列 保本浮
有限公司上海 性存 看跌三层区间91天 4,000.00 3.05% 30.42 91 天 动收益 否
长宁支行 款 结构性存款 类
（NSH02234）
招商银行股份 结构 招商银行点金系列 保本浮
有限公司上海 性存 看跌三层区间91天 5,000.00 3.05% 38.02 91 天 动收益 否
长宁支行 款 结构性存款 类
（NSH02234）
招商银行股份 结构 招商银行点金系列 保本浮
有限公司上海 性存 看跌三层区间90天 2,000.00 3.05% 15.04 90 天 动收益 否
长宁支行 款 结构性存款 类
（NSH02246）
招商银行股份 结构 招商银行点金系列 保本浮
有限公司上海 性存 看跌三层区间90天 7,000.00 3.05% 52.64 90 天 动收益 否
长宁支行 款 结构性存款 类
（NSH02253）
（四）公司对委托理财相关风险的内部控制
1、公司董事会授权董事长行使该项投资决策权并签署相关合同文件，公司财
务总监负责组织实施，公司财务部具体操作，及时分析和跟踪银行理财产品投向、
项目进展情况，一旦发现或判断有不利因素，必须及时采取相应的保全措施，控
制投资风险。
2、公司内部审计部负责审查理财业务的审批情况、实际操作情况、资金使用情况及盈亏情况等，督促财务部及时进行账务处理，并对账务处理情况进行核实。在每个季度末对所有银行理财产品投资项目进行全面检查，并根据谨慎性原则，合理的预计各项投资可能发生的收益和损失，并向审计委员会报告。
二、委托理财的具体情况
（一）委托理财合同主要条款
1、产品名称：
（1）产品类型： 平安银行对公结构性存款（100%保本挂钩汇率）2021 年 90017期
（2）认购金额：人民币 3000 万元
（3）购买期限：自 2021 年 10 月 15 日到 2022 年 1 月 14 日，91 天
（4）挂钩标的： 欧元兑美元汇率
（5）产品评级： R2 级
（6）理财产品托管人：中国民生银行股份有限公司上海分行
（7）参考年化收益率：3.14%
2、产品名称：平安银行对公结构性存款（100%保本挂钩指数）2021 年TGG21320059 期
（1）产品类型：结构性存款产品
（2）认购金额：人民币 4500 万元
（3）购买期限：自 2021 年 12 月 3 日到 2022 年 3 月 3 日，90 天
（4）挂钩标的：中证 500 指数
（6）理财产品托管人：平安银行股份有限公司
（7）参考年化收益率：3.10%
3、产品名称：招商银行点金系列看跌三层区间 90 天结构性存款(NSH02178)
（1）产品类型：结构性存款产品
（2）认购金额：人民币 11000 万元
（3）购买期限：自 2021 年 12 月 8 日到 2022 年 3 月 8 日，90 天
（4）挂钩标的：黄金
（5）产品评级：R1 级
（6）理财产品托管人：招行银行股份有限公司
（7）参考年化收益率：3.05%
4、产品名称：平安银行对公结构性存款（100%保本挂钩指数）2021 年TGG21320062 期
（1）产品类型：结构性存款产品
（2）认购金额：人民币 5000 万元
（3）购买期限：自 2021 年 12 月 10 日到 2022 年 3 月 10 日，90 天
（4）挂钩标的：中证 500 指数
（5）产品评级：R2 级
（6）理财产品托管人：平安银行股份有限公司
（7）参考年化收益率：3.05%
5、产品名称：招商银行点金系列看跌三层区间 91 天结构性存款（NSH02234）
（1）产品类型：结构性存款产品
（2）认购金额：人民币 4000 万元
（3）购买期限：自 2021 年 12 月 22 日到 2022 年 3 月 23 日，91 天
（4）挂钩标的：黄金
（5）产品评级：R1 级
（6）理财产品托管人：招行银行股份有限公司
（7）参考年化收益率：3.05%
6、产品名称：招商银行点金系列看跌三层区间 91 天结构性存款（NSH02234）（1）产品类型：结构性存款产品
（2）认购金额：人民币 5000 万元
（3）购买期限：自 2021 年 12 月 22 日到 2022 年 3 月 23 日，91 天
（4）挂钩标的：黄金
（5）产品评级：R1 级
（6）理财产品托管人：招行银行股份有限公司
（7）参考年化收益率：3.05%
7、产品名称：招商银行点金系列看跌三层区间 90 天结构性存款（NSH02246）（1）产品类型：结构性存款产品
（2）认购金额：人民币 2000 万元
（3）购买期限：自 2021 年 12 月 23 日到 2022 年 3 月 23 日，90 天
（4）挂钩标的：黄金
（5）产品评级：R1 级
（6）理财产品托管人：招行银行股份有限公司
（7）参考年化收益率：3.05%
8、产品名称：招商银行点金系列看跌三层区间 90 天结构性存款（NSH02253）（1）产品类型：结构性存款产品
（2）认购金额：人民币 7000 万元
（3）购买期限：自 2021 年 12 月 24 日到 2022 年 3 月 24 日，90 天
（4）挂钩标的：黄金
（5）产品评级：R1 级
（6）理财产品托管人：招行银行股份有限公司
（7）参考年化收益率：3.05%
（二）委托理财的资金投向：银行理财资金池
（三）风险控制分析
本次购买的银行产品为保本浮动收益型的理财产品，在购买的银行理财产品期间，公司与银行保持联系，跟踪理财资金的运作情况，加强风险控制和监督，严格控制资金的安全性。公司独立董事、监事会有权对资金管理使用情况进行监督与检查，必要时可以聘请专业机构进行审计。
三、对公司的影响
（一）公司最近一年又一期的财务情况如下：
单位：元
项目 2020 年 12 月 31 日 2021 年 9 月 30 日
资产总额 1,086,840,897.06 1,873,036,086.05
负债总额 197,789,473.26 184,825,356.02
净
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