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603038 沪市 XD华立股


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603038:华立股份关于自有资金购买理财产品的公告(2020/07/14)

公告日期:2020-07-14

603038:华立股份关于自有资金购买理财产品的公告(2020/07/14) PDF查看PDF原文

  证券代码:603038        证券简称:华立股份        公告编号:2020-054

                东莞市华立实业股份有限公司

              关于自有资金购买理财产品的公告

  本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述
或者重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
重要内容提示:
   委托理财受托方:东莞农村商业银行常平支行
   本次委托理财金额:人民币 3,000 万元

   委托理财产品名称:单位“益存通”结构性存款 2020 年第 387 期

   委托理财期限:95 天

   履行的审议程序:东莞市华立实业股份有限公司(以下简称“公司”)于 2020 年 4
  月 27 日召开第五届董事会第七次会议审议通过《关于使用自有资金购买理财产品授
  权的议案》。为提高短期闲置自有资金使用效率,在保证流动性和资金使用安全的
  前提下,同意公司将经营过程中短期闲置的自有资金用于购买金融机构发行或定制
  的中、低风险理财产品,用于购买理财产品的资金总额度不超过人民币 3 亿元(含
  外币理财折算额度),其中用于购买金融机构发行或定制的低风险理财产品额度不
  超过人民币 2.7 亿元,用于购买金融机构发行的基金等中、低风险的理财产品额度
  不超过人民币 3,000 万元,在该额度授权范围内资金可滚动使用,并授权董事长在
  该额度范围内对具体理财产品的选购进行决策并签署相关文件。该项授权额度有效
  期自本次董事会审议通过之日起至公司有权机构审议批准下一年度自有资金理财有
  关授权之日止。

    一、本次购买理财产品基本情况


    (一)本次购买理财产品的目的

  提高暂时闲置自有资金使用效率,在保证流动性和资金使用安全的前提下,获得一定的投资收益,为公司股东谋取更多的投资回报。

    (二)资金来源

  本次购买理财产品资金来源为公司自有资金。

    (三)委托理财产品的基本情况

    1. 2020 年 05 月 27 日,公司与兴业银行股份有限公司东莞分行签订了总金额为人
民币 4,000 万元的结构性存款协议。该结构性存款已于近日到期收回,具体情况如下:

      受托方      产品        产品        金额      年化收益率    收益金额

      名称      类型        名称      (万元)                    (元)

    兴业银行

    股份有限  保本浮动  结构性存款      4,000        3.14%      118,115.07

    公司东莞    收益类

      分行

  2. 2020 年 7 月 10 日,公司向东莞农村商业银行常平支行(以下简称“农商行”)
购买了总金额为人民币 3,000 万元的理财产品,具体情况如下:

    受托方名称    产品        产品        金额      预计年化  预计收益金额

                    类型        名称      (万元)    收益率      (万元)

    东莞农村商业  银行理  单位“益存通”

    银行常平支行  财产品  结构性存款2020    3,000    1.65%-3.60%      -

                              年第387期

      产品期限    收益      结构化      参考年化    预计收益    是否构成

                    类型        安排        收益率    (如有)    关联交易

        95天      保本浮        -            -          -            否

                  动收益

    (四)风险控制措施

  公司在理财产品选择时以保证资金安全和流动性为前提,但以自有资金购买理财产品时仍会存在一定投资风险。主要风险包括市场波动风险、宏观经济形势及货币政策、财政政策、产业政策等宏观政策发生变化带来的系统性风险,投资理财的实际收益存在

    不确定性。

        针对理财产品投资风险,公司严格按照公司相关规定执行,有效防范投资风险,确

    保资金安全。公司主要采取如下措施:

        1、公司财务部门及时分析和跟踪理财产品投向、进展情况,如评估发现存在可能

    影响公司资金安全的风险因素,将及时采取相应措施,控制风险。

        2、公司财务部对理财产品购买操作实行授权管理,并建立台账以方便对理财产品

    进行管理,建立健全会计账目,做好资金使用的账务核算工作;定期向董事会汇报有关

    理财产品投资本金及收益状况。

        3、公司审计部门应定期或不定期地对理财产品的购买工作进行检查,监督财务部

    执行风险管理政策和风险管理工作程序,严格审核公司理财产品购买金额、风险性质是

    否是为公司董事会授权范围内,若超出授权范围须立即报告公司董事会。

        4、独立董事、监事会有权对资金使用情况进行监督与检查,必要时可以聘请专业

    机构进行审计。

        二、本次委托理财的具体情况

        (一)委托理财合同主要条款

产品名称      单位“益存通”结构性存款 2020 年第 387 期        产品编号          SPD00202007034

产品类型      保本浮动收益                                  产品风险等级      -

客户风险等级  -                                            产品期限          95 天

认购期        2020.07.09–2020.07.09                        起息日            2020.07.10

到期日        2020.10.13                                    认购是否允许撤回  不允许撤回

挂钩标的      EUR/USD

目标区间      若欧元兑美元汇率低于 0.9100 支付固定利息;      观察日            2020.10.09

              若欧元兑美元汇率高于 0.9100 支付固定+浮动利息

销售币种      人民币                                        产品额度          3000 万

发售对象      单位                                          发售范围          柜台

认购起点金额  300 万                                        递增金额          1 万

付息方式        到期一次还本付息                              提前赎回          不支持

              我行向该存款人提供本金及固定利息的完全保障,并根据本说明书的相关约定,按照挂钩标的
本金及利息    的价格表现,向存款人支付利息,其中固定利率为 1.65%(年化),浮动利率范围:0 或 1.95%
              (年化)。

        (二)委托理财的资金投向

        本次委托理财资金投向为挂勾欧元兑美元等金融市场指标的存款产品。


    三、委托理财受托方情况

  (一)受托方的基本情况

                            法定    注册资本      主营    主要股东及  是 否 为

    名称        成立时间    代表人  (万元)      业务    实际控制人  本 次 交

                                                                        易专设

    东莞农村商                                    货币金

    业银行股份  2005-11-30  王耀球  574,045.451  融服务  ——        否

    有限公司

    (二)受托方最近一年又一期主要财务指标

                                                币别:人民币  单位:万元

              项目                2020 年 6 月 30 日        2019 年 12 月 31 日

    资产总额                            45,850,122.45          43,448,024.93

    资产净额                              3,625,621.23          3,488,233.75

    营业收入                                578,752.35            1081,225.48

    净利润                                  255,107.82            505,545.81

    四、对公司日常经营的影响

  公司最近一年又一期财务情况

                                                        币别:人民币    单位:元

          项目                  2020 年 3 月 31 日            2019 年 12 月 31 日

资产总额                              1,354,777,848.51          1,429,396,200.40

负债总额                                291,969,452.80            331,048,898.85

资产净额                              1,062,808,395.71          1,098,347,301.55

                                  2020 年 1 月-3 月                  2019 年

经营活动现金流量净额                    -83,870,927.51            120,414,529.46

  本次理财金额 3,000 万元,占公司 2019 年 12 月 31 日现金及现金等价物的比例为
11.19%,公司及子公司使用闲自有资金投资理财产品是在确保资金安全的前提下实施的,不会影响公司主营业务的正常发展有利于提高公司自有资金的资金使用效率和收益,进一步提升公司整体业绩水平,为公司股东谋取更多的投资回报。

  本次购买的理财产品计入资产负债表中“交易性金融资产”,利息收益计入利润表中“投资收益”。

    五、风险提示

  本次委托理财产品属于保本型的理财产品,但不排除该理财产品存款不成立、理财
收益受市场波动等风险,请广大投资者注意投资风险。

   
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