证券代码：603037 证券简称：凯众股份 公告编号：2022-002
上海凯众材料科技股份有限公司
关于使用闲置自有资金进行现金管理的实施公告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
重要内容提示：
现金管理受托方：江苏银行股份有限公司、中国银河证券股份有限公司
本次现金管理金额：15,500 万元
现金管理产品名称：江苏银行对公结构性存款 2022 年第 4期 1 个月 B（以
下简称“对公结构性存款 2022 年第 4 期 1 个月 B”）、江苏银行对公结构
性存款 2022 年第 4 期 3 个月 C（以下简称“对公结构性存款 2022 年第
4 期 3 个月 C”）、中国银河证券“银河金山”收益凭证 10403 期（以下
简称“‘银河金山’收益凭证 10403 期”）
现金管理期限：对公结构性存款 2022 年第 4 期 1 个月 B 为 1 个月、对
公结构性存款 2022 年第 4 期 3 个月 C 为 3 个月、“银河金山”收益凭证
10403 期为 30 天
履行的审议程序：上海凯众材料科技股份有限公司（以下简称“公司”）
于 2021 年 4 月 23 日召开第三届董事会第九次会议，审议通过了《关于
公司使用闲置自有资金进行现金管理的议案》。
一、本次现金管理概况
（一）现金管理目的
为提高公司资金使用效率，在确保不影响公司正常生产经营的基础上，对闲置的自有资金进行现金管理，增加资金收益，以更好的实现公司资金的保值增值，保障公司股东的利益。
（二）资金来源
本次现金管理的资金来源为公司自有资金。
（三）现金管理产品的基本情况
受托方 金额 预计年化 是否构成
产品名称 产品期限 收益类型
名称 （万元） 收益率 关联交易
江苏银行股 对公结构性存款2022年 保本浮动收益
2,000 1.4%-3.53% 1个月 否
份有限公司 第4期1个月B 型
江苏银行股 对公结构性存款2022年 保本浮动收益
9,500 1.4%-3.76% 3个月 否
份有限公司 第4期3个月C” 型
中国银河证 本金保障型固
“银河金山”收益凭证
券股份有限 4,000 2.8% 30天 定收益类收益 否
10403期
公司 凭证
（四）公司对现金管理相关风险的内部控制
公司本次使用部分闲置自有资金进行现金管理，期限未超过 12 个月，不存
在用于证券投资、购买以股票及其衍生品以及无担保债券为投资标的的高风险理 财产品的情形，理财产品未用于质押。本次使用暂时闲置自有资金购买理财产品， 已经按照公司相关制度履行了内部审核程序，符合公司内部资金管理的要求。
二、本次现金管理的具体情况
（一）现金管理合同主要条款
1. 江苏银行对公结构性存款 2022 年第 4 期 1 个月 B
一、产品基本条款
产品类型 保本浮动收益型
募集期 2022 年 1 月 20 日至 2022 年 1 月 25 日
认购起点金额及单 1000 万元起，以 1 万元整数倍递增
位递增金额
期限 1 个月
成立日 2022 年 1 月 26 日
起息日 2022 年 1 月 26 日
到期日 2022 年 2 月 26 日
观察期内每日北京时间下午 2 点彭博“EUR CURNCY BFIX”页面中欧元兑美元的即
挂钩标的 期汇率，如遇节假日，则当日计息价格参考前一交易日的上述汇率，如在观察日彭博
“EUR CURNCY BFIX”页面上未能显示，则由江苏银行确定该挂钩标的的适用汇率。
挂钩标的的观察期 2022 年 1 月 26 日（含）至 2022 年 2 月 24 日（含），观察期内每日观察，根据每日
挂钩标的表现，确定挂钩标的处于目标区间内的天数。
目标区间 起息日当天北京时间下午 2 点彭博“EURUSD CURNCY BFIX”页面中欧元兑美元即
期汇率+/-0.0179
产 品 预 期收 益 率 1.4%-3.53%（ 年化）
（年化）
预期年化收益率计 预期年化收益率=1.4％+2.13％×N/M，1.4％及 2.13％均为年化收益率。其中，N 为
算 观察总天数中，产品标的在目标区间内（含区间上下限）的日历日天数；M 为观察总
天数，即从起息日（并包含）至到期日前两个工作日（包含）的总日历日天数。客户
可获得的预期收益区间，最低年化收益率为 1.4%至预期最高年化收益率为 3.53%。
测算收益不等于实际收益，请以实际到期收益率为准。
预期收益=产品本金×预期年化收益率×计息天数/360，其中：计息天数=起息日至到
预期收益计算方式 期日期间，整年数×360+整月数×30+零头天数，算头不算尾。具体以江苏银行实际
支付为准。
产品本金和收益于产品到期日后第一个工作日晚上 24 点前到账，期间不计算利息。
产品本金和收益支 若产品不成立，在宣告不成立日次日将全部本金返还客户账户，购买产品当日至宣告
付 不成立日之间计付活期利息，宣告不成立日至到账日期间不计利息。
若产品提前终止，在提前终止日后的 3 个工作日之内向甲方支付产品的本金和已经实
现的收益。
提前支取条款 产品存续期内不接受客户方提前终止
2. 江苏银行对公结构性存款 2022 年第 4 期 3 个月 C
一、产品基本条款
产品类型 保本浮动收益型
募集期 2022 年 1 月 20 日至 2022 年 1 月 20 日
认购起点金额及单 1000 万元起，以 1 万元整数倍递增
位递增金额
期限 3 个月
成立日 2022 年 1 月 21 日
起息日 2022 年 1 月 21 日
到期日 2022 年 4 月 21 日
观察期内每日北京时间下午 2 点彭博“EUR CURNCY BFIX”页面中欧元兑美元的即
挂钩标的 期汇率，如遇节假日，则当日计息价格参考前一交易日的上述汇率，如在观察日彭博
“EUR CURNCY BFIX”页面上未能显示，则由江苏银行确定该挂钩标的的适用汇率。
挂钩标的的观察期 2022 年 1 月 21 日（含）至 2022 年 4 月 19 日（含），观察期内每日观察，根据每日
挂钩标的表现，确定挂钩标的处于目标区间内的天数。
目标区间 起息日当天北京时间下午 2 点彭博“EURUSD CURNCY BFIX”页面中欧元兑美元即
期汇率+/-0.0295
产 品 预 期收 益 率 1.4%-3.76%（年化）
（年化）
预期年化收益率=1.4％+2.36％×N/M，1.4％及 2.36％均为年化收益率。其中，N 为
预期年化收益率计 观察总天数中，产品标的在目标区间内（含区间上下限）的日历日天数；M 为观察总
算 天数，即从起息日（并包含）至到期日前两个工作日（包含）的总日历日天数。客户
可获得的预期收益区间，最低年化收益率为 1.4％至预期最高年化收益率为 3.76％。
测算收益不等于实际收益，请以实际到期收益率为准。
预期收益=产品本金×预期年化收益率×计息天数/360，其中：计息天数=起息日至到
预期收益计算方式 期日期间，整年数×360+整月数×30+零头天数，算头不算尾。具体以江苏银行实际
支付为准。
产品本金和收益于产品到期日后第一个工作日晚上 24 点前到账，期间不计算利息。
产品本金和收益支 若产品不成立，在宣告不成立日次日将全部本金返还客户账户，购买产品当日至宣告
付 不成立日之间计付活期利息，宣告不成立日至到账日期间不计利息。
若产品提前终止，在提前终止日后的 3 个工作日之内向甲方支付产品的本金和已经实
现的收益。
提前支取条款 产品存续期内不接受客户方提前终止
3. 中国银河证券“银河金山”收益凭证 10403 期
产品名称 “银河金山”收益凭证 10403 期
发行人 中国银河证券股份有限公司（以下简称“银河证券”）
产品类型 本金保障型固定收益类收益凭证
交易场所 银河证券柜台交易市场
发行规模 4000
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