贵阳银行股份有限公司
BANK OF GUIYANG CO.,LTD.
2023 年年度报告摘要
（股票代码：601997）
二〇二四年四月
第一节 重要提示
一、本年度报告摘要来自年度报告全文，为全面了解本行的经营成果、财务状况及未来发展规划，投资者应当到http://www.sse.com.cn网站仔细阅读年度报告全文。
二、本行董事会、监事会及董事、监事和高级管理人员保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
三、本行第五届董事会2024年度第二次会议于2024年4月26日审议通过了2023年年度报告及摘要，本次会议应出席董事12名，亲自出席董事11名，因工作原因，张清芬董事委托邓勇董事表决。
四、安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）为本行出具了标准无保留意见的审计报告。
五、本行董事长张正海先生、行长盛军先生、主管会计工作的负责人李松芸先生、会计机构负责人李云先生保证年度报告中财务报告的真实、准确、完整。
六、经董事会审议的报告期利润分配预案
本行董事会建议，以普通股总股本3,656,198,076股为基数，向登记在册的全体普通股股东每10股派送现金股利2.90元人民币（含税）,共计派发现金股利1,060,297,442.04元（含税）。上述预案尚待股东大会批准。
七、本年度报告所载财务数据及指标按照中国企业会计准则编制，除特别说明为母公司数据外，均为合并口径数据，货币币种以人民币列示。
第二节 公司基本情况
一、公司简介
股票简称 贵阳银行 股票代码 601997
优先股简称 贵银优1 优先股代码 360031
股票上市交易所 上海证券交易所
联系人和联系方式 董事会秘书 证券事务代表
姓名 张正海（代行董事会秘书职责） 何珮玲
办公地址 贵州省贵阳市观山湖区长岭北路中天 贵州省贵阳市观山湖区长岭北路中天
会展城B区金融商务区东区1-6栋 会展城B区金融商务区东区1-6栋
电话 0851-86859036 0851-86859036
电子信箱 gysh_2007@126.com gysh_2007@126.com
二、报告期内公司所处行业情况
2023 年以来，以习近平同志为核心的党中央团结带领全党全国各族
人民，顶住外部压力、克服内部困难，着力扩大内需、优化结构、提振信心、防范化解风险，我国经济回升向好，高质量发展扎实推进，现代化产业体系建设取得重要进展，科技创新实现新的突破，改革开放向纵深推进，安全发展基础巩固夯实，民生保障有力有效。银行业坚持稳中求进工作总基调，完整、准确、全面贯彻新发展理念，加快构建新发展格局，持续加大重点领域和薄弱环节支持力度，积极支持科技创新和绿色发展，支持改善民生力度不断加大，防范化解金融风险，全力守住不发生系统性风险底线，着力推动经济金融高质量发展。银行业总资产和主要业务平稳增长，2023 年末，银行业金融机构资产总额 417.30 万亿元，同比增长 9.9%。资产质量总体保持平稳，商业银行不良贷款率 1.59%，较年初下降 0.04 个百分点。风险抵补能力充足，2023 年商业银行净利润 2.38 万亿元，同比增长 3.24%。2023 年末，贷款损失准备金余额增加
4,768 亿元，拨备覆盖率为 205.14%。流动性水平保持稳健，2023 年末，流动性覆盖率为 151.60%，较年初上升 4.19 个百分点。
三、报告期内公司从事的业务情况
（一）公司类业务
报告期内，本行积极贯彻落实国家、省、市各项战略布局，把握经济结构调整、产业转型升级趋势，围绕提升服务实体经济质效，持续优化多层次业务结构体系，深入推进公司业务专业化、综合化、轻型化转型，完善公司条线“商行+投行+交易银行”综合金融服务布局，推动公司业务向量质并举型和协调内涵式发展转变。
1.公司金融业务
（1）客户经营情况
本行坚持“稳”与“拓”并举，分类实施专项拓户和提质增效活动，不断深化客户分层分级管理体系，强化市场渗透，持续优化客户金字塔结构。一是广拓区域资源禀赋企业，围绕贵州省内制造业企业、规上企业、纳税大户、拟上市企业、专精特新“小巨人”、在黔央企等在各产业链上发挥重要作用的大中型实体客户及其上下游企业，建立实体经济目标客户库，做大做深做透高质量客群。二是做好存量客户的维护和巩固，提升专业化经营能力，根据客户资金流和金融需求，制定针对性综合金融服务方案，提升客户粘性和综合价值贡献，夯实公司存款基础。截至报告期末，本行对公客户存款余额 1,984.99 亿元，母公司对公客户有效
户共计 12.36 万户，较上年末增加 3288 户，增长 2.73%。
（2）信贷投放情况
报告期内，本行积极服务地方主战略主定位，紧跟“四化”建设和“强省会”布局，主动担当职责使命，围绕省市重点项目、资源禀赋产
业和企业加大金融服务力度；有效服务实体经济，大力支持制造业、绿色金融、科技金融、乡村振兴等领域转型升级，信贷投放质效有力提升，信贷结构稳步调优。截至报告期末，本行对公贷款（含贴现）余额2,752.06亿元，较年初增长 16.10%。
支持地方重大战略。一是紧紧围绕“四新”主攻“四化”主战略、“四区一高地”主定位，聚焦“强省会”“工业强市”等重大部署，对接省市级重大工业项目融资需求，持续加大信贷投放力度。截至报告期末，全行“四化”领域贷款余额 1,561.39 亿元，较年初增加 147.76 亿元，
增幅 10.45%，其中：新型工业化 304.78 亿元，新型城镇化 1,113.56 亿
元，农业现代化 123.79 亿元，旅游产业化 122.09 亿元；“强省会”领域
对公贷款余额 1,265.43 亿元，较年初增加 165.61 亿元，增幅 15.06%。
二是紧扣全省乡村振兴战略行动，持续提升乡村振兴金融服务质量，推进农村基础设施持续完善，助力农业产业化发展，截至报告期末，涉农
贷款余额 1,537.23 亿元，较年初增加 193.63 亿元，增长 14.41%。
支持实体经济发展。持续推动信贷资源向实体经济聚集、政策措施向实体经济倾斜，围绕实体经济基础客户群体、业务规模和结构开展“三提升两优化”专项行动，聚焦制造业、民营企业、绿色金融、科技金融等实体领域，高水平服务实体经济发展。一是持续开展“制造业金融服务年”活动，推动先进制造业、战略性新兴产业、传统产业提质升级，加大对重点产业和产业配套基础设施的融资支持力度，围绕先进装备制造、大数据电子信息、健康医药、基础材料、特色轻工、新型建材、生态特色食品、白酒行业等全省传统产业，择优扶持一批专精特新“小巨人”企业，助力全省打造具有贵州特色的现代工业体系。制造业企业贷
款余额 214.90 亿元，较年初增加 41.99 亿元，增幅 24.28%。二是坚持
“两个毫不动摇”，加大对民营经济的支持力度，持续优化融资流程，提高金融服务水平，支持民营企业通过自身改革发展和转型升级不断提升发展质量，助力优化民营经济发展环境，民营企业贷款余额 395.92 亿元，较年初增加 10.10 亿元，增幅 2.62%。三是支持专精特新企业和科技型企业发展，针对专精特新及科创型企业不同行业特点和成长阶段，完善客户信用评价模型，加大金融支持力度，助力产业链补链、延链、固链，大力提升产业链和供应链稳定性。科技型企业贷款余额 138.97 亿元，较年初增加 23.19 亿元，增幅 20.03%。
支持民生项目建设。一是围绕教育、医疗、社保等民生需求及痛点问题，加强创新合作，打造体系化、信息化、数字化的新金融服务及产品，搭建更为便利的政务金融生态圈。上线全省“金融服务+专线+不动产抵押登记”系统，便民利民服务不断优化。二是积极服务城市更新建设。以贵阳贵安“一圈两场三改”为抓手，积极对接棚户区改造、老旧小区改造、背街小巷改造项目实施计划，支持核心区域内停车场和农超市场项目建设，改善居民居住环境。积极做好“保交楼”金融服务，支持房地产市场平稳健康发展。
2.投资银行业务
报告期内，本行持续推进“商行+投行”深度融合，聚焦有效赋能实体企业，着力强化投行直接融资服务，深化商行、投行产品融合创新，投行业务转型迈上新台阶。一是积极推动债券承销业务发展，不断提升标准化、专业化服务水平。本行非金融企业债务融资工具主承销业务晋升独立主承销商资格，成为省内唯一一家具有该资格的地方法人银行，支持企业新增超短融、中票、PPN 等产品融资 39 亿元，截至报告期末，已累计帮助企业发行直融工具 30 只，发行规模达 160.20 亿元。二是持
续探索资产证券化创新，爽易融-ABS 业务聚焦“贵阳+成都”重点区域提供资产盘活一揽子证券化服务，助力企业发行绿色供水 ABS 等产品26.66 亿元；研究开展 REITs 类、代销与撮合类创新业务，联动落地Pre-REITs、固收类资管代销产品，支持地方基础设施建设及不动产项目产品生态链等实体领域；常态化发行信贷（含不良）资产证券化产品，持续盘活存量信贷资产。
3.绿色金融业务
本行积极融入国家绿色发展战略，围绕贵州省“大生态”战略行动、贵阳贵安“生态立市”等决策部署，深入布局绿色领域，构建绿色信贷、绿色债券、绿色租赁等多维度绿色金融服务体系，提供综合化、特色化、标准化的绿色金融服务，持续打造“绿色金融+”品牌。一是加大信贷政策向绿色领域的倾斜力度，完善绿色金融管理机制，在资金成本、风险资本占用、绩效考核等方面实行差异化优惠政策，加大对绿色食品产业、生态林业、绿色制造、节能环保等绿色产业的信贷投入，截至报告期末，
本行绿色贷款余额 313.41 亿元，较年初增加 31.25 亿元，增长 11.08%。
二是支持绿色低碳经济发展，报告期内，成功发行“2023 年绿色金融债券（第一期）”，发行规模为人民币 30 亿元，募集资金专项用于绿色经济领域。截至报告期末，绿色金融债券发行募集资金投放余额共计 21.62亿元，笔数共计 58 笔，涉及绿色项目 38 个，分布在节能环保产业、清洁生产产业、清洁能源产业、生态环境产业、基础设施绿色升级等领域。积极申报使用碳减排支持工具，截至报告期末，已发放符合碳减排支持范围的贷款 2300 万元。三是运用集团综合化经营优势，强化“绿色+”品牌效应，子公司贵银金租公司秉承绿色生态租赁理念,坚持绿色生态专业化发展，截至报告期末，绿色租赁本金余额 146.54 亿元，在租赁本金
总额中占比 51.09%。
4.国际业务和票据业务
本行按照审慎经营原则，推动国际业务和票据业务稳健发展。国际业务方面，本行通过提供专业的国际结算产品和服务，持续做好传统跨境结算业务，大力支持贸易融资和资本项目业务。积极开展外汇便利化政策宣传及跨境人民币市场主体培育工作，引导市场主体树立汇率“风险中性”理念，增强汇率风险管理能力。截至报告期末，母公司国际结算量 4.40 亿美元，其中跨境人民币结算量 4.29 亿元。票据业务方面，深耕票据专业本领，夯实票据基础客群，做好票据基础服务，为实体经济发展注入金融动能。截至报告期末，母公司银行
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