证券代码:601717 证券简称:郑煤机 公告编号:临 2020-001
郑州煤矿机械集团股份有限公司
关于使用闲置自有资金购买理财产品的公告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
重要内容提示:
委托理财受托方:交通银行股份有限公司
本次委托理财金额:分两笔,分别为 2 亿元和 3 亿元
委托理财产品名称:交通银行蕴通财富定期型结构性存款
委托理财期限:2 亿元期限:2020 年 2 月 14 日-2020 年 9 月 21 日
3 亿元期限:2020 年 2 月 14 日-2020 年 12 月 21 日
履行的审议程序:郑州煤矿机械集团股份有限公司(简称“公司”)分
别于 2019 年 3 月 26 日召开第四届董事会第十次会议、第四届监事会
第七次会议,于 2019 年 6 月 20 日召开 2018 年年度股东大会,审议通
过了《关于使用闲置资金投资金融理财产品的议案》,为提高资金使用
效率,实现股东利益最大化,同意公司及下属相关子公司循环使用不
超过人民币20亿元的闲置资金适时购买本金保障型或者低风险短期的
金融机构理财产品,自股东大会审议通过之日起一年内有效。
一、本次委托理财概况
(一)委托理财目的
为提高资金使用效率,实现股东利益最大化,在确保公司正常生产经营资金需求的情况下,使用部分闲置自有资金购买理财产品,有利于增加资金收益,更好的实现公司资金的保值增值,保障公司股东的利益。
(二)资金来源
公司本次委托理财的资金来源于公司自有流动资金。
(三)委托理财产品的基本情况
序号 受托方名称 产品类型 产品名称 金额 预计年化 预计收益金
(万元) 收益率 额(万元)
交通银行股份有限 银行结构 交通银行蕴通财富定
1 公司河南省分行 性存款 期型结构性存款220天 20,000 4.10% 494.25
(黄金挂钩看涨)
交通银行股份有限 银行结构 交通银行蕴通财富定
2 公司河南省分行 性存款 期型结构性存款311天 30,000 4.10% 1048.03
(黄金挂钩看涨)
序号 产品期限 收益类型 结构化安排 参考年化 预计收益 是否构成关
收益率 (如有) 联交易
1 2020年2月14日 保本浮动 无 - - 否
-2020年9月21日 收益型
2 2020年2月14日 保本浮动 无 - - 否
-2020年12月21日 收益型
(四)公司对委托理财相关风险的内部控制
公司本次购买的理财产品属于低风险的银行理财产品,符合公司股东大会决
议要求,本次委托理财符合公司内部资金管理的要求。公司本着维护股东和公司
利益的原则,把风险防范放在首位,严格控制资金的安全性。
1、公司财务部进行事前审核与评估风险,在理财产品的存续期间,与受托
银行保持密切联系,及时跟踪所购买产品的进展,如发现存在可能影响公司资金
安全的风险因素,将及时采取相应的措施,控制投资风险。
2、公司独立董事、监事会有权对资金使用情况进行监督与检查,必要时可
以聘请专业机构进行审计。
3、公司将严格根据中国证监会、上海证券交易所的相关规定,在定期报告
中披露报告期内理财产品投资情况。
二、本次委托理财的具体情况
(一)委托理财合同主要条款
1、理财合同 1:
委托方:郑州煤矿机械集团股份有限公司
受托方:交通银行股份有限公司河南省分行
合同主要条款:
产品名称 交通银行蕴通财富定期型结构性存款 220 天(黄金挂钩看涨)
产品编码 2699200655
理财金额 人民币 20,000 万元
产品认购日 2020 年 2 月 13 日
产品成立日 2020 年 2 月 14 日
产品到期日 2020 年 9 月 21 日,遇非工作日顺延至下一个工作日,产品收益根据实
际投资期限计算
产品期限 220 天
浮动收益率范围 1.82%(低档收益率)-4.10%(高档收益率)(年化,下同)
产品到账日 产品到期日当日
挂钩标的 上海黄金交易所 AU99.99 合约收盘价(以上海黄金交易所官方网站公布
的数据为准)。
观察日 2020 年 9 月 16 日,遇非上海黄金交易所 AU99.99 交易日,顺延至下一
个上海黄金交易所 AU99.99 交易日。
行权价 260 元/克。
本金及收益 银行向公司提供本金完全保障,并根据本产品协议的相关约定,按照挂
钩标的的价格表现,向公司支付应得收益(如有,下同)。
产品收益根据观察日上海黄金交易所 AU99.99 合约收盘价确定。
产品收益的确定 若观察日 Au99.99 收盘价大于等于行权价,即 260 元/克,则整个存续
期公司获得的实际年化收益率为高档收益率,否则获得低档收益率。
收益计算方式 本金×实际年化收益率×实际期限(从产品成立日到产品到期日的实际
天数,不包括产品到期日当天)/365
公司投资本产品可以获得银行提供的本金完全保证,若观察日上海黄金
最差可能情况 交易所 AU99.99 合约收盘价小于行权价,即小于 260 元/克,则整个存
续期公司获得的年化收益率为低档收益率,并以此为基础计算公司应得
收益。
2、理财合同 2:
委托方:郑州煤矿机械集团股份有限公司
受托方:交通银行股份有限公司河南省分行
合同主要条款:
产品名称 交通银行蕴通财富定期型结构性存款 311 天(黄金挂钩看涨)
产品编码 2699200656
理财金额 人民币 30,000 万元
产品认购日 2020 年 2 月 13 日
产品成立日 2020 年 2 月 14 日
产品到期日 2020 年 12 月 21 日,遇非工作日顺延至下一个工作日,产品收益根据实
际投资期限计算
产品期限 311 天
浮动收益率范围 1.82%(低档收益率)-4.10%(高档收益率)(年化,下同)
产品到账日 产品到期日当日
挂钩标的 上海黄金交易所 AU99.99 合约收盘价(以上海黄金交易所官方网站公布
的数据为准)。
观察日 2020 年 12 月 16 日,遇非上海黄金交易所 AU99.99 交易日,顺延至下一
个上海黄金交易所 AU99.99 交易日。
行权价 255 元/克。
本金及收益 银行向公司提供本金完全保障,并根据本产品协议的相关约定,按照挂
钩标的的价格表现,向公司支付应得收益(如有,下同)。
产品收益根据观察日上海黄金交易所 AU99.99 合约收盘价确定。
产品收益的确定 若观察日 Au99.99 收盘价大于等于行权价,即 255 元/克,则整个存续
期公司获得的实际年化收益率为高档收益率,否则获得低档收益率。
收益计算方式 本金×实际年化收益率×实际期限(从产品成立日到产品到期日的实际
天数,不包括产品到期日当天)/365
公司投资本产品可以获得银行提供的本金完全保证,若观察日上海黄金
最差可能情况 交易所 AU99.99 合约收盘价小于行权价,即小于 255 元/克,则整个存
续期公司获得的年化收益率为低档收益率,并以此为基础计算公司应得
收益。
(二)委托理财的资金投向
本产品为结构性产品,由受托银行进行结构性存款资金管理。
(三)风险控制分析
公司本次购买的理财产品为保本浮动收益型的结构性存款,属于低风险的银行理财产品。公司将在理财产品的存续期间,与受托银行保持密切联系,跟踪理财资金的运作情况,加强风险控制和监督,严格控制资金的安全性。
三、委托理财受托方的情况
本次委托理财受托方为交通银行股份有限公司河南省分行。交通银行股份有限公司为上海证券交易所上市金融机构(证券代码:601328),公司本次理财受托方为上市金融机构的分支机构,与公司、公司控股股东及实际控制人之间不存在关联关系。
四、对公司的影响
公司最近一年及一期主要资产指标如下:
项目 2018 年 12 月 31 日/ 2019 年 9 月 30 日/
2018 年度 2019 年 1-9 月
资产总额 2,769,085.48 2,892,104.10
负债总额 1,540,001.01 1,580,074.87
净资产 1,229,084.47 1,312,029.24
经营活动产生的现金流量净额 123,180.76 189,643.18
截至 2019 年 9 月 30 日,公司货币资金为 368,452.87 万元,本次认购银行
结构性存款 50,000 万元,占最近一期末货币资金的比例为 13.57%。公司在确保正常生产经营资金需求的情况下,使用部分闲置自有资金购买理财产品,有利于增加资金收益,更好的实现公司资金的保值增值,保障公司股东的利益,本次委托理财对公司未来主营业务、财务状况、经营成果和现金流量等不会造成重大影响。