601665 沪市 齐鲁银行

证券代码：601665            证券简称：齐鲁银行            公告编号：2023-020
可转债代码：113065                                        可转债简称：齐鲁转债
        齐鲁银行股份有限公司

        2023 年第一季度报告

    本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈 述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。
重要内容提示
一、本行董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。

二、本行于 2023 年 4 月 27 日召开第八届董事会第三十一次会议，审议通过了 2023 年第一
季度报告。本行全体董事出席董事会会议。
三、本行法定代表人及董事长郑祖刚、行长及主管财务工作负责人张华、财务部门负责人高永生保证季度报告中财务信息的真实、准确、完整。
四、本季度报告所载财务数据及指标按照中国企业会计准则编制，除特别说明外，为本行及控股子公司的合并数据，均以人民币列示。
五、第一季度财务报表是否经审计
□是 √否

一、 主要财务数据
(一)主要会计数据和财务指标

                                                    单位：千元 币种：人民币

            项目                      本报告期          本报告期比上年同期增
                                                            减变动幅度(%)

营业收入                                      2,863,803                    8.72

净利润                                        1,021,617                  12.24

归属于上市公司股东的净利润                    1,015,366                  12.33

归属于上市公司股东的扣除非经常                  977,053                    9.34
性损益的净利润

经营活动产生的现金流量净额                    11,401,642                  375.99

基本每股收益（元/股）                              0.20                  17.65

稀释每股收益（元/股）                              0.19                  11.76

扣除非经常性损益后的基本每股收                    0.19                  11.76
益（元/股）

加权平均净资产收益率（%）（年化）                  12.12      提高 0.58 个百分点

扣除非经常性损益后的加权平均净                    11.60      提高 0.22 个百分点
资产收益率（%）（年化）

                                                                本报告期末比上
            项目                本报告期末      上年度末    年度末增减变动
                                                                  幅度(%)

总资产                              529,015,457      506,013,306            4.55

归属于上市公司股东的所有者权益      36,296,428      35,302,409            2.82

注：1、“本报告期”指本季度初至本季度末 3 个月期间，下同。

    2、每股收益、加权平均净资产收益率指标根据中国证监会《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9 号——净资产收益率和每股收益的计算及披露》（2010 年修订）的规定计算。
(二)非经常性损益项目和金额

                                                      单位：千元 币种：人民币

                    项目                                  本期金额

政府奖励及补助                                                          53,188

资产处置损益                                                            -1,220

久悬款项收入                                                              647

除上述各项之外的其他营业外收支净额                                        -701

非经常性损益合计                                                        51,914

减：所得税影响额                                                        12,979

  少数股东损益影响额（税后）                                            622

非经常性损益净额                                                        38,313

注：非经常性损益数据根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第 1 号——非经常性损益》（2008年修订）的规定计算。

(三)主要会计数据、财务指标发生变动的情况、原因

                                                      单位：千元 币种：人民币

    项目      本报告期  上年同期  变动比例（%）        主要原因

经营活动产生的                                      主要是客户存款和同业存放
现金流量净额    11,401,642  2,395,349        375.99  款项净增加额较上年同期增
                                                    加较多

二、 经营情况分析

  2023 年一季度，面对内外部经营形势变化，本行认真贯彻落实国家各项决策部署，坚持“守正奋发、转型创新、稳健合规、严管精治”的经营方针，提升服务实体经济质效，夯实高质量发展基础，加快推进转型创新，经营业绩持续向好。

  业务规模稳健增长。报告期末，本行资产总额 5,290.15 亿元，较上年末增加 230.02 亿
元，增长 4.55%；贷款总额 2,742.51 亿元，较上年末增加 169.90 亿元，增长 6.60%，占资产
总额比例51.84%，较上年末提升1.00个百分点。负债总额4,924.26亿元，较上年末增加220.02
亿元，增长 4.68%；存款总额 3,768.98 亿元，较上年末增加 272.48 亿元，增长 7.79%，占负
债总额比例 76.54%，较上年末提升 2.21 个百分点。

  盈利水平稳步提升。报告期内，本行实现营业收入 28.64 亿元，同比增长 8.72%，其中
利息净收入 22.04 亿元，同比增长 12.73%；实现净利润 10.22 亿元，同比增长 12.24%；基
本每股收益 0.20 元，同比增长 17.65%；加权平均净资产收益率（年化）12.12%，同比提高0.58 个百分点。

  资产质量平稳向好。报告期末，本行不良贷款率 1.28%，较上年末下降 0.01 个百分点；
关注类贷款占比 1.64%，较上年末下降 0.07 个百分点；拨备覆盖率 284.84%，较上年末提高3.78 个百分点；贷款拨备率 3.64%，较上年末提高 0.01 个百分点。
三、 补充信息与数据
(一)主要业务数据

                                                      单位：千元 币种：人民币

                                                              本报告期末比上年
        项目              本报告期末          上年度末      度末增减变动幅度
                                                                    (%)

资产总额                      529,015,457        506,013,306              4.55

贷款总额                      274,251,157        257,261,568              6.60

其中：公司贷款                185,121,386        172,580,416              7.27

    个人贷款                78,968,169          74,799,178              5.57

    票据贴现                10,161,602          9,881,974              2.83


贷款损失准备                    9,981,878          9,327,864              7.01

负债总额                      492,426,002        470,424,121              4.68

存款总额                      376,898,092        349,649,963              7.79

其中：公司存款                198,966,443        186,582,453              6.64

    个人存款                177,931,649        163,067,510              9.12

注：上述“存款”、“贷款”均不包含应计利息。
(二)补充财务指标

                                                                      单位：%

        项目              本报告期末          上年度末      本报告期末比上年
                                                                  度末增减

不良贷款率