证券代码：601636 证券简称：旗滨集团 公告编号：2020-018
株洲旗滨集团股份有限公司
关于理财产品投资的进展公告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
重要提示：
本次购买理财产品的受托方：上海浦东发展银行股份有限公司湖州长兴支行
本次购买理财产品金额：购买人民币 5,000 万元
委托理财产品名称：利多多公司稳利 20JG5993 期人民币对公结构性存
款
委托理财期限：2020 年 2 月 18 日-2020 年 3 月 18 日
履行的审议程序：公司第四届董事会第三次会议同意公司使用闲置自有资金进行投资理财业务的额度为不超过 7.5 亿元(单日最高余额)。具体内容详见
2019 年 5 月 29 日在上海证券交易所网站（http:// www.sse.com.cn）披露的相关
公告（公告编号：2019-071）。
根据公司第四届第三次董事会会议同意继续使用闲置自有资金进行短期投资理财业务的决议，现将公司及其子公司近期购买理财产品的进展情况公告如下：
一、 本次委托理财概况
（一）委托理财目的
在不影响公司正常生产经营并确保资金安全的前提下，使用部分闲置资金进行现金管理，是为了进一步提高资金的使用效率，有效降低财务成本，为公司和股东获得更高的回报。
（二）资金来源
本次理财资金来源为：闲置自有资金。
（三）委托理财产品的基本情况
单位：万元
受托方 委托 理财 预期 存续 是否
名称 理财 产品名称 本金 年化 预计 期 收益 结构化 构成
（银行 产品 金额 收益 收益 (天) 类型 安排 关联
名称） 类型 率 交易
上海浦东 利多多公司 保本
发展银行 结构性 稳利 1.4%或 浮动
股份有限 存款 20JG5993期 5,000 3.65% 15.21 29 收益 无 否
公司 人民币对公 型
结构性存款
（四）公司对委托理财相关风险的内部控制
公司将风险控制放在首位，对理财产品投资严格把关，谨慎投资。
1.投资风险
公司开展的银行理财业务，通过选取低风险、短周期、优方案的银行理财产品，可较大程度避免政策性变化等带来的投资风险；但尽管保本型银行理财产品属于低风险投资品种，考虑到金融市场受宏观经济的影响较大，不排除该项投资受到市场波动影响的风险，投资的实际收益存在不确定性风险。
2.针对投资风险，拟采取措施如下：
（1）公司理财业务，将根据经济形势以及金融市场的变化适时适量的介入和退出。公司将及时分析和跟踪理财产品投向、项目进展情况，必要时可外聘人员、委托相关专业机构，对投资品种、止盈止亏等进行研究、论证，提出研究报告。如发现存在可能影响公司资金安全的风险因素，将及时采取相应措施，控制投资风险。
（2）公司购买理财产品的银行尽量与公司日常经营业务合作较多的商业银行进行，对理财业务管理规范，对理财产品的风险控制严格，公司通过与合作银行的日常业务往来，能够及时掌握所购买理财产品的动态变化，从而降低投资风险。
（3）资金使用情况由公司审计内控部进行日常监督。
（4）公司独立董事、监事会有权对公司投资理财产品的情况进行定期或不定期检查，如发现违规操作情况可提议召开董事会，审议停止该投资；
（5）公司将依据中国证监会、上海证券交易所的相关规定，在定期报告中披露报告期内理财产品的购买以及损益情况。
公司本次购买的理财产品符合董事会和公司内部资金管理的要求。
二、 本次委托理财的具体情况
（一）委托理财合同主要条款
1、购买上海浦东发展银行股份有限公司对公结构性存款5,000万元
（1） 产品名称：利多多公司稳利 20JG5993 期人民币对公结构性存款
（2） 产品期限：1个月整
（3） 投资及收益币种：人民币
（4） 本金金额：人民币5,000万元
（5） 产品类型：保本浮动收益型
（6） 产品收益起算日：2020 年 02 月 18 日
（7） 产品到期日：2020 年 03 月 18 日
（8） 收益支付日：2020 年 03 月 18 日
（9） 产品挂钩指标：伦敦银行间美元一个月拆借利率（USD 1M LIBOR），
当日伦敦时间上午11：00公布
（10） 产品预期收益率（年）：如果在产品观察期的产品挂钩指标始终低于或等于5%，则产品预期收益率为 3.65%/年；对公结构性存款产品销售合同 ;如果在产品观察期的产品挂钩指标曾高于 5%，则产品预期收益率为 1.40%/年。
（11） 产品收益计算方式：日收益率＝年收益率/360；每个月30天，每年360 天，以单利计算实际收益
（二）委托理财的资金投向
上海浦东发展银行股份有限公司对公结构性存款主要投资于银行间市场央票、国债金融债、企业债、短融、中期票据、同业拆借、同业存款、债券或票据回购等，以及挂钩利率的期权产品。
三、 委托理财受托方的情况
（一）受托方的基本情况
主要股 是否
成立 法定代 注册资本 东及实 为本
名称 时间 表人 （万元） 主营业务 际控制 次交
人 易专
设
上海 1992 吸收公众存款;发放短期、中期和长期贷款;办理主要股
浦东 年10 高国富 2,935,200 结算;办理票据贴现;发行金融债券;代理发行、 东为上 否
发展 月19 代理兑付、承销政府债券;买卖政府债券;同业拆海国际
银行 日 借;提供信用证服务及担保;代理收付款项及代 集团有
股份 理保险业务;提供保管箱服务。外汇存款;外汇贷 限公司、
有限 款;外汇汇款;外币兑换;国际结算;同业外汇拆 中国移
公司 借;,外汇票据的承兑和贴现;外汇借款;外汇担 动通信
保;结汇、售汇;买卖和代理买卖股票以外的外币 集团广
有价证券;自营外汇买卖;代客外汇买卖;资信调 东有限
查、咨询、见证业务;离岸银行业务。经中国人 公司
民银行批准的其他业务。【依法须经批准的项目, 实际控
经相关部门批准后方可开展经营活动】 制人：无
（二）受托方主要财务指标。（单位：万元）
1、上海浦东发展银行股份有限公司
公司本次购买理财产品的受托人上海浦东发展银行股份有限公司（证券代码：600000）为上海证券交易所挂牌上市公司，属于已上市金融机构。
（三）本次委托理财受托方为国内已上市金融机构，与公司、公司控股股东及实际控制人之间无关联关系。
（四）公司董事会尽职调查情况
本公司之前同受托方保持着理财合作业务关系，未发生未能兑现或者本金、利息出现损失的情形，公司也查阅了受托方相关工商信息及财务资料，未发现存在损害公司理财业务开展的具体情况。
四、 对公司的影响
（一）公司主要财务指标 单位：万元
项目 2018 年 12 月 31 日 2019 年 9 月 30 日
资产总额 1,283,755 1,312,605
负债总额 526,749 533,148
净资产 757,005 779,457
经营活动产生的现金流量净额 206,638 102,258
公司2019年9月30日的财务数据未经审计。
（二）理财业务对公司的影响
截止本公告日止，公司理财支付的金额（理财本金余额）为 16,000万元，占公司2019年12月末货币资金（该数据未经审计）的比例为22.54%。
公司理财业务对公司未来主营业务、财务状况、经营成果和现金流量等不会造成重大影响。一是公司账户资金以保障经营性收支为前提，公司开展的理财业务，在确保公司当前生产经营及项目建设所需资金和保证自有资金安全的前提下进行的，不会影响公司日常资金正常周转和业务发展的需要；二是公司理财业务
为提高资金效率，降低财务成本，购买固定收益或低风险的短期银行理财产品。用于理财的资金周期短，不影响公司主营业务的发展，且有利于进一步提高公司整体收益和投资回报，符合公司和全体股东的利益。
五、 投资风险提示
尽管本次公司进行现金管理，购买安全性高、流动性好、有保本约定的产品，属于低风险投资产品，但金融市场受宏观经济、财政及货币政策的影响较大，不排除该项投资可能受到市场波动的影响。
六、 决策程序的履行及监事会、独立董事
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