601519 沪市 大智慧

证券简称：大智慧          证券代码：601519          编号：临 2020-047

            上海大智慧股份有限公司

  关于使用闲置自有资金购买理财产品的进展公告

      本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述
  或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
  重要内容提示：

       委托理财受托方：中信银行股份有限公司。

       累计购买金额：累计购买理财产品 15,000 万元（含已赎回 5,000 万

        元）。

       委托理财产品名称：共赢智信利率结构 34829 期人民币结构性存款产

        品、共赢智信汇率挂钩人民币结构性存款 00819 期、共赢智信汇率挂

        钩人民币结构性存款 00933 期。

       委托理财期限：不超过 12 个月且不超过至 2020 年年度股东大会召开
        之日止。

       履行的审议程序：2020 年 4 月 22 日公司第四届董事会 2020 年第二次
        会议审议通过《关于使用闲置自有资金购买理财产品的议案》，并已

        于 2020 年 5 月 21 日召开的 2019 年年度股东大会审议通过。

  一、 本次委托理财概况

  （一）委托理财目的

  为提高资金使用效率，合理利用闲置资金，在不影响公司正常经营业务的前提下，将使用自有闲置资金用于购买理财产品，能有效提高公司自有资金使用效率，增加公司收益，保障公司和股东利益。

  （二）资金来源

  公司闲置自有资金。


            （三）委托理财产品的基本情况

                                                                                                                    是
              委                                                                                            结    否
              托                        委托金                                      预期年化              构    构
序  受托方    理    委托理财产品名称    额（万    起息日      到息日    理财期    收益率    收益类    化    成
号            财                          元）                              限(天)    （%）      型      安    关
              类                                                                                            排    联
              型                                                                                                  交
                                                                                                                    易

              银行  共 赢 智 信 利 率 结 构                                                            保本浮

 1  中信银行  理财  34829 期人民币结构  5,000      2020/6/5  2020/9/4        91        3.3  动收益    无    否
                    性存款产品

              银行  共赢智信汇率挂钩人                                                            保本浮

 2  中信银行  理财  民 币 结 构 性 存 款  5,000      2020/9/2  2020/10/12      40        3.0  动收益    无    否
                    00819 期

              银行  共赢智信汇率挂钩人                                                            保本浮

 3  中信银行  理财  民 币 结 构 性 存 款  5,000      2020/9/8  2020/10/12      34        3.0  动收益    无    否
                    00933 期

                合 计                    15,000

            （四）公司内部履行的审批程序

            公司于 2020 年 4 月 22 日召开第四届董事会 2020 年第二次会议、

        第四届监事会第六次会议,于 2020 年 5 月 21 日召开 2019 年年度股

        东大会，审议通过了《关于使用闲置自有资金购买理财产品的议

        案》，同意公司根据自有资金的情况和理财产品的市场状况，对最

        高额度不超过（含）十亿元的闲置自有资金进行现金管理，用于购

        买银行、基金公司、证券公司、保险公司或信托公司等金融机构理

        财产品。在确保不影响公司日常运营的情况下滚动使用，有效期自

        该议案经公司 2019 年度股东大会审议通过之日起至 2020 年年度股

        东大会召开之日止，独立董事发表了同意意见。具体内容详见公司

        于 2020 年 4 月 24 日在披露的《关于公司使用闲置自有资金购买理

        财产品的公告》（公告编号：2020-019）。

            二、本次委托理财的具体情况

            （一）委托理财合同主要条款

          发行主体        中信银行股份有限公司

          产品名称        共赢智信利率结构 34829 期人民币结构性存款产品

          产品代码        C206U01HV

          产品类型        保本浮动收益


起息日          2020 年 6 月 5 日

到期日          2020 年 9 月 4 日

购买金额        5,000 万元

产品挂钩指标    伦敦时间上午 11 点的美元 3 个月 LIBOR

预计年化收益率  1.48%-3.70%
是否要求提供履  否
约担保
具体资金投向    银行理财资金池

发行主体        中信银行股份有限公司

产品名称        共赢智信汇率挂钩人民币结构性存款 00819 期

产品代码        C20RZ0127

产品类型        保本浮动收益

起息日          2020 年 9 月 2 日

到期日          2020 年 10 月 12 日

购买金额        5,000 万元

产品挂钩指标    欧元/美元即期汇率价格，即彭博页面”BFIX”屏显示的
                东京时间下午 3:00 的 EURUSD Currency 的值。

预计年化收益率  1.48%-3.40%
是否要求提供履  否
约担保

资金投向        银行理财资金池

发行主体        中信银行股份有限公司

产品名称        共赢智信汇率挂钩人民币结构性存款 00933 期

产品代码        C20Q60103

产品类型        保本浮动收益

起息日          2020 年 9 月 8 日

到期日          2020 年 10 月 12 日

购买金额        5,000 万元

产品挂钩指标    欧元/美元即期汇率价格，即彭博页面”BFIX”屏显示的
                东京时间下午 3:00 的 EURUSD Currency 的值。

预计年化收益率  1.48%-3.40%
是否要求提供履  否
约担保
具体资金投向    银行理财资金池

  （二）委托理财的资金投向


  公司购买的中信银行委托理财产品“共赢智信利率结构 34829期人民币结构性存款产品”、“共赢智信汇率挂钩人民币结构性存款 00819 期”、“共赢智信汇率挂钩人民币结构性存款 00933 期”，收益由存款本金的基础利息收益和挂钩金融市场标的物的浮动收益两部分组成。

  （三）风险控制措施

  1、公司财务部将根据闲置资金实际情况，选择合适的现金管理投资产品提交董事长审批。

  2、公司董事会授权公司管理层安排相关人员对理财产品进行预估和预测，购买后及时分析和监控理财产品投向、项目进展情况，如评估发现存在可能影响公司资金安全的风险因素，将及时采取相应的措施，控制投资风险。

  3、公司监事会和内部审计部门对现金管理情况进行监督和检查，必要时可以聘请专业机构进行审计。

  三、委托理财受托方的情况

  本次公司委托理财受托方中信银行股份有限公司（证券代码：601998），为已上市金融机构。

  受托方符合公司委托理财的各项要求，与公司、公司控股股东及实际控制人之间不存在关联关系。

  四、对公司的影响

  1、公司最近一年又一期的主要财务情况如下：

                                                单位：万元

              项目                  2019 年 12 月 31 日      2020 年 6 月 30 日

            资产总额                          205,080.93          189,905.61

            负债总额                          58,252.67            44,821.75

  归属于上市公司股东的净资产                146,828.26          145,083.86

              项目                    2019 年 1-12 月        2020 年 1-6 月

  经营活动产生的现金流量净额                  50,531.08          -14,877.11

  公司不存在负有大额负债的同时购买大额理财产品情形。

  截止 2020 年 6 月 30 日，公司货币资金为 10.84 亿元。公司本
次使用闲置自有资金进行现金管理的金额为 15,000 万元，占公司最近一期期末货币资金的比例为 13.84%。在保证公司日常经营运作等各种资金需求的情况下，使用闲置的自有资金购