601108 沪市 财通证券

公司代码：601108                                          公司简称：财通证券
            财通证券股份有限公司

            2022 年年度报告摘要


                            第一节 重要提示

1  本年度报告摘要来自年度报告全文，为全面了解本公司的经营成果、财务状况及未来发展规
  划，投资者应当到 http://www.sse.com.cn 网站仔细阅读年度报告全文。
2  本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证年度报告内容的真实、准确、完整，
  不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。
3  公司全体董事出席董事会会议。
4  毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙）为本公司出具了标准无保留意见的审计报告。
5  董事会决议通过的本报告期利润分配预案或公积金转增股本预案

  公司2022年度利润分配预案如下：2022年度利润分配采用现金分红方式，以本次分红派息之股权登记日的公司总股本为基数，向分红派息之股权登记日登记在册的A股股东实施分红，每10股派发现金红利1元（含税）。因公司于2020年12月发行的A股可转换公司债券已进入转股期，A股股东分红派息股权登记日时公司总股本目前尚无法确定，若以公司截至2023年3月31日的总股本4,643,731,975股为基数计算，则派发现金红利总额为464,373,197.50元，占2022年合并报表归属于母公司所有者净利润的30.61%。

  公司2022年度利润分配预案已经公司第四届董事会第五次会议审议通过，将提交2022年年度股东大会审议，待股东大会审议通过后实施。

                          第二节 公司基本情况

1  公司简介

                                  公司股票简况

    股票种类    股票上市交易所    股票简称        股票代码    变更前股票简称

      A股        上海证券交易所    财通证券        601108          不适用

  联系人和联系方式              董事会秘书                  证券事务代表

        姓名          官勇华                          何干良

      办公地址        浙江省杭州市西湖区天目山路198  浙江省杭州市西湖区天目山路
                        号财通双冠大厦西楼              198号财通双冠大厦西楼

        电话          0571-87821312                  0571-87821312

      电子信箱        ir@ctsec.com                    heganliang@ctsec.com

2  报告期公司主要业务简介

  2022 年，资本市场遭受国内外不确定因素影响，震荡波动加剧，A 股市场各大指数均出现下跌，证券行业与资本市场高度正相关，全年整体业绩受到拖累。但随着国内资本市场改革的全面推进，科创板做市商交易落地、北交所融资融券业务即将推出、个人养老金制度落地，通过不断创新改变着市场生态。每一项创新既离不开证券行业的参与，也正为重塑证券行业的发展格局。证券行业作为资本市场的重要参与者，在服务实体经济中迎来新的发展机遇期，业务转型不断深
化，经营情况整体向好。截至 2022 年末，证券公司总资产为 11.06 万亿元，净资产为 2.79 万亿
元，净资本为 2.06 万亿元，分别较上年末增长 4.41%、8.52%、4.69%。2022 年，140 家证券公司
实现营业收入 3,950 亿元，同比下降 21.38%；实现净利润 1,423 亿元，同比下降 25.54%。（数据来
自中证协，2022）。

  （一）财富管理业务

  市场环境

  2022 年，A 股市场震荡下行，万得全 A 指数、上证综指和深证成指分别下跌 5.57%、15.13%
和 25.85%；沪深两市全年日均股基交易额 1.02 万亿元，同比减少 10.53%；证券公司全年代理买卖证券业务净收入（含席位租赁）为 1,130.86 亿元，同比下降 15.51%；实现代理销售金融产品净收入 154.88 亿元，同比下降 25.14%。

  经营举措及业绩

  报告期内，公司加速财富管理转型和分公司综合化改革，以客户为中心，全面深化“财通赢家 理财专家”财富品牌建设，助力实现共同富裕目标，取得积极成效。代理买卖证券业务收入市
占率回升，排名上升至第 26 位；代销金融产品收入行业排名上升 5 位，至第 19 位。杭州、上海、
江苏分公司“小财通”综合化改革进程迈出新步伐，试点工作顺利推进，根据资源禀赋配套落实“一司一策”支持政策。

  全年客户数量和资产规模增速均跑赢市场，期末母公司客户数突破 286 万户，较上年末增长15%；客户资产规模 6,336 亿元，其中是机构客户数量与资产规模取得较快增长。全年新增机构客
户数 1,547 户，机构客户资产 2,923 亿元，机构客户资产占比达 46.17%。利用智能算法交易服务，
满足头部量化机构交易需求，实现智能算法累计成交金额 765 亿元。券结、托管等新业务规模快速发展，协作创新公募基金“托管+销售+券结”新模式增厚业务收入，截至 2022 年底，公司托管
资产规模 222 亿元，托管产品 487 个，托管收入同比增 87%；落地券结产品 28 只，合作公募基金
6 家，券结规模同比增长 81%。

  财富管理转型显成效，产品客户覆盖面、产品化率快速增长，产品质量及品牌建设、基金投顾业务有效发展。报告期末，2022 年公司实现金融产品年化保有份额（不含货币类金融产品）395.1
亿，较 2021 年的 344.8 亿增长 14.6%；公募基金保有规模逆势提升，较去年末增长 29%。持续加
强“财通赢家”品牌产品服务体系建设，不断优化赢家系列产品，形成自上而下统筹管理的销售合力，公募、私募、固收类赢家产品全面跑赢市场对标收益率。基金投顾业务展业元年签约规模
居同类券商前列，策略业绩表现优异，各大线上渠道均实现布局。截至 2023 年 3 月 24 日，公司
基金投顾的纯权益策略“财星选价值”和“财星选成长”成立满一周年，以近一年 8.63%和 7.77%的绝对收益、8.22%和 12.34%的最大回撤，业绩跑赢同期所有公募 FOF 基金（数据来自 wind）。
  启动“3510”“一企一策”助力共富行动，落地标志性成果。推出“共富”系列产品，践行普惠金融服务。报告期内，共富类产品销售额占公司金融产品总销售规模比例提高到 20%以上，全年累计销售破百亿。开发“共富”数智工具，搭建服务企业融通发展的公益数智系统。金服宝小微平台已覆盖旗下园区内 2,000 家企业；金服宝·盘股系统累计签约 453 家公司，日均托管资产
超过 140 亿元，托管股权激励期权资产 50 余亿元。强化“共富”投教功能，开展“理财有方 财
通万家”投教专项活动 1186 场，助力打造青田、衢州共富样板，覆盖投资者近 10 万人。

  数智财富建设取得进步，公司开发的“展招”平台在精准客户推送、断点挽留、挖掘存量等场景应用成熟，赋能前台人员客户挖掘，有效激活存量客户近 10 万户。另外，在保障技术安全和数据隔离的前提下，积极与互联网平台开展证券业务服务合作，推动跨平台线上展业，财通证券资管、财通基金的产品和服务均已对接蚂蚁财富平台，部分产品已进入蚂蚁优选，并通过蚂蚁财富平台进行销售；同时财通证券财富号、财通证券资管财富号、财通基金财富号等均已在蚂蚁财富平台上线，2022 年线上新增户数创六年新高，同比增长 46%。

  2023 年展望

  2023 年，财富管理业务将紧紧地围绕机构化转型和分公司综合化改革这条主线，聚焦产品质量，扩大产品销售；聚焦服务客户，做优信用业务；聚焦全价值链，拓展机构业务；加强人才队伍、培训体系、考核机制、数智财富和除险保安五大项工作。具体而言：

  一是优化分支机构布局与分类管理，提升队伍建设能力。省内重点推进浙江山区 26 县服务全覆盖工作，省外优化重点区域布局，提高与浙商发展集聚较好地区的匹配度，同时对现有网点进行优化提升。打造分支机构负责人、机构业务团队、后备干部人才梯队和财富顾问 4 支队伍，开展系统培训，提升业务能力。

  二是推进收入结构和客户结构优化转型。进一步提升产品研究能力、产品销售能力、资产配置能力。基金投顾深化打造“财管家”品牌，推出更多“固收+”和权益类标准拳头产品和定制产品，提升业绩排位，深化顾问服务，创新运营推广，以渠道开发和分支机构存量产出提升为两大抓手，增加业务收入。以理财产品和营销竞赛为抓手，不断扩大有效客户和产品客户数量。通过提供个性化服务开展私人银行业务，通过资产配置服务高净值客户，通过家族信托提供个性化增值服务。

  三是做大做强机构业务。丰富全生命周期展业工具，重点打造“财悦享”和机构 APP 等项目，建立健全机构客户经理队伍，构建与同业机构协同合作一本账机制，与银行、私募等同业机构共同策划和提升服务企业的产品和能力，探索特色化同业机构客户服务及合作模式。搭建智能化算
法服务平台，引入更多优秀算法服务供应商，同时部署算法总线，打造财通算法服务核心竞争力。构建高效的机构业务项目协同机制，实现跨条线业务的高效对接，推动更多项目落地。

  四是做精做深各类线上渠道，提升数字化运营成效。以“1 个 APP+N 个渠道”的服务生态，
建设客户分层运营体系，提升新增与存量客户的有效率和价值转化。紧抓头部互联网平台渠道的合作机会，精选中小垂直渠道开展合作，扩大客户规模。全面推动内容产品化，加快决策工具上线，打通内外渠道，实现获客到投顾创收的无缝衔接，逐步形成“新媒体+”获客和创收的业务体系。

  （二）投资银行业务

  市场环境

  2022 年，受到二级市场表现的拖累，股权融资的数量与规模双双走低，共完成 972 单项目（按
发行日期统计，下同），融资金额达 16,282.48 亿元，同比分别减少 17.91%和 11.54%。具体而言，
共有 416 家企业完成境内首发上市，同比减少 20.00%，融资规模为 5,222.55 亿元，同比减少
13.39%；共有 556 家境内上市公司实现再融资，同比减少 16.27%，融资规模为 11,059.92 亿元，
同比减少 10.65%。

  2022 年的信用债市场，经历了从年初监管政策收紧，年中财政体系严肃问责隐债案例，到四季度信用债市场剧烈波动等多重因素的压力，信用债市场小幅收缩。2022 年，全国公司债和企业债的累计发行规模为 34,586.25 亿元，同比减少 11.15%，公司债和企业债发行规模同比分别减少10.49%和 16.32%（数据来自 Wind）。

  经营举措及业绩

  报告期内，公司把打造一流现代投资银行作为“一号工程”，以改革破发展难题，优化投行管理体系，构建作战指挥系统，打造投行集团军作战模式，建立“金为实服务”生态共同体，形成财通特色投行差异化发展路径。围绕国家重大战略、浙江经济社会发展大局，公司聚力打造“科创投行”“国资投行”“共富投行”三大特色业务名片，持续深耕浙江和浙江人经济，深耕企业全生命周期陪伴成长，深耕山区海岛跨越式高质量发展，展现财通作为省属金融国企的责任和担当。2022 年，财通投行业绩实现跨越式发展，品牌建设成效明显，影响力大幅提升，为助力中国式现代化和浙江“两个先行”作出积极贡献。全年走访企业近 1300 家次，为近 200 家客户提供综合金融服务，