601108 沪市 财通证券

公司代码：601108                                        公司简称：财通证券
        财通证券股份有限公司

        2021 年年度报告摘要


                            第一节 重要提示

1  本年度报告摘要来自年度报告全文，为全面了解本公司的经营成果、财务状况及未来发展规
  划，投资者应当到 http://www.sse.com.cn 网站仔细阅读年度报告全文。
2  本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证年度报告内容的真实、准确、完整，
  不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。
3  公司全体董事出席董事会会议。
4  毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙）为本公司出具了标准无保留意见的审计报告。5  董事会决议通过的本报告期利润分配预案或公积金转增股本预案

  公司2021年度利润分配预案如下：2021年度利润分配采用现金分红方式，以本次分红派息之股权登记日的公司总股本为基数，向分红派息之股权登记日登记在册的A股股东实施分红，每10股分配现金红利2.00元（含税）。因公司于2020年12月发行的A股可转换公司债券已于2021年6月16日进入转股期，A股股东分红派息股权登记日时公司总股本目前尚无法确定。

  公司2021年度利润分配预案已经公司第三届董事会第十七次会议审议通过，将提交2021年年度股东大会审议，待股东大会审议通过后实施。

                          第二节 公司基本情况

1  公司简介

                                  公司股票简况

    股票种类    股票上市交易所    股票简称        股票代码    变更前股票简称

      A股        上海证券交易所    财通证券        601108          不适用

  联系人和联系方式                董事会秘书                  证券事务代表

        姓名          官勇华                            何干良

                        浙江省杭州市西湖区天目山路198号财  浙江省杭州市西湖区天目
      办公地址        通双冠大厦西楼                    山路198号财通双冠大厦西
                                                          楼

        电话          0571-87821312                      0571-87821312

      电子信箱        ir@ctsec.com                      heganliang@ctsec.com

2  报告期公司主要业务简介

  证券行业作为资本市场的主体，既是资本市场的重要参与者，又是市场的主要服务者。在服务实体经济中迎来新的发展机遇期，业务转型不断深化，经营情况整体向好。截至 2021 年末，证
券行业总资产为 10.59 万亿元，净资产为 2.57 万亿元，净资本为 1.98 万亿元。2021 年，140 家证
券公司实现营业收入 5,024 亿元，同比增长 12.03%。其中，代理买卖证券业务净收入（含交易单
元席位租赁）1,333 亿元、证券承销与保荐业务净收入 613 亿元、财务顾问业务净收入 79 亿元、
投资咨询业务净收入 55 亿元、资产管理业务净收入 318 亿元、利息净收入 636 亿元、证券投资收
益（含公允价值变动）1,377 亿元；实现净利润 1,911 亿元，同比增长 21.32%（数据来自中证协，2021 年）。

    （一）财富管理业务

  1、证券经纪

  市场环境

  2021 年，A 股市场窄幅震荡上行，截至期末，上证综指、深证成指和创业板指分别上涨 4.80%、
2.67%和 12.02%；沪深两市全年股基交易额 276.34 万亿元，同比增长 25.3%，成交额创新高；证券公司全年代理买卖证券业务净收入（含席位租赁）为 1,333.42 亿元，同比增长 14.8%（数据来自 Wind、中证协，2021 年）。

  经营举措及业绩

  报告期内，公司围绕“深耕浙江，服务全国，争创一流”的愿景，聚焦行业转型升级，优化公司业务协同机制，稳步推进财富管理业务，围绕客户感知和经营效率，大力加强“数智财富”建设，同时落实分支机构新设布局和提质增效。2021 年公司 APP 注册用户数同比增长 19%，其中线上引流客户数同比增长 300%。公司的股票基金成交金额 67,451 亿元，同比增长 11.50%；经纪
业务客户数 248 万户，同比增长 14.3%；客户资产日均规模 6,086 亿元，同比增长 40.2%。

  2021 年公司代理买卖证券业务规模情况如下表所示：

                  项目                      2020 年度            2021 年度

                      交易量（亿元）          60,493                67,451

    股票和基金      客户数量（万户）          217                  248

                    日均客户资产（亿元）      4,341                6,086

  数据来源：公司内部统计，2021 年

  注 1：上表数据为母公司数据；

    2022 年展望

  2022 年，公司证券经纪业务将围绕专业服务，发力扩大机构客户和个人客户队伍，着重在以下三方面开展工作：一是运用金融科技赋能经纪业务运营，深入优化经纪业务办理流程，提升见
证系统和 VTM 终端办理功能，为业务办理提效增速；二是加强机构客户专业服务能力，以客户需求为出发点，建立健全涵盖 PB、场外衍生品、卖方研究、资产托管等在内的机构业务链条，不断提升机构经纪比重，优化客户结构与收入结构；三是提升零售客户服务质量，持续开展客户服务覆盖策略，做好客户分级与精准营销工作，坚持增量开发与存量维护“两条腿走路”。

    2. 产品代销

  市场环境

  2021 年，财富管理业务发展迎来新蓝海，财富人群与可投资产快速增长，理财市场加速扩容。证券行业坚持探索差异化发展路径，深化财富管理业务转型，代销金融产品业务延续去年以来的高增长局面持续快速发展。2021 年，证券行业实现代理销售金融产品净收入 206.90 亿元，同比增长 53.96%（数据来自中证协，2021 年）。

  经营举措及业绩

  报告期内，公司积极开展优质管理人及产品的引入工作，进一步丰富金融产品线；大力推进各类金融产品的销售工作，重点推动权益类产品的路演、培训和推广；依托金融科技赋能实现展业数智化转型，组织开展以“展招平台”为媒介的线上化服务营销工作，服务效能大幅提升，产品代销业绩实现跃升。报告期内，公司取得基金投顾试点业务资格，具备展业资格的基金投顾人
数超 1,200 人，并于 2021 年 12 月完成业务试点上线，首月签约资产超 9,000 万元，签约客户超
5,800 户。截至报告期末，公司累计实现金融产品销售量 744.39 亿元（以上金融产品包含权益类金融产品，固收类金融产品，货币类金融产品，其中货币类金融产品按照年保有量计算）同比增长 16.50%，其中权益类产品销售规模 233.81 亿元，同比增长 67.73%。金融产品年化保有量金额
为 476.78 亿元，同比年增长 34.28%，年化保有量份额为 587.29 亿，同比增长 36.59%。

  2022 年展望

  2022 年，公司以产品代销业务为代表的财富管理业务，将围绕“好产品、好渠道、好投顾、好机制、好运营”，持续提升“财通赢家”品牌，着重在以下三方面开展工作：一是加强投研能力建设，以财通优选产品为抓手，构建高效的产品筛选与配置体系，提升公司金融产品质量；二是丰富产品类型，提供定制化服务，完善互联网产品线，推动企业客户向财富客户转化，中小散户向产品转化；三是加大数智化转型步伐，以数字化技术赋能产品筛选、引进、销售、服务，同时围绕全员营销，加强分支机构业务培训，进一步提高产品销售专业化水平。


  说明：金融产品销售额与保有量的统计口径包括权益类金融产品，固收类金融产品，货币类金融产品。

    （二）投资银行业务

    1、股权融资

  市场环境

  2021 年，得益于证券发行注册制的推行和分步实施，股权市场融资规模持续发展。2021 年证
券公司共服务 481 家企业完成境内首发上市，融资金额达到 5,351.46 亿元，分别同比增加 87 家、
增长 13.87%。其中，在科创板首发上市的“硬科技”企业有 162 家，融资 2,029.04 亿元；在创业板
首发上市的成长型创新创业企业有 199 家，融资 1,475.11 亿元。两板首发上市家数占全年 IPO 家
数的 75.05%，融资金额占全年 IPO 融资总额的 65.48%，引导资本有效支持科技创新。2021 年证
券公司服务 527 家境内上市公司实现再融资，融资金额达到 9,575.93 亿元，分别同比增加 132 家、
增长 8.10%。证券公司承销债券 15.23 万亿元，同比增长 12.53%。证券行业 2021 年实现投资银行
业务净收入 699.83 亿元，同比增长 4.12%。（中证协，2021 年）。

  经营举措及业绩

  报告期内，公司积极贯彻落实“凤凰行动”2.0 和“融资畅通”工程升级版，深入推进金融顾
问制度建设和“深耕浙江 2.0”专项行动。截至报告期末，共完成 6 单 IPO 和再融资项目，融资规
模 73.83 亿元（含可转债），实现业务净收入 27,461 万元，同比增长 59.66%；完成申报 14 单 IPO
及北交所项目，创历史新高，其中主板项目 5 单，创业板项目 4 单，联合主承销项目 2 单，北交
所项目 3 单。IPO 及北交所在会审核项目排名行业前 21 位，IPO 及北交所辅导备案家数在浙江省
内排名第一。

  2022 年展望

  2022 年，公司股权融资业务将继续坚持 “深耕浙江、服务全国、争创一流”的发展愿景，以IPO 及北交所业务作为投行业务提升影响力的重要抓手，全面推动股权融资业务再攀高峰，着重
在以下三方面开展工作：一是充分利用浙江省“专精特新”小巨人企业领跑全国的区位优势，加大北交所项目战略投入，力争实现北交所业务弯道超车；二是借势凤凰行动 2.0，储备业务发展势能，培育公司核心客户群体；三是持续探索“投资+投行+研究”协同联动模式，充分利用好分公司的渠道优势，整合全集团资源，打通各条线业务单元，全面提升协同效果。

  2、债券及结构化融资

  市场环境

  2021 年，在“严监管、控风险”的政策导向下，监管在逐步收紧城投客户和产业类客户的融资
规模。截至 2021 年末，全国公司债和企业债的发行规模为 3.89 万亿元，同比仅增加 3.44%，其
中，企业债发行规模同比增长超过 10%，公司债基本与去年持平。证券公司全年承销的债券融资
总额 94,845 亿元，同比增长 64.81%，实现债券主承销收入 229.67 亿元，同比增长 27.42%（数据
来自中证协，2021 年）。

  经营举措及业绩

  报告期内，公司坚持以“深耕浙江 2.0”为重要抓手，提升区域重点客户覆盖度，加强区域品牌建设。截至报告