601108 沪市 财通证券

公司代码：601108                                            公司简称：财通证券
        财通证券股份有限公司

          2020 年年度报告


                          重要提示

一、 本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证年度报告内容的真实、准确、完整，
  不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。
二、公司全体董事出席董事会会议。
三、 天健会计师事务所（特殊普通合伙）为本公司出具了标准无保留意见的审计报告。
四、 公司负责人陆建强、主管会计工作负责人王跃军及会计机构负责人（会计主管人员）周瀛声
  明：保证年度报告中财务报告的真实、准确、完整。
五、 经董事会审议的报告期利润分配预案或公积金转增股本预案

  公司2020年度利润分配预案为：2020年度利润分配采用现金分红方式，以总股本3,589,000,000股为基数，向全体股东每10股派发现金红利2.0元（含税），共派发现金红利717,800,000.00元。如实施权益分派股权登记日公司总股本发生变动，公司将维持分配总额不变，相应调整每股分配金额。

  上述预案已经公司第三届董事会第十次会议审议通过，将提交2020年年度股东大会审议，待股东大会审议通过后实施。
六、 前瞻性陈述的风险声明
√适用 □不适用

  本报告中所涉及的未来计划、发展战略等前瞻性陈述不构成公司对投资者的实质承诺，敬请投资者注意投资风险。
七、 是否存在被控股股东及其关联方非经营性占用资金情况
否
八、  是否存在违反规定决策程序对外提供担保的情况？
否
九、  是否存在半数以上董事无法保证公司所披露年度报告的真实性、准确性和完整性
否
十、  重大风险提示

  公司在经营过程中面临的主要风险包括市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险及信息技术风险等，具体体现为：因整体经济及外部环境影响，如宏观经济及货币政策、监管市场价格
的不利变动而使公司可能发生损失的风险；证券发行人、交易对手、债务人未能履行合同所规定的义务或由于信用评级的变动、履约能力的变化导致债务的市场价值变动，从而对公司造成损失的风险；公司无法以合理成本及时获得充足资金，以偿付到期债务、履行其他支付义务和满足正常业务开展的资金需求的风险；由于内部制度流程失效、员工行为不当、信息技术风险，以及外部事件影响所造成损失的风险；及因公司经营、管理及其他行为或外部事件导致对公司声誉产生负面评价的风险等。

  公司建立了有效的内部控制体系、合规管理体系和动态的风险控制指标监管体系，以确保公司经营在风险可测、可控、可承受的范围内开展。有关公司经营面临的风险，敬请投资者认真阅读本报告第四节“经营情况的讨论与分析”的相关内容。
十一、 其他
√适用 □不适用

  本报告中若出现总数与各分项数值之和尾数有不符的情况，均系四舍五入原因造成。


                      董事长致辞

各位股东：

  2020 年极不平凡。新冠疫情肆虐全球，给社会发展进程带来剧变，在党中央的坚强领导下，中国书写了抗疫史诗，成为全球唯一正增长的主要经济体。资本市场而立之年释放巨大改革机遇，新《证券法》牵动一系列新规落地，中国经济和资本市场长期向好的趋势愈发显著。

  面对风云变幻的外部市场环境，公司保持清醒坚定，坚守金融本源和客户至上，围绕五大战略持续发力。报告期内，公司经营业绩稳步攀升，实现合并营收 65.28 亿元，归属母公司净利润 22.92
亿元，同比分别增长 31.82%、22.34%，成功发行 38 亿元可转债，分类评级连续 6 年保持 A 类 A
级。杭州、上海总部分别乔迁新址，构建双城联动的新坐标。

  落实思树，饮流怀源。过去这一年，我们肩扛省属券商的社会担当，驰援抗疫、克难攻坚。我们第一时间率多家子公司捐款驰援抗疫，出台金融助企 8 条政策，号召全省 350 余位金融顾问走进企业助力复工复产。开展金融支持浙商境内外一体化发展支持计划，发挥专业能力支持境外浙商稳链补链强链，捐赠 1 亿元支持西湖大学开展基础科学研究。面对决战脱贫攻坚，我们推进“资本市场红色引擎”系列活动，开展精准扶贫，以金融思维助力脱贫收官。

  不忘初心，方得始终。过去这一年，我们牢记金融活水的服务属性，浇灌实体、共建生态。深入实施“深耕浙江”战略，积极开展“三服务、三走进、三助力”活动，切实担当“凤凰行动”和“融资畅通工程”主力军，形成“1+4”综合金融服务模式，与 50 余个地方政府、国有企业和金融机构的战略合作不断深化，为实体经济直接融资规模突破 600 亿元。我们积极倡导的金融顾问制度在全省各地全面推进，并正式纳入地方性法规，为浙江经济高质量发展、“重要窗口”建设贡献金融力量。

  新故相推，日生不滞。过去这一年，我们主动顺应数字化转型趋势，发挥金融机构的专业优势，创新引领，数字赋能。系统推进“三中心、两平台、一朵云”建设，完成数字化底层架构搭建，大监管数据仓库、财富客户“展招平台”、极速开户等 30 余个系统上线，大运营平台实现全部网点 100%集中审核，“数字化赋能集团发展，平台化赋能员工展业”迈出实质性步伐。

  周虽旧邦，其命维新。过去这一年，我们坚持以客户为中心，全面推动财富管理转型和内部管理提升。一方面，成立资产与财富管理委员会，以“五好”（好产品、好渠道、好投顾、好运营、好机制）打造“财通赢家”品牌，启用上海财富中心，全方位对接上海高端资源，财富管理业态进入新的发展阶段。另一方面，全面启动“能力提升三年行动计划”，汇聚合力搭建“大监督”体系，深入实施集团化风险管控，“效能聚升”牵引管理协同效率大幅提升，集团化发展动力和合力明显增强。
  2021 年是中国共产党建党 100 周年，也是“十四五”开局之年，征途漫漫，唯有奋斗。我们将
紧紧把握稳步推进全市场注册制改革、全面提升直接融资比重、扎实推动共同富裕等重大机遇、重要使命，围绕“深耕浙江、服务全国、争创一流”的发展愿景，坚持数字化转型方向不动摇，坚持客
户为中心的价值取向不动摇，保持奋进者姿态、激发创造性张力，全面提升核心竞争力，全面构建“数智财通”的四梁八柱，加快朝着争创一流的发展目标迈进，以优异成绩奉献和致敬伟大的新时代！


                        目录


第一节    释义......7
第二节    公司简介和主要财务指标......8
第三节    公司业务概要......29
第四节    经营情况讨论与分析......34
第五节    重要事项......59
第六节    普通股股份变动及股东情况......75
第七节    优先股相关情况......80
第八节    董事、监事、高级管理人员和员工情况......81
第九节    公司治理......97
第十节    公司债券相关情况......109
第十一节  财务报告...... 118
第十二节  备查文件目录......267
第十三节  证券公司信息披露......267

                        第一节  释义

一、 释义
在本报告书中，除非文义另有所指，下列词语具有如下含义：
常用词语释义

公司/本公司/财通证券          指  财通证券股份有限公司

报告期                        指  2020 年 1 月 1 日至 2020 年 12 月 31 日

财通有限                      指  财通证券有限责任公司

财通经纪                      指  财通证券经纪有限责任公司，系财通有限前身

实际控制人                    指  浙江省财政厅

浙江金控/控股股东            指  浙江省金融控股有限公司

浙江财开                      指  浙江省财务开发公司/浙江省财务开发有限责任公司

天和证券                      指  天和证券经纪有限公司

财通证券资管                  指  财通证券资产管理有限公司

财通资本                      指  浙江财通资本投资有限公司

财通创新                      指  财通创新投资有限公司

永安期货                      指  永安期货股份有限公司

财通基金                      指  财通基金管理有限公司

财通香港                      指  财通证券（香港）有限公司

财通国际证券                  指  财通国际证券有限责任公司

财通国际资管                  指  财通国际资产管理有限公司

财通国际投资                  指  财通国际投资有限公司

财缘通                        指  财缘通（上海）投资咨询有限公司

财通国际资本                  指  财通国际资本管理公司

中国证监会                    指  中国证券监督管理委员会

上交所                        指  上海证券交易所

浙江证监局                    指  中国证券监督管理委员会浙江监管局

全国社保基金理事会            指  中华人民共和国全国社会保障基金理事会

公司法/《公司法》            指  《中华人民共和国公司法》

证券法/《证券法》            指  《中华人民共和国证券法》

《上市规则》                  指  《上海证券交易所股票上市规则》

《公司章程》                  指  现行有效的《财通证券股份有限公司章程》

董事会                        指  财通证券股份有限公司董事会

监事会                        指  财通证券股份有限公司监事会


                第二节  公司简介和主要财务指标

一、 公司信息

公司的中文名称                      财通证券股份有限公司

公司的中文简称                      财通证券

公司的外文名称                      CAITONG SECURITIES CO.,LTD

公司的外文名称缩写                  CAITONGSECURITIES

公司的法定代表人                    陆建强

公司总经理                          阮琪

  备注：2021年2月，公司总经理阮琪先生因组织调动辞去总经理职务，现由董事长陆建强先生代为履行总经理职责。
公司注册资本和净资本
√适用 □不适用

                                                              单位：元 币种：人民币

                                        本报告期末                上年度末

注册资本                                      3,589,000,000.00          3,589,000,000.00

净资本                                      16,552,723,746.87        15,819,501,520.60

公司的