600987 沪市 航民股份

        股票简称：航民股份                股票代码：600987            编号：临 2022-001

                  浙江航民股份有限公司

                    委托理财进展公告

            本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述

        或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

            重要内容提示：

            ● 本次委托理财受托方：宁波银行、农业银行；

            ● 本次委托理财金额：人民币 22000 万元；

            ● 本次委托理财投资类型：银行理财产品；

            ● 本次委托理财期限：最短期限 90 天，最长期限 360 天；

            ● 履行的审议程序：经公司第八届董事会第十一次会议、第八届监事会第

        九次会议、2020 年年度股东大会审议通过。

            经公司第八届董事会第十一次会议、第八届监事会第九次会议、2020 年年

        度股东大会审议通过了《关于公司使用闲置资金开展投资理财业务或委托贷款的

        议案》，使用最高不超过人民币 16 亿元的闲置资金，投资于安全性高、流动性好

        的稳健型理财产品（含银行理财产品、券商理财产品、信托产品等），或进行委

        托贷款。委托理财期限自公司 2020 年年度股东大会审议通过之日起至 2021 年年

        度股东大会召开日（公告编号：2021-009）。根据上海证券交易所的有关规定，

        现将委托理财进展情况公告如下：

            一、截至本公告日，公司使用闲置自有资金委托理财到期赎回的情况

 受托方  产品名          产品类型          投资金额  起息日    到期日  是否  收益金额  资金来
          称                              （万元）                      赎回  （万元）    源

农业银行  银行理财  “农行进取每年开放”固收增加    3000    2020/11/11  2022/1/17    是      141.94    自有资金
                    第 4 期理财产品

农商银行  银行理财  萧银理财多利盈 2021 年第 27 期    1000    2021/3/30  2022/1/5    是      30.02    自有资金
                    封闭净值型

农业银行  银行理财  "农银安心灵珑"2020 年第 20 期    4500    2020/11/5  2022/1/7    是      208.37    自有资金

                    理财产品

农业银行  银行理财  “农银安心.灵珑”2020 年第 21    2000    2020/11/19  2022/1/7    是      88.77    自有资金
                    期理财产品

农业银行  银行理财  “农银安心.灵珑”2020 年第 21    14000    2020/11/19  2022/1/7    是      621.42    自有资金
                    期理财产品

农商银行  银行理财  萧银理财多利盈2021年第2期封    1000    2021/1/12  2022/1/12    是      43.00    自有资金
                    闭净值型

宁波银行  银行理财  宁银理财宁欣固定收益类半年定    2000    2021/7/15  2022/1/13    是      44.97    自有资金
                    期开放式理财 10 号

            二、本次委托理财概况

          （一）委托理财目的

          公司生产经营稳健，现金流较为充裕，但新项目投资需要全面评估风险收益，

        落地不易，造成了公司阶段性闲置资金较多。为实现公司资金的有效利用，增加

        资金收益，将部分阶段性闲置资金开展投资理财业务，投资于安全性高、流动性

        好的稳健型理财产品（含银行理财产品、券商理财产品、信托产品等），或进行

        委托贷款。

          （二）资金来源

            公司购买委托理财产品所使用的资金为公司闲置自有资金。

          （三）本次购买理财产品的基本情况

  受托方  产品类                    金额    预计年  预计收  产品期限            结构  参考年
    名称      型      产品名称    （万元）  化收益  益金额  （天数）  收益类型  化安  化收益
                                                率    （万元）                        排    率

                        农银理财“农银安                                                非保本浮动

  农业银行  银行理财  心.每年开放”理财    5000      4.00%    197.26      360        收益型

                        产品

                        农银理财“农银安                                                非保本浮动

  农业银行  银行理财  心.每年开放”理财    2000      4.00%    78.90      360        收益型

                        产品

                        宁银理财宁欣固定                                                非保本浮动

  宁波银行  银行理财  收益 3 个月定期开    500      4.17%      5.14        90        收益型

                        放式理财 22 号

                        宁银理财宁欣固定                                                非保本浮动

  宁波银行  银行理财  收益半年定期开放    500      4.30%    10.66      181        收益型

                        式理财 10 号

                        农银理财“农银同                                                非保本浮动

  农业银行  银行理财  心.灵动”360 天科    14000    4.05%    559.23      360        收益型

                        技创新理财产品

          （四）委托理财合同主要条款


 发行主                                              认购金                            预计年化收
  体                    产品名称                    额    产品起息日  产品到期日    益率

                                                    （万元）

农业银行  农银理财“农银安心.每年开放”理财产品              5000      2022/1/10      2023/1/5      4.00%

农业银行  农银理财“农银安心.每年开放”理财产品              2000      2022/1/10      2023/1/5      4.00%

宁波银行  宁银理财宁欣固定收益 3 个月定期开放式理财 22 号      500      2022/1/11    2022/4/11      4.17%

宁波银行  宁银理财宁欣固定收益半年定期开放式理财 10 号        500      2022/1/13    2022/7/13      4.30%

农业银行  农银理财“农银同心.灵动”360 天科技创新理财产品    14000      2022/1/13      2023/1/8      4.05%

        （五）委托理财的资金投向

          资金投向主要为银行理财资金池、债权类资产、权益类资产等。

          三、委托理财受托方的情况

        （一）受托方的基本情况

          除萧山农商银行外，其他受托方均为上市金融公司。萧山农商银行全称浙江

      萧山农村商业银行股份有限公司，是经国务院银行业监督管理机构批准，由企业

      法人、自然人共同发起设立的股份制地方性金融机构。2014 年改制为农村商业

      银行。法定代表人林时益，注册资本人民币 272424.0867 万元。

        （二）因公司董事长担任萧山农商银行董事，上述受托方除萧山农商银行外，

      其他受托方与公司、公司控股股东及其一致行动人、实际控制人之间不存在产权、

      资产、人员等关联关系或其他关系的说明。公司购买萧山农商银行发行的理财产

      品，根据《上海证券交易所上市公司关联交易实施指引》规定，一方以现金认购

      另一方公开发行的股票、公司债券或企业债券、可转换公司债券或者其他衍生品

      种，可以免予按照关联交易的方式进行审议。

          四、公司对委托理财相关风险的内部控制

          在保证公司资金需求的情况下，公司按照决策、执行、监督职能相分离的原

      则建立健全委托理财业务的审批和执行程序，确保上述事宜的有效开展和规范运

      行，公司委托理财着重考虑收益和风险，把资金安全放在第一位，定期关注委托

      理财的相关情况，确保资金到期收回。

          1、公司将风险控制放在首位，谨慎投资，严格筛选投资对象，选择信誉好、

      规模大、有能力保障资金安全、经营效益好、资金运作能力强的银行所发行的产

      品。

          2、公司经营层指派财务部相关人员负责银行理财产品收益与风险的分析、

      评估，及时分析和关注理财产品投向、项目进展情况，如若判断或发现存在不利

情形，将及时采取保全措施，控制投资风险。

  3、公司独立董事、董事会审计委员会、监事会有权对上述闲置自有资金使用情况进行监督与检查，必要时可以聘请专业机构进行审计。

  4、明确内部审批程序。在额度范围内公司董事会授权董事长负责投资理财业务的审批。

  5、公司将根据有关