证券代码：600857 证券简称：宁波中百 公告编号：临 2020-002
宁波中百股份有限公司
关于使用自有资金购买理财产品到期赎回
并继续购买理财产品的公告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
重要内容提示：
受托方 产品名称 金额（万元） 期限 履行的审议程序
已经公司2019年3
中国民生银行股 2020 年 1 月 3 日 月22 召开的第九
份有限公司宁波 挂钩利率结构性存款 1,500 -2020年4月1日， 届董事会第七次
分行 89天 会议、第九届监事
会第五次会议，以
上海浦东发展银 利 多 多 公 司 稳 利 2020 年 3 月 20日 及2019年4月16日
行股份有限公司 20JG6548期人民币对 5,000 -2020年9月21日， 召开的2018年年
宁波鄞州支行 公结构性存款 181天 度股东大会审议
通过
合计 6,500 \ \
一、 公司前次使用闲置自有资金购买理财产品到期赎回的情况
（一）2019年11月28日，公司使用自有资金人民币2,000万元在财通证券资产管理有限公司购买的非保本浮动收益型理财产品。具体内容详见公司在上海证券交易所披露的《宁波中百关于部分理财产品到期收回及后续购买理财产品的公告 》（临2019-033）。
公司于2020年2月4日到期赎回，收到本金人民币2,000万元，并收到理财收益10.49万元。
（二）2019年12月20日，公司使用自有资金人民币5,000万元在中国民生银行股份有限公司宁波分行购买的保本浮动收益型理财产品。具体内容详见公司在上海证券交易所披露的《宁波中百关于购买理财产品的公告》（临2019-035）。
公司于2020年3月20日到期收回，收到本金人民币5,000万元，并收到理财收益49.59万元。
本期赎回情况如下：
委托
实际年 实际收
金额
序号 受托方 资金来源 产品名称 起息日 到期日 化收益 益（万
（万
率 元）
元）
财通证券 鑫管家货 2019年
1 资产管理 2020年2
自有资金 币市场基 2,000 11月29 2.86% 10.49
有限公司 月4日
金 日
中国民生
挂钩利率 2019年
2 银行股份 2020年3
自有资金 结构性存 1,000 12月20 4.05% 10.10
有限公司 月20日
款 日
宁波分行
中国民生
挂钩利率 2019年
3 银行股份 2020年3
自有资金 结构性存 4,000 12月20 3.96% 39.49
有限公司 月20日
款 日
宁波分行
二、本次委托理财概况
（一）委托理财目的：在不影响公司正常经营、现金流及确保资金安全的前提下，提高公司资金使用效率和收益，为公司和股东创造更多的投资回报。
（二）资金来源：公司闲置自有资金。
（三）委托理财的基本情况
单位：万元
受托方 产品类 产品名 金额 预计年化收 预计收益 产品期 收益类 结构化
名称 型 称 益率 限 型 安排
中国民 2020 年
生银行 挂钩利率 1月3日 保本浮
股份有 银行理 结构性存 1,500 1.00%-3.91% 3.66-14.30 -2020 动收益 无
限公司 财产品 款 年4月1 型
宁波分 日 ； 89
行 天
上海浦 利多多公 2020 年
东发展 司 稳 利 3 月 20
银行股 银行理 20JG6548 1.65% 或 41.48 或 日 保本浮
份有限 财产品 期人民币 5,000 3.82% 96.03 -2020 动收益 无
公司宁 对公结构 年 9 月 型
波鄞州 性存款 21 日 ，
支行 181天
上述委托理财不构成关联交易。
三、公司对委托理财相关风险的内部控制
公司高度关注理财产品的相关风险并采取以下措施控制风险：
（一）严格遵守审慎投资原则，筛选发行主体，选择信誉好、有能力保障资金安全的发行机构。公司持有的保本型理财产品，不能用于质押。
（二）资产管理部根据资金投资项目进展情况，针对理财产品的安全性、期限和收益情况选择合适的理财产品，由资产管理部负责人审核后提交董事长审批。
（三）资产管理部建立投资台账，做好账务处理，及时分析和跟踪理财产品投向、进展情况，一旦发现存在可能影响公司资金安全的风险因素，将及时采取保全措施，控制投资风险。
（四）内部审计部门负责对公司购买理财产品的资金使用与保管情况进行审计与监督，每个季度对所有理财产品投资项目进行全面检查，并根据谨慎性原则，合理预计各项投资可能发生的收益和损失。
（五）独立董事、监事会有权对公司投资理财产品的情况进行定期或不定期检查，必要时可以聘请专业机构进行审计。
四、本次委托理财的具体情况
（一）委托理财合同主要条款
1、中国民生银行宁波分行：挂钩利率结构性存款
产品名称 挂钩结构性存款
产品类型 保本浮动收益型
购买本金 1,500万元人民币
期限 89天
起息日 2020年1月3日
到期日 2020年4月1日
预计年化收益率 1.00%-3.91%
本结构性存款产品销售所募集资金本金部分按照存款管理，并以该存款收益
投资范围
部分与交易对手叙作和USD-3MLibor挂钩的金融衍生品交易。
1、 交易费用：指因本结构性存款产品对应的金融衍生品交易产生的交易
费、手续费等按照国家有关法令规定属于结构性存款资产应列支和承担的一
产品费用
切费用，交易费用按其实际发生数额从结构性存款资产中列支，按相关法令
规定或合同约定支付。
2、其他：/
在过去5年内，USD3M-LIBOR最高为2.8238%，最低为0.2511%，均值为
1.3874%左右，现行USD3mlibor为1.9605%左右。假设客户申购金额为
15,000,000元人民币。
若在观察期，n=0天，实际产品天数为89天，则客户的收益率等于1.00%。
客 户 收 益 （ 按 舍 位 法 精 确
查看PDF原文
