证券代码：600843 900924 证券简称：上工申贝 上工 B 股 公告编号：2021-056
上工申贝（集团）股份有限公司
关于现金管理的进展公告
本公司董事会及全体董事保证公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
重要内容提示：
委托理财受托方：平安银行股份有限公司
本次委托理财金额：合计人民币 5,000 万元
委托理财产品名称：平安银行对公结构性存款（100%保本挂钩 LPR）产品
委托理财期限：产品期限：32 天
履行的审议程序：上工申贝（集团）股份有限公司（以下简称“公司”）第九届
董事会第五次会议审议通过了《关于对部分暂时闲置自有资金进行现金管理的议案》，同意公司对暂时闲置的自有资金不超过 2 亿元进行现金管理。
一、本次委托理财概况
（一）委托理财目的
为提高资金使用效率，合理利用闲置资金，在不影响公司正常经营的情况下，公司利用闲置自有资金购买保本型短期理财产品，以增加公司收益，为公司和股东谋取较好的投资回报。
（二）资金来源
资金来源为公司自有资金。
（三）委托理财产品的基本情况
1. 平安银行对公结构性存款（100%保本挂钩 LPR）产品（TGG21101893）
受托方 产品 产品 金额 预计年化 预计收益
名称 类型 名称 （万元） 收益率 金额
（万元）
平安银行股份有 结构性 平安银行对公结构 1.6500 %
限公司 存款 性存款（100%保本 2,500 +0.3140*LPR_1Y -
挂钩LPR）产品
产品 收益 结构化安排 参考年化 预计收益 是否构成
期限 类型 收益率 （如有） 关联交易
2021年11月4日至 保本浮 - - - 否
2021年12月6日 动收益
2. 平安银行对公结构性存款（100%保本挂钩LPR）产品（TGG21101894）
受托方 产品 产品 金额 预计年化 预计收益
名称 类型 名称 （万元） 收益率 金额
（万元）
平安银行股份有 结构性 平安银行对公结构 max(1.6500%，4.0700%
限公司 存款 性存款（100%保本 2,500 -0.3140*LPR_1Y) -
挂钩LPR）产品
产品 收益 结构化 参考年化 预计收益 是否构成
期限 类型 安排 收益率 （如有） 关联交易
2021年11月4日至 保本浮 - - - 否
2021年12月6日 动收益
（四）公司对委托理财相关风险的内部控制
公司本着维护股东和公司利益的原则，将风险防范放在首位，对投资理财产品谨慎决策。公司本次购买的是本金保障的结构性存款产品，在上述投资理财产品期间内，公司将与银行保持密切联系，及时分析和跟踪投资理财产品的进展情况，加强风险控制和监督，保障资金安全。
二、本次委托理财的具体情况
（一）委托理财合同主要条款
1、平安银行对公结构性存款（100%保本挂钩 LPR）产品
产品名称 平安银行对公结构性存款（100%保本挂钩 LPR）产品
认购金额 2500 万元（TGG21101893） 2500 万元（TGG21101894）
本金及预期存款 1.6500 % +0.3140*LPR_1Y max(1.6500%, 4.0700% - 0.3140*LPR_1Y)
收益(年化)
挂钩标的 LPR_1 Y，是中国人民银行授权全国银行间同业拆借中心于 2021 年 11 月 22 日早
上 9 点 30 分公布的 1 年期贷款市场报价利率（LPR）。
产品类型 结构性存款
产品风险评级 二级（中低）风险
产品成立日 2021 年 11 月 4 日
产品到期日 2021 年 12 月 6 日（平安银行有权行使提前终止权和延期终止权，若确需行使，
平安银行将另行公告。）
资金到账日 产品到期日、提前终止日、延期终止日后2 个工作日（T+2）内将本金和收益划
转到投资者指定账户，逢节假日顺延。
是否要求提供履 否
约担保
理财业务管理费 无
争议的解决 产品合同及与之有关的一切争议，双方首先协商解决，若无法达成一致，应提交
深圳国际仲裁院仲裁解决。
（二）委托理财的资金投向
平安银行对公结构性存款（100%保本挂钩 LPR）产品所募集的本金部分作为平安
银行表内存款，平安银行提供 100%本金安全；衍生品部分投资于利率衍生产品市场，产品最终表现与利率衍生产品相挂钩。本结构性存款产品的收益与中国 1 年期贷款市场报价利率（LPR）表现挂钩。
（三）风险控制分析
公司本次购买的结构性存款产品均为保本浮动收益型产品，产品风险等级低，平安银行、兴业银行保障公司本金的安全。在上述投资理财产品期间内，公司将与银行保持密切联系，及时分析和跟踪投资理财产品的进展情况，加强风险控制和监督，保障资金安全。
三、委托理财受托方的情况
受托方平安银行股份有限公司为已上市金融机构，与公司之间无关联关系。
四、对公司的影响
公司最近一年又一期的财务状况如下：
单位：元
项目 2021 年 9 月 30 日 2020 年 12 月 31 日
资产总额 5,586,828,517.35 4,676,723,702.52
负债总额 2,188,648,929.25 2,022,679,924.06
归属于上市公司股东的净资产 3,157,649,488.64 2,348,657,055.45
项目 2021 年 1-9 月 2020 年
经营活动产生的现金流量净额 -35,145,181.77 319,956,588.29
在确保公司日常经营和资金安全的前提下，公司对暂时闲置的自有资金适度进行现金管理，不会影响公司主营业务的正常开展。通过进行适度的保本型现金管理，能获得一定的投资效益，能进一步提升公司整体业绩水平，为公司股东谋取更多的投资回报。公司不存在负有大额负债同时购买大额理财产品的情形。
公司本次使用自有资金进行现金管理的金额为 5,000 万元，占 2021 年三季度末货币
资金余额的 6.32%，不会对公司未来主营业务、财务状况、经营成果和现金流量造成较大影响。公司购买的理财产品列入资产负债表中“交易性金融资产”科目。
五、风险提示
（一）流动性风险
在已成立的单期产品投资期内，公司没有提前终止权。
（二）政策风险
该产品是针对当前的相关法规和政策设计的。如国家政策、市场、法律及其他因素等发生变化，可能影响存款产品的受理、投资、偿还等的正常进行，此时银行有权提前终止该存款产品。
（三）不可抗力风险
由于自然灾害、战争等不可抗力因素出现，将严重影响金融市场的正产运行，可能影响产品的受理、投资、偿还等的正常进行，甚至导致产品收益降低甚至本金损失。
六、截至本公告日，公司最近十二个月使用自有资金委托理财的情况
金额：万元
序号 理财产品类型 实际投入金额 实际收回本金 实际收益 尚未收回
本金金额
1 银行理财产品 10,000 10,000 27.95 0
2 银行理财产品 5,000 5,000 13.97 0
3 银行理财产品 2,000 2,000 11.24 0
4 银行理财产品 5,000 5,000 38.22 0
5 银行理财产品 3,000 3,000 23.86 0
6 银行理财产品 3,000 3,000 23.86 0
7 银行理财产品 5,000 5,000 47.01 0
8 银行理财产品 800 800 2.23 0
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