证券代码：600843900924 证券简称：上工申贝 上工 B 股 公告编号：2020-049
上工申贝（集团）股份有限公司
关于现金管理的进展公告
本公司董事会及全体董事保证公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
重要内容提示：
委托理财受托方：兴业银行股份有限公司
本次委托理财金额：人民币 5,000 万元
委托理财产品名称：兴业银行企业金融结构性存款
委托理财期限：2020 年 7 月 7 日至 2020 年 8 月 6 日
履行的审议程序：上工申贝（集团）股份有限公司（以下简称“公司”）第八届董事会第二十一次会议审议通过了《关于对部分暂时闲置自有资金进行现金管理的议案》，同意公司对暂时闲置的自有资金不超过 2 亿元进行现金管理。
一、本次委托理财概况
（一）委托理财目的
为提高资金使用效率，合理利用闲置资金，在不影响公司正常经营的情况下，公司利用闲置自有资金购买保本型短期理财产品，以增加公司收益，为公司和股东谋取较好的投资回报。
（二）资金来源
资金来源为公司自有资金
（三）委托理财产品的基本情况
受托方 产品 产品 金额 预计年化 预计收益金额
名称 类型 名称 （万元） 收益率 （万元）
兴业银行股份 银行理财产品 兴业银行企业金 5,000 3.15% 12.95
有限公司 （结构性存款） 融结构性存款
产品 收益 结构化 参考年化 预计收益 是否构成
期限 类型 安排 收益率 （如有） 关联交易
2020 年 7 月 7 保本浮动收益
日至 2020 年 8 型 - - - 否
月 6 日
（四）公司对委托理财相关风险的内部控制
公司本着维护股东和公司利益的原则，将风险防范放在首位，对投资理财产品谨慎决策。公司本次购买的是本金保障的结构性存款产品，在上述投资理财产品期间内，公司将与银行保持密切联系，及时分析和跟踪投资理财产品的进展情况，加强风险控制和监督，保障资金安全。
二、本次委托理财的具体情况
（一）委托理财合同主要条款
产品名称：兴业银行企业金融结构性存款
产品类型：保本浮动收益型
认购金额：5,000 万元
产品成立日：2020 年 7 月 7 日
产品到期日：2020 年 8 月 6 日（兴业银行有权根据市场状况、自身情况提前终止本
结构性存款产品）
资金到账日：产品到期日
是否要求提供履约担保：否
理财业务管理费：无
争议的解决：在协议执行过程中发生的任何争议，应通过友好协商解决，如协商不成的，任何一方可向受托人住所地人民法院提起诉讼。
（二）委托理财的资金投向
本产品为保本浮动收益型产品，产品浮动收益的挂钩标的为上海黄金交易所之上海金上午基准价。
（三）风险控制分析
公司本次购买的是保本浮动收益型产品，兴业银行保障本金安全。在上述投资理财产品期间内，公司将与银行保持密切联系，及时分析和跟踪投资理财产品的进展情况，加强风险控制和监督，保障资金安全。
四、委托理财受托方的情况
受托方兴业银行股份有限公司为已上市金融机构，与公司之间无关联关系。
五、对公司的影响
公司最近一年又一期的财务状况如下：
单位：元
项目 2020 年 3 月 31 日 2019 年 12 月 31 日
资产总额 4,397,814,706.61 4,474,294,619.36
负债总额 1,825,317,329.89 1,879,720,690.42
归属于上市公司股东的净资产 2,291,821,006.85 2,310,932,390.36
项目 2020 年 1-3 月 2019 年
经营活动产生的现金流量净额 33,496,486.85 40,779,130.33
在确保公司日常经营和资金安全的前提下，公司对暂时闲置的自有资金适度进行现金管理，不会影响公司主营业务的正常开展。通过进行适度的保本型现金管理，能获得一定的投资效益，能进一步提升公司整体业绩水平，为公司股东谋取更多的投资回报。公司不存在负有大额负债同时购买大额理财产品的情形。
公司本次使用自有资金进行现金管理的金额为 5,000 万元，占 2020 年第一季度末货
币资金余额的 8.39%，不会对公司未来主营业务、财务状况、经营成果和现金流量造成较大影响。公司购买的理财产品列入资产负债表中“交易性金融资产”科目。
六、风险提示
（一）提前终止风险
受托方有权根据市场状况、自身情况提前终止该产品。
（二）法律风险
该产品是针对当前政策法规设计的，相关政策法规变化将可能对该产品的运作产生影响。
（三）不可抗力风险
由于地震、火灾、战争、非受托方引起或能控制的计算机系统、通讯系统、互联网系统、电力系统故障等不可抗力导致的战争中断、延误等风险及损失，受托方不承担自认。
七、截至本公告日，公司最近十二个月使用自有资金委托理财的情况
金额：万元
序号 理财产品类型 实际投入金额 实际收回本金 实际收益 尚未收回
本金金额
1 银行理财产品 3,000 3,000 28.36 0
3 银行理财产品 5,000 5,000 15.00 0
4 银行理财产品 5,000 5,000 30.82 0
5 银行理财产品 4,000 4,000 12.27 0
6 银行理财产品 2,000 2,000 18.95 0
7 银行理财产品 5,000 5,000 35.48 0
8 银行理财产品 3,000 3,000 8.92 0
序号 理财产品类型 实际投入金额 实际收回本金 实际收益 尚未收回
本金金额
9 银行理财产品 3,000 3,000 12.43 0
10 银行理财产品 7,000 7,000 42.12 0
11 银行理财产品 3,000 3,000 18.05 0
12 银行理财产品 5,000 5,000 46.23 0
13 银行理财产品 5,000 5,000 15.34 0
14 银行理财产品 2,500 2,500 6.89 0
15 银行理财产品 2,500 2,500 20.68 0
16 银行理财产品 3,000 3,000 9.21 0
17 银行理财产品 2,000 / / 2,000
18 银行理财产品 1,000 / / 1,000
19 银行理财产品 5,000 / / 5,000
20 银行理财产品 5,000 / / 5,000
21 银行理财产品 5,000 / / 5,000
合计 76,000 58,000 320.75 18,000
最近12个月内单日最高投入金额 18,000
最近12个月内单日最高投入金额/最近一年归属于母公司股东的净 7.79%
资产（%）
最近12个月委托理财累计收益/最近一年归
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