证券代码:600843900924 证券简称:上工申贝 上工 B 股 公告编号:2020-026
上工申贝(集团)股份有限公司
关于现金管理的进展公告
本公司董事会及全体董事保证公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
重要内容提示:
委托理财受托方:上海银行股份有限公司
本次委托理财金额:人民币 3,000 万元
委托理财产品名称:上海银行“稳进”2 号结构性存款产品
委托理财期限:2020 年 5 月 14 日至 2020 年 6 月 18 日
履行的审议程序:上工申贝(集团)股份有限公司(以下简称“公司”)第八届
董事会第二十一次会议审议通过了《关于对部分暂时闲置自有资金进行现金管理的议案》,同意公司对暂时闲置的自有资金不超过 2 亿元进行现金管理。
一、本次委托理财概况
(一)委托理财目的
为提高资金使用效率,合理利用闲置资金,在不影响公司正常经营的情况下,公司利用闲置自有资金购买保本型短期理财产品,以增加公司收益,为公司和股东谋取较好的投资回报。
(二)资金来源
资金来源为公司自有资金
(三)委托理财产品的基本情况
受托方 产品 产品 金额 预计年化 预计收益金额
名称 类型 名称 (万元) 收益率 (万元)
上海银行股份 银行理财产品 上海银行“稳
有限公司 (结构性存 进”2号结构性 3,000 3.2% 9.21
款) 存款产品
产品 收益 结构化 参考年化 预计收益 是否构成
期限 类型 安排 收益率 (如有) 关联交易
2020年5月14
日至2020年6 本金保障 - - - 否
月18日
(四)公司对委托理财相关风险的内部控制
公司本着维护股东和公司利益的原则,将风险防范放在首位,对投资理财产品谨慎决策。公司本次购买的是本金保障的结构性存款产品,在上述投资理财产品期间内,公司将与银行保持密切联系,及时分析和跟踪投资理财产品的进展情况,加强风险控制和监督,保障资金安全。
二、前次结构性存款到期赎回情况
序 受托 产品金 收益 赎回金 实际收益
号 人名 产品名称 额(万 起息日 到期日 率 额(万 (元)
称 元) 元)
平安 平安银行对公结构
银行 性存款(100%保本 2020 年 2 2020 年 5
1 股份 挂钩利率)2020 年 5,000 月 12 日 月 12 日 3.75% 5,000 462,328.77
有限 000174 期人民币产
公司 品
上述结构性存款购买情况详见公司于 2020 年 2 月 14 日披露的 2020-005 号公告。
三、本次委托理财的具体情况
(一)委托理财合同主要条款
产品名称:上海银行“稳进”2 号结构性存款产品
产品类型:本金保障
认购金额:3,000 万元
产品风险评级:极低风险产品
产品成立日:2020 年 5 月 14 日
产品到期日:2020 年 6 月 18 日(上海银行可单方面全部提前终止本结构性存款产
品)
资金到账日:到期日后 2 个工作日内
是否要求提供履约担保:否
理财业务管理费:本结构性存款管理费(年化)为 0.10%。
争议的解决:协议项下的及与之有关的一切争议,双方应首先友好协商解决,协商不成的,任何一方应向受托人所在地人民法院提起诉讼。
(二)委托理财的资金投向
上海银行“稳进”2 号结构性存款产品的本金部分投资于银行间或交易所流通的投
资级以上的固定收益工具、货币市场工具、存款等,包括但不限于债券、回购、拆借、
存款、现金、同业借款、保险债权投资计划等,获得持有期间收益。本结构性存款产品的收益与 3M USD Libor 表现值挂钩。
(三)风险控制分析
公司本次购买的是保本型产品,产品风险等级极低,上海银行保证公司本金的安全。在上述投资理财产品期间内,公司将与银行保持密切联系,及时分析和跟踪投资理财产品的进展情况,加强风险控制和监督,保障资金安全。
四、委托理财受托方的情况
受托方上海银行股份有限公司为已上市金融机构,与公司之间无关联关系。
五、对公司的影响
公司最近一年又一期的财务状况如下:
单位:元
项目 2020 年 3 月 31 日 2019 年 12 月 31 日
资产总额 4,397,814,706.61 4,474,294,619.36
负债总额 1,825,317,329.89 1,879,720,690.42
归属于上市公司股东的净资产 2,291,821,006.85 2,310,932,390.36
项目 2020 年 1-3 月 2019 年
经营活动产生的现金流量净额 33,496,486.85 40,779,130.33
在确保公司日常经营和资金安全的前提下,公司对暂时闲置的自有资金适度进行现金管理,不会影响公司主营业务的正常开展。通过进行适度的保本收益型的现金管理,能获得一定的投资效益,能进一步提升公司整体业绩水平,为公司股东谋取更多的投资回报。公司不存在负有大额负债同时购买大额理财产品的情形。
公司本次使用自有资金进行现金管理的金额为 3,000 万元,占 2020 年第一季度末货
币资金余额的 5.03%,不会对公司未来主营业务、财务状况、经营成果和现金流量造成较大影响。公司购买的理财产品列入资产负债表中“交易性金融资产”科目。
六、风险提示
(一)流动性风险
在已成立的单期产品投资期内,公司没有提前终止权。
(二)政策风险
该产品是针对当前的相关法规和政策设计的。如国家政策、市场、法律及其他因素等发生变化,可能影响存款产品的受理、投资、偿还等的正常进行,此时银行有权提前终止该存款产品。
(三)不可抗力风险
由于自然灾害、战争等不可抗力因素出现,将严重影响金融市场的正产运行,可能影响产品的受理、投资、偿还等的正常进行,甚至导致产品收益降低甚至本金损失。
七、截至本公告日,公司最近十二个月使用自有资金委托理财的情况
金额:万元
序号 理财产品类型 实际投入金额 实际收回本金 实际收益 尚未收回
本金金额
1 银行理财产品 3,000 3,000 28.36 0
2 银行理财产品 3,000 3,000 8.66 0
3 银行理财产品 5,000 5,000 15.00 0
4 银行理财产品 5,000 5,000 30.82 0
5 银行理财产品 4,000 4,000 12.27 0
6 银行理财产品 2,000 2,000 18.95 0
7 银行理财产品 5,000 5,000 35.48 0
8 银行理财产品 3,000 3,000 8.92 0
9 银行理财产品 3,000 3,000 12.43 0
10 银行理财产品 7,000 7,000 42.12 0
11 银行理财产品 3,000 3,000 18.05 0
12 银行理财产品 5,000 5,000 46.23 0
13 银行理财产品 2,500 / / 2,500
14 银行理财产品 2,500 / / 2,500
15 银行理财产品 5,000 / / 5,000
16 银行理财产品 3,000