证券代码：600843900924 证券简称：上工申贝 上工 B 股 公告编号：2020-025
上工申贝（集团）股份有限公司
关于现金管理的进展公告
本公司董事会及全体董事保证公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
重要内容提示：
委托理财受托方：平安银行股份有限公司、上海银行股份有限公司
本次委托理财金额：合计人民币 10,000 万元
委托理财产品名称：平安银行对公结构性存款（100%保本挂钩汇率）2020 年13241 期和 13242 期人民币产品、上海银行“稳进”2 号结构性存款产品
委托理财期限：分别为 2020 年 4 月 29 日至 2020 年 6 月 29 日、2020 年 4 月 29
日至 2020 年 6 月 29 日和 2020 年 4 月 30 日至 2020 年 6 月 4 日
履行的审议程序：上工申贝（集团）股份有限公司（以下简称“公司”）第八届董事会第二十一次会议审议通过了《关于对部分暂时闲置自有资金进行现金管理的议案》，同意公司对暂时闲置的自有资金不超过 2 亿元进行现金管理。
一、本次委托理财概况
（一）委托理财目的
为提高资金使用效率，合理利用闲置资金，在不影响公司正常经营的情况下，公司利用闲置自有资金购买保本型短期理财产品，以增加公司收益，为公司和股东谋取较好的投资回报。
（二）资金来源
资金来源为公司自有资金
（三）委托理财产品的基本情况
1. 平安银行对公结构性存款（100%保本挂钩汇率）2020 年 13241 期人民币产品
受托方 产品 产品 金额 预计年化 预计收益金额
名称 类型 名称 （万元） 收益率 （万元）
银行理财产品 平安银行对公 1.65%或4.95%
平安银行股份 （结构性存 结构性存款 2,500 （根据该产品 -
有限公司 款） （100%保本挂 100%保本挂钩
钩汇率）2020 标的定盘价格
年13241期人 确定）
民币产品
产品 收益 结构化 参考年化 预计收益 是否构成
期限 类型 安排 收益率 （如有） 关联交易
2020年4月29
日至2020年6 本金保证 - - - 否
月29日
2. 平安银行对公结构性存款（100%保本挂钩汇率）2020 年 13242 期人民币产品
受托方 产品 产品 金额 预计年化 预计收益金额
名称 类型 名称 （万元） 收益率 （万元）
平安银行对公 1.65%或4.95%
银行理财产品 结构性存款 （根据该产品
平安银行股份 （结构性存 （100%保本挂 2,500 100%保本挂钩 -
有限公司 款） 钩汇率）2020 标的定盘价格
年13242期人 确定）
民币产品
产品 收益 结构化 参考年化 预计收益 是否构成
期限 类型 安排 收益率 （如有） 关联交易
2020年4月29
日至2020年6 本金保证 - - - 否
月29日
3. 上海银行“稳进”2 号结构性存款产品
受托方 产品 产品 金额 预计年化 预计收益金额
名称 类型 名称 （万元） 收益率 （万元）
上海银行股份 银行理财产品 上海银行“稳
有限公司 （结构性存 进”2号结构性 5,000 3.20% 15.34
款） 存款产品
产品 收益 结构化 参考年化 预计收益 是否构成
期限 类型 安排 收益率 （如有） 关联交易
2020年4月30
日至2020年6 本金保证 - - - 否
月4日
（四）公司对委托理财相关风险的内部控制
公司本着维护股东和公司利益的原则，将风险防范放在首位，对投资理财产品谨慎决策。公司本次购买的是保本浮动收益型产品，在上述投资理财产品期间内，公司将与银行保持密切联系，及时分析和跟踪投资理财产品的进展情况，加强风险控制和监督，保障资金安全。
二、本次委托理财的具体情况
（一）委托理财合同主要条款
1. 平安银行对公结构性存款（100%保本挂钩汇率）2020 年 13241 期和 13242 期人
民币产品
产品名称 平安银行对公结构性存款（100%保本挂钩 平安银行对公结构性存款（100%保本挂钩
汇率）2020 年 13241 期人民币产品 汇率）2020 年 13242 期人民币产品
认购金额 2,500 万元 2,500 万元
产品类型 本金保证
产品风险评 二级（中低）风险
级
产品成立日 2020 年 4 月 29 日
产品到期日 2020 年 6 月 29 日（平安银行有权行使提前终止权和延期终止权，若确需行使，平安
银行将另行公告。）
资金到账日 产品到期日、提前终止日、延期终止日后 2 个工作日（T+2）内将本金和收益划转到
投资者指定账户，逢节假日顺延。
是否要求提 否
供履约担保
理财业务管 无
理费
争议的解决 产品合同及与之有关的一切争议，双方首先协商解决，若无法达成一致，应提交深圳
国际仲裁院仲裁解决。
2. 上海银行“稳进”2 号结构性存款产品
产品名称：上海银行“稳进”2 号结构性存款产品
产品类型：本金保障
认购金额：5,000 万元
产品风险评级：极低风险产品
产品成立日：2020 年 4 月 30 日
产品到期日：2020年6月4日（上海银行可单方面全部提前终止本结构性存款产品）
资金到账日：到期日后 2 个工作日内
是否要求提供履约担保：否
理财业务管理费：本结构性存款管理费（年化）为 0.10%。
争议的解决：协议项下的及与之有关的一切争议，双方应首先友好协商解决，协商不成的，任何一方应向受托人所在地人民法院提起诉讼。
（二）委托理财的资金投向
平安银行对公结构性存款（100%保本挂钩汇率）2020 年 13241 期和 13242 期人民
币产品所募集的本金部分作为平安银行表内存款，平安银行提供 100%本金安全；衍生品部分是将本金投资所产生的的预期收益部分由平安银行通过掉期交易投资于汇率衍生产品市场。平安银行对公结构性存款（100%保本挂钩汇率）13241 期和 13242 期人民币产品的收益与 EUR 欧元/USD 美元中间即期汇率表现挂钩。
上海银行“稳进”2 号结构性存款产品的本金部分投资于银行间或交易所流通的投资级以上的固定收益工具、货币市场工具、存款等，包括但不限于债券、回购、拆借、存款、现金、同业借款、保险债权投资计划等，获得持有期间收益。本结构性存款产品的收益与 3M USD Libor 表现值挂钩。
（三）风险控制分析
公司本次购买的是保本型产品，产品风险等级低，平安银行、上海银行保证公司本金的安全。在上述投资理财产品期间内，公司将与银行保持密切联系，及时分析和跟踪投资理财产品的进展情况，加强风险控制和监督，保障资金安全。
三、委托理财受托方的情况
受托方平安银行股份有限公司和上海银行股份有限公司均为已上市金融机构，与公司之间无关联关系。
四、对公司的影响
公司最近一年又一期的财务状况如下：
单位：元
项目 2020 年 3 月 31 日 2019 年 12 月 31 日
资产总额 4,397,814,706.61 4,474,294,619.36
负债总额 1,825,317,329.89 1,879,720,690.42
归属于上市公司股东的净资产 2,291,821,006.85 2,310,932,390.36
项目 2020 年 1-3 月 2019 年
经营活动产生的现金流量净额 33,496,486.85 40,779,130.33
在确保公司日常经营和资金安全的前提下，公司对
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