证券代码：600843900924 证券简称：上工申贝 上工 B 股 公告编号：2020-005
上工申贝（集团）股份有限公司
关于现金管理的进展公告
本公司董事会及全体董事保证公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
重要内容提示：
委托理财受托方：平安银行股份有限公司
本次委托理财金额：5,000 万元和 3,000 万元
委托理财产品名称：平安银行对公结构性存款（100%保本挂钩利率）2020 年000174 期和 000175 期人民币产品
委托理财期限：分别为 2020 年 2 月 12 日至 2020 年 5 月 12 日和 2020 年 2 月 12
日至 2020 年 4 月 13 日
履行的审议程序：上工申贝（集团）股份有限公司（以下简称“公司”）第八届董事会第十一次会议审议通过了《关于对部分暂时闲置募集资金及自有资金进行现金管理的议案》，同意公司对暂时闲置的募集资金不超过 1 亿元和自有资金不超过 2 亿元进行现金管理。
一、本次委托理财概况
（一）委托理财目的
为提高资金使用效率，合理利用闲置资金，在不影响公司正常经营的情况下，公司利用闲置自有资金购买保本型短期理财产品，以增加公司收益，为公司和股东谋取较好的投资回报。
（二）资金来源
资金来源为公司自有资金
（三）委托理财产品的基本情况
1. 平安银行对公结构性存款（100%保本挂钩利率）2020 年 000174 期人民币产品
受托方 产品 产品 金额 预计年化 预计收益金额
名称 类型 名称 （万元） 收益率 （万元）
平安银行股 银行理财产品 平安银行对公结 5,000 3.75% 46.23
份有限公司 （结构性存 构性存款（100%
款） 保本挂钩利率）
2020年000174期
人民币产品
产品 收益 结构化 参考年化 预计收益 是否构成
期限 类型 安排 收益率 （如有） 关联交易
2020年2月
12日至2020 本金保证 无 无 无 否
年5月12日
2. 平安银行对公结构性存款（100%保本挂钩利率）2020 年 000175 期人民币产品
受托方 产品 产品 金额 预计年化 预计收益金额
名称 类型 名称 （万元） 收益率 （万元）
平安银行对公结
平安银行股 银行理财产品 构性存款（100%
份有限公司 （结构性存 保本挂钩利率） 3,000 3.6% 18.05
款） 2020年000175期
人民币产品
产品 收益 结构化 参考年化 预计收益 是否构成
期限 类型 安排 收益率 （如有） 关联交易
2020年2月
12日至2020 本金保证 无 无 无 否
年4月13日
（四）公司对委托理财相关风险的内部控制
公司本着维护股东和公司利益的原则，将风险防范放在首位，对投资理财产品谨慎决策。公司本次购买的是保本浮动收益型产品，在上述投资理财产品期间内，公司将与银行保持密切联系，及时分析和跟踪投资理财产品的进展情况，加强风险控制和监督，保障资金安全。
二、本次委托理财的具体情况
（一）委托理财合同主要条款
1. 平安银行对公结构性存款（100%保本挂钩利率）2020 年 000174 期人民币产品
产品名称：平安银行对公结构性存款（100%保本挂钩利率）2020 年 000174 期人民
币产品
产品类型：本金保证
认购金额：5,000 万元
产品风险评级：一级（低）
产品成立日：2020 年 2 月 12 日
产品到期日：2020 年 5 月 12 日（平安银行有权行使提前终止权和延期终止权，若
确需行使，平安银行将另行公告。）
资金到账日：产品到期日、提前终止日、延期终止日后 2 个工作日（T+2）内将本金和收益划转到投资者指定账户，逢节假日顺延。
是否要求提供履约担保：否
理财业务管理费：无
争议的解决：产品合同及与之有关的一切争议，双方首先协商解决，若无法达成一致，应提交深圳国际仲裁院仲裁解决。
2. 平安银行对公结构性存款（100%保本挂钩利率）2020 年 000175 期人民币产品
产品名称：平安银行对公结构性存款（100%保本挂钩利率）2020 年 000175 期人民
币产品
产品类型：本金保证
认购金额：3,000 万元
产品风险评级：一级（低）
产品成立日：2020 年 2 月 12 日
产品到期日：2020 年 4 月 13 日（平安银行有权行使提前终止权和延期终止权，若
确需行使，平安银行将另行公告。）
资金到账日：产品到期日、提前终止日、延期终止日后 2 个工作日（T+2）内将本金和收益划转到投资者指定账户，逢节假日顺延。
是否要求提供履约担保：否
理财业务管理费：无
争议的解决：产品合同及与之有关的一切争议，双方首先协商解决，若无法达成一致，应提交深圳国际仲裁院仲裁解决。
（二）委托理财的资金投向
平安银行对公结构性存款（100%保本挂钩利率）2020 年 000174 期和 000175 期人
民币产品所募集的本金部分作为平安银行表内存款，平安银行提供 100%本金安全；衍生品部分投资于利率衍生产品市场，产品最终表现与利率衍生产品相挂钩。
（三）风险控制分析
公司本次购买的是保本浮动收益型产品，产品风险等级低，平安银行保证公司本金的安全。在上述投资理财产品期间内，公司将与银行保持密切联系，及时分析和跟踪投资理财产品的进展情况，加强风险控制和监督，保障资金安全。
三、委托理财受托方的情况
受托方平安银行股份有限公司为已上市金融机构，与公司之间无关联关系。
四、前次使用暂时闲置募集资金和自有资金购买的结构性存款到期赎回情况
（一）前次使用暂时闲置募集资金购买的结构性存款到期赎回情况
序 受托人名 产品金 收益 赎回金 实际收益
号 称 产品名称 额（万 起息日 到期日 率 额（万 （元）
元） 元）
上海银行 上海银行“稳进” 2019 年 2020 年 2
1 股份有限 2 号结构性存款 3,000 12 月 24 月 4 日 3.6% 3,000 124,273.97
公司 产品 日
（二）前次使用暂时闲置自有资金购买的结构性存款到期赎回情况
序 受托人名 产品金 收益 赎回金 实际收益
号 称 产品名称 额（万 起息日 到期日 率 额（万 （元）
元） 元）
上海银行 上海银行“稳进” 2019 年 2020 年 2
1 股份有限 2 号结构性存款 3,000 12 月 26 月 6 日 3.6% 3,000 124,273.97
公司 产品 日
五、对公司的影响
公司最近一年又一期的财务状况如下：
单位：元
项目 2019 年 9 月 30 日 2018 年 12 月 31 日
资产总额 4,193,450,472.72 4,144,127,162.05
负债总额 1,569,342,569.16 1,632,171,494.44
归属于上市公司股东的净资产 2,334,585,421.63 2,212,858,250.06
项目 2019 年 1-9 月 2018 年
经营活动产生的现金流量净额 -80,069,111.50 79,553,871.30
在确保公司日常经营和资金安全的前提下，公司对暂时闲置的自有资金适度进行现金管理，不会影响公司主营业务的正常开展。通过进行适度的保本收益型的现金管理，能获得一定的投资效益，能进一步提升公司整体业绩水平，为公司股东谋取更多的投资回报。公司不存在负有大额负债同时购买大额理财产品的情形。
公司本次使用自有资金进行现金管理的金额为 8,000 万元，占 2019 年第三季度末货
币资金余额的 14.32%，不会对公司未来主营业务、财务状况、经营成果和现金流量造成较大影响。公司购买的理财产品列入资产负债表中“其他流动资产”科目。
六、风险提示
（一）流动性风险
在已成立的
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