证券代码：600843900924 证券简称：上工申贝 上工 B 股 公告编号：2020-002
上工申贝（集团）股份有限公司
关于现金管理的进展公告
本公司董事会及全体董事保证公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
重要内容提示：
委托理财受托方：平安银行股份有限公司
本次委托理财金额：7,000 万元
委托理财产品名称：平安银行对公结构性存款（100%保本挂钩利率）产品
委托理财期限：2020 年 1 月 22 日至 2020 年 3 月 23 日
履行的审议程序：上工申贝（集团）股份有限公司（以下简称“公司”）第八届董事会第十一次会议审议通过了《关于对部分暂时闲置募集资金及自有资金进行现金管理的议案》，同意公司对暂时闲置的募集资金不超过 1 亿元和自有资金不超过 2 亿元进行现金管理。
一、本次委托理财概况
（一）委托理财目的
为提高资金使用效率，合理利用闲置资金，在不影响公司正常经营的情况下，公司利用闲置自有资金购买保本型短期理财产品，以增加公司收益，为公司和股东谋取较好的投资回报。
（二）资金来源
资金来源为公司自有资金
（三）委托理财产品的基本情况
受托方 产品 产品 金额 预计年化 预计收益金额
名称 类型 名称 （万元） 收益率 （万元）
银行理财产品 平安银行对公结
平安银行股 （结构性存 构性存款（100% 7,000 3.6% 42.12
份有限公司 款） 保本挂钩利率）
产品
产品 收益 结构化 参考年化 预计收益 是否构成
期限 类型 安排 收益率 （如有） 关联交易
2020年1月
22日至2020 本金保证 无 无 无 否
年3月23日
（四）公司对委托理财相关风险的内部控制
公司本着维护股东和公司利益的原则，将风险防范放在首位，对投资理财产品谨慎决策。公司本次购买的是保本浮动收益型产品，在上述投资理财产品期间内，公司将与银行保持密切联系，及时分析和跟踪投资理财产品的进展情况，加强风险控制和监督，保障资金安全。
二、本次委托理财的具体情况
（一）委托理财合同主要条款
产品名称：平安银行对公结构性存款（100%保本挂钩利率）产品
产品类型：本金保证
认购金额：7,000 万元
产品风险评级：一级（低）
产品成立日：2020 年 1 月 22 日
产品到期日：2020 年 3 月 23 日（平安银行有权行使提前终止权和延期终止权，若
确需行使，平安银行将另行公告。）
资金到账日：产品到期日、提前终止日、延期终止日后 2 个工作日（T+2）内将本金和收益划转到投资者指定账户，逢节假日顺延。
是否要求提供履约担保：否
理财业务管理费：无
争议的解决：产品合同及与之有关的一切争议，双方首先协商解决，若无法达成一致，应提交深圳国际仲裁院仲裁解决。
（二）委托理财的资金投向
平安银行对公结构性存款（100%保本挂钩利率）产品所募集的本金部分作为平安银行表内存款，平安银行提供 100%本金安全；衍生品部分投资于利率衍生产品市场，产品最终表现与利率衍生产品相挂钩。
（三）风险控制分析
公司本次购买的是保本浮动收益型产品，产品风险等级低，平安银行保证公司本金的安全。在上述投资理财产品期间内，公司将与银行保持密切联系，及时分析和跟踪投资理财产品的进展情况，加强风险控制和监督，保障资金安全。
三、委托理财受托方的情况
受托方平安银行股份有限公司为已上市金融机构，与公司之间无关联关系。
四、前次使用暂时闲置自有资金购买的结构性存款到期赎回情况
序 受托 产品金 收益 赎回金 实际收益
号 人名 产品名称 额（万 起息日 到期日 率 额（万 （元）
称 元） 元）
平安 平安银行对公结构
银行 性存款（100%保本 2019 年 2020 年 1
1 股份 挂钩利率）开放型 3,000 12 月 20 月 20 日 3.5% 3,000 89,178.08
有限 人民币产品 日
公司
五、对公司的影响
公司最近一年又一期的财务状况如下：
单位：元
项目 2019 年 9 月 30 日 2018 年 12 月 31 日
资产总额 4,193,450,472.72 4,144,127,162.05
负债总额 1,569,342,569.16 1,632,171,494.44
归属于上市公司股东的净资产 2,334,585,421.63 2,212,858,250.06
项目 2019 年 1-9 月 2018 年
经营活动产生的现金流量净额 -80,069,111.50 79,553,871.30
在确保公司日常经营和资金安全的前提下，公司对暂时闲置的自有资金适度进行现金管理，不会影响公司主营业务的正常开展。通过进行适度的保本收益型的现金管理，能获得一定的投资效益，能进一步提升公司整体业绩水平，为公司股东谋取更多的投资回报。公司不存在负有大额负债同时购买大额理财产品的情形。
公司本次使用自有资金进行现金管理的金额为 7,000 万元，占 2019 年第三季度末货
币资金余额的 12.53%，不会对公司未来主营业务、财务状况、经营成果和现金流量造成较大影响。公司购买的理财产品列入资产负债表中“其他流动资产”科目。
六、风险提示
（一）流动性风险
在已成立的单期产品投资期内，公司没有提前终止权。
（二）政策风险
该产品是针对当前的相关法规和政策设计的。如国家政策、市场、法律及其他因素等发生变化，可能影响存款产品的受理、投资、偿还等的正常进行，此时平安银行有权提前终止该存款产品。
（三）不可抗力风险
由于自然灾害、战争等不可抗力因素出现，将严重影响金融市场的正产运行，可能影响产品的受理、投资、偿还等的正常进行，甚至导致产品收益降低甚至本金损失。
七、截至本公告日，公司最近十二个月使用自有资金委托理财的情况
金额：万元
序号 理财产品类型 实际投入金额 实际收回本金 实际收益 尚未收回
本金金额
1 银行理财产品 3,000 3,000 28.36 0
2 银行理财产品 3,000 3,000 8.66 0
3 银行理财产品 5,000 5,000 15.00 0
4 银行理财产品 5,000 5,000 30.82 0
5 银行理财产品 4,000 4,000 12.27 0
6 银行理财产品 2,000 2,000 18.95 0
7 银行理财产品 5,000 / / 5,000
8 银行理财产品 3,000 3,000 8.92 0
9 银行理财产品 3,000 / / 3,000
10 银行理财产品 7,000 / / 7,000
合计 40,000 25,000 122.98 15,000
最近12个月内单日最高投入金额 15,000
最近12个月内单日最高投入金额/最近一年净资产（%） 6.78%
最近12个月委托理财累计收益/最近一年净利润（%） 0.87%
目前已使用的理财额度 15,000
尚未使用的理财额度 5,000
总理财额度 20,000
特此公告。
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