证券代码： A 600689 证券简称： 上海三毛 编号：临 2021-011
B 900922 三毛 B 股
上海三毛企业（集团）股份有限公司
关于使用闲置自有资金购买短期理财产品的进展公告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
重要内容提示：
委托理财受托方：宁波银行股份有限公司（以下简称“宁波
银行”）黄浦支行；中国光大银行股份有限公司（以下简称“光
大银行”）昌里支行。
本次委托理财金额：自上一进展公告日（2021 年 1 月 7 日）
起至本公告日（2021 年 5 月 12 日）止，公司购买理财产品
金额累计为 7000 万元；赎回理财产品金额累计 0 万元。截止
本公告日，公司尚未使用的理财产品额度为 0 万元。
委托理财产品名称：宁波银行单位结构性存款 210042；光大
银行 2021 年挂钩汇率对公结构性存款定制第五期产品 115。
委托理财期限：不超过 12 个月
履行的审议程序：本事项经公司第十届董事会第七次会议审
议通过，无需提交股东大会审议。
一、本次委托理财概况
（一）委托理财目的
为提高资金使用效率，降低财务成本，经公司董事会授权，公司
将在不影响正常经营的情况下，利用自有资金进行低风险银行短期理财产品投资，增加公司收益。
（二）资金来源
公司用于低风险短期理财产品投资的资金为公司自有资金。
（三）委托理财产品的基本情况
受托方 产品类型 产品名称 金额 产品期限 收益 结构化 预计年化 预计收益金额 是否构成
名称 （万元） 类型 安排 收益率 （万元） 关联交易
宁波银行 银行理财产品 单位结构性存款 2000 2021年1月11日至 保本浮动 / 3.20%或1% 47.34或14.79 否
黄浦支行 210042 2021年10月8日 型
光大银行2021年挂
光大银行 银行理财产品 钩汇率对公结构性 5000 2021年5月11日至 保本浮动 / 1.00%/3.20% 12.50/40.00 否
昌里支行 存款定制第五期产 2021年8月11日 收益 /3.30% /41.25
品115
（四）公司对委托理财相关风险的内部控制
1、公司年度使用闲置自有资金进行委托理财投资的额度、投资品种及授权期限等事项均经公司董事会审议批准。公司管理层在董事会授权范围内行使该项投资决策权并签署相关合同文件，由公司财务负责人负责组织实施。公司财务管理部会同投资发展部的相关人员及时分析和跟踪银行理财产品投向、项目进展情况，如评估发现存在可能影响公司资金安全的风险因素，将及时采取相应的保全措施，控制投资风险。
2、公司风险管理部负责对低风险投资理财资金使用与保管情况的审计与监督，每季末对所有银行理财产品投资项目进行全面检查，并根据谨慎性原则，合理预计各项投资可能发生的收益和损失，并定期向审计委员会报告。
3、独立董事、监事会有权对资金使用情况进行监督与检查，必要时可以聘请专业机构进行审计。
4、公司财务管理部必须建立台账对短期理财产品进行管理，建立健全完整的会计账目，做好资金使用的账务核算及授权额度的管理工作。
5、公司投资参与人员负有保密义务，不应将有关信息向任何第三方透露，公司投资参与人员及其他知情人员不应与公司投资相同的理财产品，否则将承担相应责任。
6、实行岗位分离操作：受理业务的申请人、审核人、审批人、资金管理人相互独立，由风险管理部负责全程监督。
7、公司将依据上海证券交易所的相关规定，在定期报告中披露报告期内低风险银行短期理财产品投资以及相应的损益情况。
二、本次委托理财的具体情况
根据董事会上述决议事项，自上一进展公告日（2021 年 1 月 7
日）起至本公告日（2021 年 5 月 12 日）止，公司与宁波银行、光大
银行分别签署购买银行短期理财产品的相关协议。
（一）委托理财合同主要条款
1、宁波银行黄浦支行委托理财合同主要条款
产品名称 单位结构性存款 210042
认购金额 2000 万元
产品类型 保本浮动型
期限 270 天
起息日 2021 年 1 月 11 日
到期日 2021 年 10 月 8 日
收益兑付日 2021 年 10 月 13 日
预期年化收益率 3.20%或 1%
本金及结构性存款 ①本结构性存款产品到期日，由宁波银行承诺全额返还结构
产品收益计算 性存款本金。
②本结构性存款产品收益兑付日，由宁波银行承诺根据预设
条件支付结构性存款收益。
③当发生政策风险或其他不可抗力因素时，收益保证条款不
适用。
④收益获得条件：
(1)本结构性存款浮动利率根据外汇市场发布并由彭博公布
的欧元兑美元即期价格确定。如届时约定的参照页面不能给
出本产品说明书所需的价格水平，银行将本着公平、公正、
公允的原则，选择市场认可的合理价格水平计算。
（2）期初价格：北京时间起息日 10 时彭博页面“EUR CURNCY
BFIX”公布的欧元对美元即期价格。如果届时约定的参照页
面不能给出本产品所需的价格水平，宁波银行本着公平、公
正、公允的原则，选择市场认可的合理价格水平进行计算。
（3）观察期间：北京时间起息日 10 时至到期日 14 时整个时
间段。
（4）观察价格：观察期间内彭博页面“EUR CURNCY QR”公
布的欧元兑美元实时即期价格，如果届时约定的参照页面不
能给出本产品所需的价格水平，宁波银行本着公平、公正、
公允的原则，选择市场认可的合理价格水平进行计算。
（5）如观察期间，如果观察价格曾触碰或突破（期初价格
-0.031，期初价格+0.031）的区间，该产品的收益率为（高
收益）3.2%（年利率）；如果观察价格始终位于（期初价格
-0.031，期初价格+0.031）的区间，则该产品的收益率为（保
底收益）1%（年利率）。
（6）上述汇率价格均取小数点后前 4 位。
⑤结构性存款收益计算公式：
结构性存款收益=本金×预期年化收益率×实际天数÷365 天
⑥结构性存款收益示例：如投资者期初投资金额 2000 万元，
到期时按以下公式计算产品收益（假设计息周期 270 天）：
产品收益=2000 万×3.20%×270÷365=473424.66 元
上述数据均为模拟数据，测算收益不等于实际收益，投资须
谨慎。
2、光大银行昌里支行委托理财合同主要条款
产品名称 2021 年挂钩汇率对公结构性存款定制第五期产品 115
产品代码 2021101045095
认购金额 5000 万元
产品类型 保本浮动收益
产品成立日 2021 年 5 月 11 日
产品到期日 2021 年 8 月 11 日
产 品 预 期 收 益 率 1.000%/3.200%/3.300%
（年）
产品挂钩标的 Bloomberg 于东京时间 11:00 公布的 BFIX EURUSD 即期汇率
若观察日汇率小于等于N-0.0735，产品收益率按1.000%执行；
观察水平及收益率 若观察日汇率大于 N-0.0735，小于 N+0.06，收益率按 3.20%
确定方式 执行；若观察日汇率大于等于 N+0.06，收益率按 3.300%执行；
N 为起息日后 T+1 日挂钩标的汇率。
产品观察期 2021 年 8 月 6 日
产品收益计算方式 计息方式 30/360；每个月 30 天，每年 360 天，以单利计算实
际收益
（二）委托理财的资金投向
本次购买的理财产品资金投向如下：
1、宁波银行：通过与利率、汇率、指数等的波动挂钩或者与某实体的信用情况挂钩的结构性存款。
2、光大银行：挂钩标的包括外汇衍生品、利率衍生品、贵金属指数等的结构性存款。
（三）风险控制分析
公司本次委托理财投资履行了相关内部审批程序，购买的理财产品为银行结构性存款，用于委托理财的资金本金安全，风险可控，符合公司董事会决议授权，并符合公司内部资金管理要求。
三、委托理财受托方的情况
本次购买的理财产品受托方为宁波银行（股票代码：002142）和光大银行（股票代码：601818），均为已上市金融机构。公司与上述银行均不存在关联关系，本次交易不构成关联交易。
四、对公司的影响
（一）最近一年又一期的主要财务指标 单位：万元
2021 年 3 月 31 日 2020 年 12 月 31 日
资产总额 72786.87 68656.61
负债总额 29819.40 26013.75
所有者权益 42967.46 426
查看PDF原文
