证券代码： A 600689 证券简称： 上海三毛 编号：临 2020-002
B 900922 三毛 B 股
上海三毛企业（集团）股份有限公司
关于使用闲置自有资金购买短期理财产品的进展公告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
重要内容提示：
委托理财受托方：交通银行股份有限公司（以下简称“交通
银行”）杨浦支行；中国光大银行股份有限公司（以下简称“光
大银行”）昌里支行；上海银行股份有限公司（以下简称“上
海银行”）虹口支行、上海银行崇明支行；中国民生银行股份
有限公司（以下简称“民生银行”）市南支行。
本次委托理财金额：自上一进展公告日（2019 年 12 月 31 日）
起至本公告日（2020 年 1 月 9 日）止，公司购买理财产品金
额累计为 14000 万元；赎回理财产品金额累计 0 万元。截止
本公告日，公司尚未使用的理财产品额度为 1000 万元。
委托理财产品名称：交通银行蕴通财富定期型结构性存款126
天产品；光大银行 2020 年对公结构性存款挂钩汇率定制第 1
期产品；上海银行“稳进”2 号结构性存款产品；民生银行
聚赢多资产-挂钩民生银行全球资产轮动指数红利版结构性
存款产品。
委托理财期限：不超过 12 个月
履行的审议程序：本事项经公司第九届董事会第十二次会议
审议通过，无需提交股东大会审议。
一、本次委托理财概况
（一）委托理财目的
为提高资金使用效率，降低财务成本，经公司董事会授权，公司
将在不影响正常经营的情况下，利用自有资金进行低风险银行短期理财产品投资，增加公司收益。
（二）资金来源
公司用于低风险短期理财产品投资的资金为公司自有资金。
（三）委托理财产品的基本情况
受托方 产品类型 产品名称 金额 产品期限 收益 结构化 预计年化 预计收益金额 是否构成
名称 （万元） 类型 安排 收益率 （万元） 关联交易
交通银行 蕴通财富定期型结 2020年1月3日至 保本浮动
杨浦支行 银行理财产品 构性存款126天（黄 3000 2020年5月8日 收益型 / 1.35%-3.70% 13.98-38.32 否
金挂钩看跌）
光大银行 2020年对公结构性 2020年1月3日至 保本浮动 1.65%/3.60% 27.50/60.00
昌里支行 银行理财产品 存款挂钩汇率定制 4000 2020年6月3日 收益型 / /3.70% /61.60 否
第1期产品
上海银行 银行理财产品 “稳进”2号结构性 2000 2020年1月7日至 保本浮动 / 1.00%-3.50% 34.90 否
虹口支行 存款产品 2020年7月7日 收益型
上海银行 银行理财产品 “稳进”2号结构性 2000 2020年1月7日至 保本浮动 / 1.00%-3.50% 34.90 否
崇明支行 存款产品 2020年7月7日 收益型
赢多资产-挂钩民
民生银行 生银行全球资产轮 2020年1月7日至 保本保证
市南支行 银行理财产品 动指数红利版结构 3000 2020年12月28日 收益型 / 2.00%-3.93% 58.52-114.99 否
性存款-200101号
（SDGA-200101S）
（四）公司对委托理财相关风险的内部控制
1、公司年度使用闲置自有资金进行委托理财投资的额度、投资品种及授权期限等事项均经公司董事会审议批准。公司管理层在董事会授权范围内行使该项投资决策权并签署相关合同文件，由公司财务负责人负责组织实施。公司财务管理部会同投资发展部的相关人员及时分析和跟踪银行理财产品投向、项目进展情况，如评估发现存在可能影响公司资金安全的风险因素，将及时采取相应的保全措施，控制投资风险。
2、公司风险管理部负责对低风险投资理财资金使用与保管情况的审计与监督，每季末对所有银行理财产品投资项目进行全面检查，并根据谨慎性原则，合理预计各项投资可能发生的收益和损失，并定期向审计委员会报告。
3、独立董事、监事会有权对资金使用情况进行监督与检查，必要时可以聘请专业机构进行审计。
4、公司财务管理部必须建立台账对短期理财产品进行管理，建立健全完整的会计账目，做好资金使用的账务核算及授权额度的管理工作。
5、公司投资参与人员负有保密义务，不应将有关信息向任何第三方透露，公司投资参与人员及其他知情人员不应与公司投资相同的理财产品，否则将承担相应责任。
6、实行岗位分离操作：受理业务的申请人、审核人、审批人、资金管理人相互独立，由风险管理部负责全程监督。
7、公司将依据上海证券交易所的相关规定，在定期报告中披露报告期内低风险银行短期理财产品投资以及相应的损益情况。
二、本次委托理财的具体情况
根据董事会上述决议事项，自上一进展公告日（2019 年 12 月 31
日）起至本公告日（2020 年 1 月 9 日）止，公司与交通银行、光大
银行、上海银行、民生银行分别签署购买银行短期理财产品的相关协议。
（一）委托理财合同主要条款
1、交通银行杨浦支行委托理财合同主要条款
产品名称 交通银行蕴通财富定期型结构性存款 126 天（黄金挂钩看跌）
产品代码 2699192504
认购金额 3000 万元
产品成立日 2020 年 1 月 3 日
产品到期日 2020 年 5 月 8 月
产品期限 126 天
浮动收益率范围 1.35%（低档收益率）-3.70%（高档收益率）（年化，下同）
挂钩标的 上海黄金交易所 AU99.99 合约收盘价（以上海黄金交易所官
方网站公布的数据为准）
观察日 2020 年 4 月 30 日，遇非上海黄金交易所 AU99.99 交易日，顺
延至下一个上海黄金交易所 AU99.99 交易日
如本产品成立且客户成功认购本产品，则银行向该客户提供
本金及收益 本金完全保障，并根据本产品协议的相关约定，按照挂钩标
的的价格表现，向客户支付应得收益（如有，下同）。收益率
浮动范围：1.35%-3.70（年化）。
结算收益基础天数 365
本金×实际年化收益率×实际期限（从产品成立日到产品到
收益计算方式 期日的实际天数，不拨款产品到期日当天）/365
精确到小数点后 2 位，小数点后第 3 位四舍五入
2、光大银行昌里支行委托理财合同主要条款
产品名称 2020 年对公结构性存款挂钩汇率定制第 1 期产品
产品代码 2020101040011
认购金额 4000 万元
产品类型 保本浮动收益型
产品成立日 2020 年 1 月 3 日
产品到期日 2020 年 6 月 3 日
产 品 预 期 收 益 率 1.65%/3.60%/3.70%
（年）
产品挂钩标的 Bloomberg 于东京时间 15:00 公布的 BFIX EURUSD 即期汇率
若观察日标的汇率小于等于 1.0100，产品收益率按 1.65%执
观察水平及收益率 行；若观察日标的汇率大于 1.0100.小于 N+0.0480，产品收
确定方式 益率按3.600%执行；若观察日标的汇率大于或等于N+0.0480，
产品收益率按 3.700%执行；N 为起息日挂钩标的即期汇率。
产品观察期 2020 年 5 月 29 日
产品收益计算方式 计息方式 30/360；每个月 30 天，每年 360 天，以单利计算实
际收益。
3、上海银行虹口支行、崇明支行委托理财合同主要条款
产品名称 上海银行“稳进”2 号结构性存款产品
产品代码 SD22006M001A
认购金额 虹口支行 2000 万元；崇明支行 2000 万元
产品名义投资期限 182 天
产品风险评级 极低风险产品
起息日 2020 年 1 月 7 日
名义到期日 2020 年 7 月 7 日
客户收益率 本结构性存款产品每日的收益与 3M USD Libor（美元 3 个月
伦敦银行同业拆借利率）每日的表现值挂钩，客户实际每日
收益取决于 3M USD Libor 在观察日的表现，即每日收益率在
【1%，3.50%】区间内。
观察日 指从起息日（含该日）起至该名义到期日（不含该日）为止
的期间
本金、收益测算 假设客户起始认购本金为 5000 万元，期限为 182 天，示例如
下：
（1）不利情况：挂钩指标表现值在（-∞，0.01%）或者（7%，
+∞）区间内，则客户每日收益率为 1%，客户期末收益=5000
万元×1%×182/365=249315.07 元
（2）正常情况：挂钩指标表现值在【0.01%，7%】区间内，
则客户每日收益率为3.50%，客户期末收益=5000万元×3.50%
×182/365=872602.74 元
查看PDF原文
