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600598 沪市 北大荒


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600598:黑龙江北大荒农业股份有限公司关于使用闲置自有资金购买理财产品的公告

公告日期:2021-06-26

600598:黑龙江北大荒农业股份有限公司关于使用闲置自有资金购买理财产品的公告 PDF查看PDF原文

    证券代码:600598    证券简称:北大荒    公告编号:2021-025

        黑龙江北大荒农业股份有限公司

  关于使用闲置自有资金购买理财产品的公告

  本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

    重要内容提示:

  委托理财受托方:平安银行股份有限公司哈尔滨分行

  本次委托理财金额:30,000万元

  委托理财产品名称:平安银行对公结构性存款产品

  委托理财期限:94天

  履行的审议程序:经公司第六届董事会第六十五次会议及公司2018年年度股东大会审议通过(详见公司2019-017、2019-029号公告)

    一、本次委托理财概况

  (一)委托理财目的

  为了合理利用自有资金,最大限度地发挥资金使用效益,在不影响正常经营及风险可控的前提下,黑龙江北大荒农业股份有限公司(以下简称“公司”)拟使用闲置自有资金购买安全性高、流动性强、低风险的稳健型理财产品。

  (二)资金来源

  公司闲置自有资金。

  (三)委托理财产品的基本情况

        受托方名称            平安银行股份有限公司哈尔滨分行

          产品类型                      银行理财产品

          产品名称                  企业金融结构性存款

            金额                        30,000 万元


      预计年化收益率          (1.65% +0.457*LPR_1Y)-1.65%

        预计收益金额            暂时无法预计最高收益-127 万元

          产品期限                          94 天

          收益类型                    保本浮动收益型

      是否构成关联交易                      否

  注:投资到期日当日兑付投资本金及收益。如遇节假日则顺延至下一个工作日,同时投资期限也相应延长。

  (四)公司对委托理财相关风险的内部控制

  本次委托理财产品为安全性较高、流动性较强的银行理财产品,符合公司内部资金管理的要求。公司年度理财额度经公司董事会、股东大会审议批准,对每一笔理财业务,都在董事会、股东大会批准并授权的额度内执行。公司对理财产品的收益类型、投资类型、银行资质、流动性进行评估,选择风险较低的产品;公司将及时分析理财产品的相关情况,防范财务风险,保障资金安全。公司将按照《上海证券交易所股票上市规则》等相关规定及时履行信息披露义务。

  二、本次委托理财的具体情况

  (一)委托理财合同主要条款

  平安银行结构性存款产品

  1.产品名称:平安银行对公结构性存款(100%保本挂钩 LPR)产品

  2.产品类型:保本浮动收益型

  3.签约公司:平安银行股份有限公司哈尔滨分行

  4.投资额度:30,000 万元

  5.预期年化收益率:(1.65% +0.457*LPR_1Y)-1.65%

  6.收益起算日:2021 年 06 月 25 日

  7.产品到期日:2021 年 09 月 27 日

  (二)委托理财的资金投向

  平安银行股份有限公司哈尔滨分行:本金部分作为平安银行表内存款,平安银行提供 100%本金安全;衍生品部分投资于利率衍生产品市场,产品最终表现与利率生产品相挂钩。投资期内,平安银行将根据市场实际价格水平或第三方估值对内嵌的衍生产品交易进行估值。平安银行对公结构性存款(100%保本挂钩LPR)产品的收益与中国 1 年期贷款市场报价利率(LPR)表现挂钩。

  (三)风险控制分析


  为控制风险和资金的安全,公司将严格按照内控管理的要求明确投资理财的原则、范围、权限和审批流程;安排专人负责管理存续期的理财产品,建立台账和跟踪机制,对资金运用的经济活动建立健全完整的会计账目,做好资金使用的账务核算工作,加强风险控制和监督。

  此次购买的结构性存款理财产品,属于保本型理财产品,平安银行股份有限公司哈尔滨分行对产品的本金及固定利息提供完全保障,该产品的风险属于低风险,符合公司内部的管理要求。

  三、委托理财受托方的情况

  (一)受托方的基本情况

  本次委托理财受托方平安银行股份有限公司(经办行为哈尔滨分行)是中国平安保险(集团)股份有限公司控股的一家跨区域经营的股份制商业银行,为中国大陆 12 家全国性股份制商业银行之一。注册资本为人民币 51.2335 亿元,总
资产近 1.37 万亿元,总部位于广东省深圳市。2012 年 1 月,现平安银行的前身
深圳发展银行收购平安保险集团旗下的深圳平安银行,收购完成后,深圳发展银行更名为新的平安银行,组建新的平安银行正式对外营业。该行证券简称自 2012
年 8 月 2 日起正式更名(股票代码 000001),法定代表人为谢永林。

  (二)上述理财受托方与公司、公司控股股东及其一致行动人、实际控制人之间不存在产权、业务、资产、债权债务、人员等关联关系。

  (三)本公司长期关注了与受托方有关的舆论报道和相关信息,未发现存在损害公司理财业务开展的具体情况。

    四、对公司的影响

                                                          单位:万元

        财务指标                2020 年度            2019 年度

        货币资金                      164,471            102,176

        资产总额                      809,377            784,532

        负债总额                      137,035            141,551

          净资产                        672,342            642,981

 经营活动产生的现金流量净额              118,933              81,417

  公司坚持规范运作,防范风险,为实现资产的保值增值,确保不影响公司正常运营的前提下,使用闲置自有资金购买理财产品,有利于盘活闲置资金,提高资金使用效率,降低财务成本,增加投资收益,为公司股东谋取更多的投资回报。

  截至 2020 年 12 月 31 日,公司货币资金余额为 164,471 万元,本次购买理
财产品的金额占公司期末货币资金的比例为 12.16%,占公司期末资产总额的比例为 2.47%,对公司未来主营业务、财务状况、经营成果和现金流量等不会造成重大的影响。本次购买的理财产品计入资产负债表中“交易性金融资产”,利息收益计入利润表中“投资收益”(最终以会计师事务所确认的会计处理为准)。
    五、风险提示

  公司本次使用闲置自有资金进行委托理财所涉及的投资产品为金融机构发行的风险可控的理财产品,收益情况由于受宏观经济的影响可能具有一定波动性。理财产品发行人提示了产品面临的风险包括本金及收益风险、利率风险、流动性风险、投资风险、法律及政策风险、产品不成立风险、提前终止风险、信息传递风险、其他风险(不可抗力风险)等。

    六、决策程序的履行及独立董事意见

  根据公司第六届董事会第六十五次会议决议,并经 2019 年 4 月 26 日公司
2018 年年度股东大会审议通过,在最高额度不超过 30 亿元(含本数)、且单笔交易金额不超过公司最近一期经审计净资产 10%(含本数)前提下,办理银行结构性存款业务。最高额度是指任一时点银行结构性存款理财投资最高余额,在上述最高余额内,资金可循环滚动使用,该投资额度包括将投资收益进行再投资的金额。董事会授权经理机构在上述额度内,具体选择证券公司和银行机构,结合公司资金状况及投资收益情况,决定实施或停止开展上述业务及金额(详见公司2019-017、2019-029 号公告)。

  独立董事对公司关于开展国债逆回购、银行理财业务发表了独立意见:我们对关于开展国债逆回购、银行理财业务的事项进行了审慎审核,认为公司利用自有闲置资金开展国债逆回购、银行理财业务,总体风险可控,有利于提高公司自有资金的使用效率,不影响公司的日常经营运作和主营业务的发展,不存在损害广大中小股东利益的行为。

    七、截至本公告日,公司最近十二个月使用自有资金委托理财的情况

                                                                    金额:万元

 序号  理财产品类型  实际投入金额  实际收回本金  实际收益    尚未收回
                                                                    本金金额

  1    银行结构性存款      367,000      367,000        2,325

  2    银行结构性存款      190,000                                  190,000


        合计                557,000      367,000        2,325      190,000

          最近 12 个月内单日最高投入金额                              90,000

 最近 12 个月内单日最高投入金额/最近一年净资产(%)                    13.39%

  最近 12 个月委托理财累计收益/最近一年净利润(%)                      2.39%

              目前已使用的理财额度                                  190,000

                尚未使用的理财额度                                    110,000

                    总理财额度                                        300,000

  注:尚未收回本金金额为尚未到期的银行结构性存款产品,已到期的银行结构性存款产品的本金和收益已全部收回。

  特此公告。

                                  黑龙江北大荒农业股份有限公司董事会
                                        二〇二一年六月二十六日

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