600446 沪市 金证股份

证券代码：600446              证券简称：金证股份                公告编号：2021-028
债券代码：143367            债券简称：17 金证 01

债券代码：155554            债券简称：19 金证债

              深圳市金证科技股份有限公司

                  2020 年年度报告摘要

一 重要提示
1  本年度报告摘要来自年度报告全文，为全面了解本公司的经营成果、财务状况及未来发展规
  划，投资者应当到上海证券交易所网站等中国证监会指定媒体上仔细阅读年度报告全文。
2  本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证年度报告内容的真实、准确、完整，
  不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。
3  未出席董事情况

  未出席董事职务    未出席董事姓名    未出席董事的原因说明      被委托人姓名

      董事              赵剑            因公务无法出席            杜宣

4  大华会计师事务所（特殊普通合伙）为本公司出具了标准无保留意见的审计报告。
5  经董事会审议的报告期利润分配预案或公积金转增股本预案

  本年度公司利润分配方案拟为：经大华会计师事务所（特殊普通合伙）注册会计师审计，公
司 2020 年度实现归属于母公司净利润 35,565.04 万元，截止本年度末，母公司未分配利润 41,872.90
万元。公司以当前总股本 941,517,905 股为基数，拟向全体股东每 10 派发现金股利 0.76 元（含税），
共计派发现金股利 7,155.54 万元。本次利润分配不送红股，也不进行资本公积转增股本。

  以上预案仍需提交2020年年度股东大会审议。
二 公司基本情况
1  公司简介

                                    公司股票简况

    股票种类    股票上市交易所    股票简称        股票代码    变更前股票简称

      A股      上海证券交易所    金证股份        600446            -

  联系人和联系方式            董事会秘书                    证券事务代表

        姓名                      殷明                        陈志生

      办公地址        深圳市南山区高新南五道金证科  深圳市南山区高新南五道金证科
                              技大楼（8-9楼）                技大楼（8-9楼）

        电话                  0755-86393989                  0755-86393989

      电子信箱          yinming1@szkingdom.com      chenzhisheng@szkingdom.com

2  报告期公司主要业务简介

  主要业务：公司是金融科技领域全服务商，为证券、基金、银行、期货、保险、信托、交易
所、监管机构等行业客户提供全产品线解决方案。同时公司也与政府机关、互联网大厂合作开展包括智慧城市在内的各项数字经济业务。公司总部位于中国深圳，在北京、上海、南京、成都、杭州等主要城市设有分、子公司。

  2020 年，公司在新一届领导班子的组织带领下制定了《未来五年规划纲要（2021-2025）》，未来主业将聚焦在“金融科技+数字经济”两大赛道，业务分为证券板块、资管板块、银行板块、数字经济和大创新五大业务板块。

                    图（1） 公司战略：金融科技+数字经济双循环

                          图（2） 金证股份金融科技架构

  经营模式：公司通过主动投标、参与竞价，客户询价、公司报价的方式获取业务，将业务类型划分为软件业务、系统集成业务、IT 设备销售业务，并向客户提供运营、数据、咨询及个性化定制服务。

  行业情况说明：


  （1）公司所在行业的发展、运行情况

  软件和信息技术服务业作为国民经济和社会发展的基础性、先导性、战略性产业，其发展水平的提升对于金融信息化建设、国家信息安全保障能力和国际竞争力具有重要意义。公司作为金融软件服务商，市场和业务主要受到中国金融行业的发展影响。

  近年来，国内金融行业政策变革不断，包括《关于进一步扩大金融业对外开放的有关举措》的发布、《新证券法》实施、创业板注册制推行等，多项改革制度推动中国金融市场稳中向好持续发展，为公司金融业务带来更为广阔的空间。根据中国证券业协会数据统计，2020 年证券公司全
年实现营业收入 4,484.79 亿元，较 2019 年同比增长 24.41%，实现净利润 1,575.34 亿元，较 2019
年同比增长 27.98%；2018-2020 年度，中国证券公司的 IT 技术总投入分别为 128.00 亿元、153.11
亿元和 179.41 亿元，年均增长率为 18.40%。持续加大信息技术领域投入已成为金融行业共识。
  大资管行业保持高速发展，行业风口持续向主动管理方向转变，管理规模快速增长，量化交易、期权衍生品等投资品种越来越复杂，对于金融机构的科技水平提出更高的要求。

  非金融行业的数字经济领域，传统产业加速向数字化、网络化、智能化转型，全球数字经济规模持续扩大。国家互联网信息办公室印发的《数字中国建设发展进程报告(2019 年)》显示，2019年我国数字经济保持快速增长，质量效益明显提升，数字经济增加值规模达到 35.8 万亿元，占国内生产总值(GDP)比重达到 36.2%，对 GDP 增长的贡献率为 67.7%。

  （2）监管日益完善

  金融科技已经成为券商的核心竞争力之一，监管层更是在不断推动券商提高对信息技术的重视，加强防范金融行业风险的意识。2020 年 7 月，证监会正式发布《关于修改<证券公司分类监管规定>的决定》，将“证券公司新业务市场竞争力或者信息系统建设”指标改为“信息技术投入金额”指标，位于行业平均数以上，且投入金额占营业收入的比例位于行业前 5 名、前 10 名、前
20 名的，分别加 2 分、1 分、0.5 分。新的指标划分，鼓励券商增加信息技术投入。

    （3）行业科技进步

  国家对于信创产业的要求在不断提升，行业快速升级换代已在进行当中。在科技赋能金融成为行业共识的情况下，大数据、人工智能、区块链、云计算等前沿技术在金融场景的应用，已经逐步落地且持续渗透。2020 年，证监会发布《证券公司租用第三方网络平台开展证券业务活动管理规定（试行）》征求意见稿，中登公司发布《中国证券登记结算有限责任公司证券账户非现场开户实施细则》修订稿，相关政策对云业务的开展起到了积极的推动作用。

  （4）行业竞争格局


  联网科技企业以及资本市场全面开放带来的境外供应商。

      面对新的竞争格局，公司应对策略：重塑技术领先优势，以高质量产品和高效率研发，保证
  高客户满意度；快速响应客户需求和市场变化，共同探索发展趋势，引领行业变革，保持创新；
  在做大做强公司金融科技主业的基础上，积极发展数字科技领域的重要战略补充板块，实现差异
  化竞争优势。

  3  公司主要会计数据和财务指标

  3.1 近 3 年的主要会计数据和财务指标

                                                                单位：元 币种：人民币

                                2020年          2019年      本年比上年      2018年

                                                                增减(%)

总资产                        5,132,712,359.32  4,509,889,851.71        13.81  3,842,701,535.60

营业收入                      5,643,216,679.56  4,875,289,990.23        15.75  4,890,612,543.65

归属于上市公司股东的净利润    355,650,415.99  239,398,248.71        48.56  -116,361,503.88

归属于上市公司股东的扣除非  152,805,175.80    95,808,821.25        59.49  -243,846,276.02
经常性损益的净利润

归属于上市公司股东的净资产    2,287,469,143.60  1,923,378,063.30        18.93  1,626,265,442.36

经营活动产生的现金流量净额    230,858,427.41    49,952,123.04      362.16  319,351,852.41

基本每股收益（元／股）                0.4158          0.2806        48.18          -0.1363

稀释每股收益（元／股）                0.4147          0.2794        48.43          -0.1363

加权平均净资产收益率（%）              17.34          13.52  增加3.82个            -6.62
                                                                  百分点

  3.2 报告期分季度的主要会计数据

                                                              单位：元  币种：人民币

                          第一季度        第二季度        第三季度        第四季度

                        （1-3 月份）    （4-6 月份）    （7-9 月份）  （10-12 月份）

  营业收入            724,723,466.31  1,344,848,008.45  1,530,733,810.68  2,042,911,394.12

  归属于上市公司股东    -85,210,696.55  277,248,882.68    46,368,210.26  117,244,019.60

  的净利润

  归属于上市公司股东

  的扣除非经常性损益    -86,813,838.05    77,626,787.24    36,763,901.70  125,228,324.91

  后的净利润

  经营活动产生的现金    -47,544,985.02  -396,365,159.27  147,154,601.45  527,613,970.25

  流量净额

  季度数据与已披露定期报告数据差异说明

  □适用 √不适用


  4  股本及股东情况

  4.1 普通股股东和表决权恢复的优先股股东数量及前 10 名股东持股情况表