证券代码:600422 证券简称:昆药集团 公告编号:2020-043号
昆药集团股份有限公司
关于使用闲置自有资金购买理财产品的进展公告本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
重要内容提示:
委托理财受托方:中国民生银行股份有限公司、交通银行股份有限公司、东
亚银行有限公司、招商银行股份有限公司、中国银行股份有限公司、中信银
行股份有限公司
委托理财金额:人民币 52,800 万元
委托理财期限:1 年以内
履行的审议程序:2019 年 11 月 20 日,公司召开的九届十六次董事会、九届
十次监事会审议通过了《关于利用闲置自有资金进行投资理财业务的预案》。
2019 年 12 月 6 日,公司召开 2019 年第四次临时股东大会审议并通过该项议
案。
一、 委托理财概况
(一) 委托理财目的
为提高公司闲置自有资金使用效率,在满足公司日常生产经营需求情况下,将部分阶段性闲置自有资金用于购买安全性高、流动性好、低风险的稳健型理财产品,以提高公司资金使用效率,增加公司投资收益。
(二) 资金来源
本次委托理财的资金来源系公司闲置的自有资金。
(三) 委托理财产品情况
产品 预计
序 受托方 产品 产品 收益 期限 金额 年化 投资方向/挂 结构化 关联
号 名称 类型 名称 类型 (天) (万元) 收益 钩标的 安排 交易
率(%)
1 民生银行 银行理 结构性 保本固 40 5,000 3.70 USD-3M 无 否
财产品 存款 定收益 LIBOR
2 交通银行 银行理 蕴通财 保本浮 36 20,000 3.70 美元/欧元汇 无 否
财产品 富-结构 动收益 率中间价
性存款
3 东亚银行 银行理 结构性 保本浮 91 2,000 3.90 澳元兑美元 无 否
财产品 存款 动收益 价格
4 招商银行 银行理 结构性 保本浮 60 10,000 3.75 黄金价格 无 否
财产品 存款 动收益
5 中国银行 银行理 结构性 保本浮 90 5,800 3.00 美元兑瑞郎 无 否
财产品 存款 动收益 即期汇率
6 中信银行 银行理 结构性 保本浮 48 5,000 3.60 伦敦时间上 无 否
财产品 存款 动收益 午 11 点的美
元 3 个月
LIBOR
7 民生银行 银行理 结构性 保本固 40 5,000 3.65 USD-3M 无 否
财产品 存款 定收益 LIBOR
合计 52,800
(四) 公司对委托理财相关风险的内部控制
1. 在授权额度范围内,公司财务运营中心严格按照《昆药集团股份有限公
司资金管理部操作管理办法》(以下简称“管理办法”)进行理财产品风险、投向、
收益评估,相关投资理财申请严格按照《管理办法》进行审批后方可进行购买,
公司董事会授权董事长行使投资决策权并授权公司法定代表人签署相关合同文
件。购买理财产品后,财务运营中心及时进行跟踪,一旦发现有不利情况,及时
采取相应的保全措施,控制投资风险。
2. 公司审计部负责对根据本项授权进行的投资理财进行审计监督,定期对
各项理财进行全面检查,并根据谨慎性原则,对各项投资理财可能面临的风险与
收益进行评价。
3. 授权期间,独立董事、监事会有权对资金使用情况进行监督与检查,必
要时可以聘请专业机构进行审计。切实执行内部有关管理制度,严格控制风险。
4. 公司建立健全资金使用的审批和执行程序,确保资金使用的有效及规范。
公司对本次委托理财产品的风险与收益,以及未来的资金需求进行了充分的
预估与测算,相应资金的使用不会影响公司日常经营运作与主营业务的发展,并
有利于提高公司闲置资金的使用效率。本次委托理财产品均为安全性较高、流动
性较好的稳健型理财产品,符合公司内部资金管理的要求。
二、 本次委托理财的具体情况
(一) 委托理财合同主要条款
产品名称 挂钩利率结构性存款(SDGA200177)
认购金额 人民币 5,000 万元
产品收益类型 保本保证收益型
挂钩标的 USD-3MLIBOR
成立日 2020年2月21日
到期日 2020年4月1日
产品风险评级 I级
本金保障:如客户未发生提前支取等违约情形,则银行于约定的分配日支
付100%的结构性存款本金;如客户发生提前支取等违约情形,将由银行按
本金及收益 本产品说明书中提前支取条款的约定执行。
本产品仅保证本金及合同约定的最低收益,不保证超出最低收益之外的额
外收益,对于无法获得超出最低收益之外的额外收益的风险,由客户自行
承担。
产品名称 交通银行蕴通财富结构性存款 35 天
产品代码 2699200799
认购金额 人民币 20,000 万元
产品类型 期限结构型
产品成立日 2020 年 2 月 27 日,成立日当日本产品发行资金金额达到产品发行规模下
限的,本产品成立。
产品期限 35 天
浮动收益率范围 1.35%-3.7%(年化,下同)
挂钩标的 EUR/USD汇率中间价
观察日 产品到期日前第十个工作日(从产品到期日前一工作日起算)
本金及收益 如本产品成立且客户成功认购本产品,则银行向该客户提供本金完全保障,
并根据本说明书的相关约定,向客户支付应得收益。
产品名称 汇率挂钩结构性存款
认购金额 人民币 2,000 万元
挂钩标的 澳元兑美元
交易日 2020年1月15日
到期日 2020年4月15日
产品风险评级 I级
到期支付金额 于到期日,客户将可取回原本的投资金额及相关投资收益
投资收益 1.10%/3.90%/4.60%
备注 未尽事宜,按市场交易惯例处理
产品名称 招商银行挂钩黄金看涨三层区间二月结构性存款
认购金额 人民币 10,000 万元
产品代码 CKM00233
产品成立日 2020 年 2 月 21 日
产品期限 60 天
挂钩标的 到期观察日黄金价格
招商银行向该存款人提供本金完全保障,并根据本说明书的相关约定,按
本金及利息 照挂钩标的的价格表现,向存款人支付浮动利息。预期到期收益率:1.25%
或3.75%或3.95%(年化)
产品名称 中国银行挂钩型结构性存款(CSDP20200338、CSDP20200339)
认购金额 人民币 5,800 万元
产品代码 2020021437133001、2020021437133002
产品成立日 2020 年 2 月 18 日
产品期限 92 天
挂钩标的 美元兑瑞郎即期汇率
如果在观察期内每个观察日,挂钩指标值时钟大于基准值减0.0190,扣除
实际收益率 产品费用后,产品保底收益率(1.3%)(年率);如果在观察期内某个观察
日,挂钩指标曾经小于或等于基准值减0.0190,扣除产品费用后,产品最
高收益率(4.7%)(年率)。
税费:本产品在投资运作过程中可能产生以下税费,包括但不限于:增值
税、附加税、所得税等,上述税费(如有)在实际发生时按照实际发生额
产品费用 支付。
管理费:本产品如在支付客户应得产品认购资金及产品收益后,产品投资
运作所得仍有盈余,则作为管理费归中国银行所有。
产品名称 共赢利率结构 32827 期人民币结构性存款产品
产品代码