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600302 沪市 标准股份


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标准股份:标准股份关于续做金融类资产质押业务的公告

公告日期:2023-10-28

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证券代码:600302            证券简称:标准股份            公告编号:2023-051
          西安标准工业股份有限公司

      关于续做金融类资产质押业务的公告

  本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。

  为持续盘活金融类资产,提高资产使用效率并降低结算成本,西安标准工业股份有限公司(以下简称“公司”)拟申请续做金融类资产质押业务,任意时点质押额度不超过 1 亿元,用于银行承兑汇票开立、保函开立、流动资金贷款、超短贷等融资业务,有效期 6 个月。

    一、业务概况

  (一) 业务概述

  金融类资产质押业务是指企业将其合法持有的商业汇票、存款、大额存单、理财产品等资产质押给银行产生授信额度,用于开立银行承兑汇票、保函、信用证、办理各种贷款的业务。

  (二) 业务目的

  公司持有一定数量的商业汇票、定期存款、大额存单、结构性存款及银行理财产品等,将上述资产质押给合作银行,可零保证金开立银行承兑汇票、保函、信用证、办理各种贷款等,从而盘活金融类资产价值,节约资金成本。

  (三) 质押额度

  本次拟续做业务的质押额度在任意时点不超过 1 亿元。

  (四) 有效期

  自公司董事会审议通过之日起 6 个月内有效。

  (五) 实施主体

  实施主体为公司母体,不包括合并报表范围内子公司,质押额度不共享,自押自用。

  (六) 合作金融机构

  国内资信较好,可办理商业汇票、定期存款、大额存单、结构性存款、银行
理财产品等资产质押融资类业务的银行。

    二、票据质押业务风险及其控制措施

  1、保证金受限风险:

  由于应收票据和应付票据到期日期不一致,通过票据池质押的票据到期托收时,托收回款会直接进入专项保证金账户用于应付票据到期解付,使用受限。
  风险控制措施:

  事前:优先质押到期日晚的票据,质押到期日晚的票据可以有效减少票据提前托收回款的保证金沉淀。事中:新收票据入池置换保证金,票据管理员每日盯盘,将受限资金置换出来变成可自由使用资金。事后:做好现金流管理,提前三个月做好票据兑付资金准备,提前 1 个工作日将兑付资金转入保证金户,用于票据解付,防止逾期兑付风险。

  2、操作风险:

  公司以进入票据池的票据作质押,若票据管理员未及时将到期票据进行置换,将造成公司托收资金进入保证金账户,影响流动性。

  风险控制措施:

  票据出纳做好日常管理和跟踪,通过“票据业务数据统计汇总表”及时关注票据业务开展情况,票据管理员每日关注票据解付情况,及时用新收票据入池置换到期的保证金,确保流动性。建立双人复核机制,为票据保证金账户盯盘业务设置双人复核机制,确保保证金置换的及时性。

    三、决策程序和组织实施

  该事项已经公司第九届董事会第二次会议审议通过,由公司经营层在上述额度内行使决策权并审批相关合同文件,公司财务部负责组织实施。

  根据《公司章程》的规定,该议案无需提交公司股东大会审议。

  特此公告。

                                            西安标准工业股份有限公司
                                                            董 事 会
                                              二〇二三年十月二十八日
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