证券代码:600302 证券简称:标准股份 公告编号:2021-028
西安标准工业股份有限公司
委托理财进展公告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。重要内容提示:
委托理财受托方:农业银行、苏农银行、兴业银行、中信银行
本次委托理财金额:1.50 亿元
委托理财产品名称:农业银行“汇利丰”对公定制人民币结构性存款、农业银行“本利丰步步高”开放式人民币理财产品、苏农银行结构性存款、苏农银行“锦鲤宝 B 款”开放式净值型人民币理财产品、兴业银行企业金融人民币结构性存款产品、中信银行共赢智信汇率挂钩人民币结构性存款
委托理财期限:85 天、92 天、59 天、33 天、无固定期限
履行的审议程序:西安标准工业股份有限公司(以下简称“公司”)第七届董事会第十九次会议及 2019 年年度股东大会审议通过《关于 2020 年购买短期保本理财产品的议案》,同意公司使用额度不超过 4 亿元短期经营结余资金购买短期保本理财产品,在上述额度内,资金可以滚动使用,且在任意时点上,180 天期限内的短期理财余额不超过 4 亿元。本次授权期限自 2019 年年度股东大会审议
通过之日起至下一年年度股东大会审议期间有效。公司 2021 年 5 月 7 日(含)
前购买的理财产品适用该项决策及授权期限。
公司第八届董事会第七次会议及 2020 年年度股东大会审议通过《关于 2021
年购买理财产品的议案》,同意公司使用额度不超过 5 亿元短期经营结余资金购买短期保本型/本金保障型理财产品,在上述额度内,资金可以滚动使用,且在任意时点上,365 天(含)期限内的短期理财余额不超过 5 亿元。本次授权期限自 2020 年年度股东大会审议通过之日起至下一年年度股东大会审议期间有效。
公司 2021 年 5 月 7 日后购买的理财产品适用该项决策及授权期限。
一、 本次委托理财概况
(一)委托理财目的
在不影响公司正常经营的情况下,使用闲置自有资金进行委托理财,有利于
提高资金使用效率,增加公司收益。
(二)资金来源
本次委托理财资金来源为公司闲置自有资金。
(三)委托理财产品的基本情况
序号 受托方名称 产品类型 产品名称 金 额 预计年化 预计收益金
(万元) 收益率 额(万元 )
1 农业银行 银行理财产品 结构性存款 500 3.40% 4.01
2 苏农银行 银行理财产品 结构性存款 1,500 3.40% 13.03
3 农业银行 银行理财产品 结构性存款 1,500 3.60% 12.90
4 苏农银行 银行理财产品 结构性存款 500 3.00% /
5 农业银行 银行理财产品 结构性存款 1,000 1.50% /
6 兴业银行 银行理财产品 结构性存款 1,000 3.18% 5.14
7 农业银行 银行理财产品 结构性存款 1,000 3.10% 7.32
8 中信银行 银行理财产品 结构性存款 8,000 3.05% 22.06
续上表:
序号 产品期限 收益类型 结 构 化 参考年化 预计收益 是否构成
安排 收益率 (如有) 关联交易
1 85 天 保本浮动收益 无 / / 否
2 92 天 保本浮动收益 无 / / 否
3 85 天 保本浮动收益 无 / / 否
4 无固定期限 保本浮动收益 无 / / 否
5 无固定期限 保本浮动收益 无 / / 否
6 59 天 保本浮动收益 无 / / 否
7 85 天 保本浮动收益 无 / / 否
8 33 天 保本浮动收益 无 / / 否
(四)公司对委托理财相关风险的内部控制
公司购买银行结构性存款产品,不投资于股票及其衍生产品、证券投资基金、以证券投资为目的的委托理财产品及其他与证券相关的投资,为保本、流动性好、收益较稳定的结构性存款。公司审慎评估每笔委托理财的风险,建立并执行完善的内部控制体系:
1、公司财务部及时分析和跟踪理财产品的投向、项目进展情况,如评估发现存在可能影响公司资金安全的风险因素,将及时采取相应措施,控制投资风险。
2、公司审计部负责对理财资金使用及保管情况进行审计与监督,定期或不定期审查理财业务的审批、操作、资金使用及盈亏等情况,同时对账务处理情况进行核实,并向董事会审计委员会报告审计情况。
3、公司独立董事可以对理财情况进行检查。经两名或两名以上独立董事提议,可聘任独立的外部审计机构对公司理财资金进行专项审计。
4、公司监事会有权对理财情况进行监督和检查。
二、 本次委托理财的具体情况
(一)委托理财合同主要条款
公司已于 2021 年 3 月 18 日至 2021 年 5 月 13 日之间分别与各受托方签订了
委托理财合同,主要条款如下:
1、农业银行委托理财合同主要条款
产品名称 “汇利丰”2021 年第 4387 期对公定制人民币结构性
存款、“汇利丰”2021 年第 4539 期对公定制人民币结
构性存款、“本利丰步步高”开放式人民币理财产品、
“汇利丰”2021 年第 4841 期对公定制人民币结构性
存款
产品期限 85 天、85 天、无固定期限、85 天
认购金额 500 万元人民币、1,500 万元人民币、1,000 万元人民
币、1,000 万元人民币
起息日 2021 年 3 月 18 日、2021 年 4 月 1 日、2021 年 4 月 2
日、2021 年 4 月 27 日
到期日 2021 年 6 月 11 日、2021 年 6 月 25 日、2021 年 4 月
27 日、2021 年 7 月 22 日
流动性安排 “汇利丰”产品公司无提前终止权、“本利丰步步高”
产品存续期间只接受客户在开放期内发出赎回申请
支付方式 “汇利丰”产品到期日后 2 个银行工作日内一次性支
付本金及收益、“本利丰步步高”产品本金及累计收
益在客户赎回一次性支付
是否要求提供履约担保 否
理财业务管理费 “汇利丰”产品无、“本利丰步步高”产品投资管理
费 0.50%/年
合同签署日期 2021 年 3 月 18 日、2021 年 4 月 1 日、2021 年 4 月 2
日、2021 年 4 月 27 日
2、苏农银行委托理财合同主要条款
产品名称 结构性存款 2021 年第五百六十六期、“锦鲤宝 B 款”
开放式净值型人民币理财产品
产品期限 85 天、无固定期限
认购金额 1,500 万元人民币、500 万元人民币
起息日 2021 年 3 月 26 日、2021 年 4 月 2 日
到期日 2021 年 6 月 26 日、2021 年 4 月 15 日
流动性安排 公司无提前终止权
支付方式 结构性存款到期日支付本金及收益、“锦鲤宝 B 款”
通过赎回理财产品份额获得现金收益
是否要求提供履约担保 否
理财业务管理费 结构性存款无、“锦鲤宝 B 款”固定管理费 0.60%/年
合同签署日期 2021 年 3 月 26 日、2021 年 4 月 2 日
3、兴业银行委托理财合同主要条款
产品名称 企业金融人民币结构性存款产品
产品期限 59 天
认购金额 1,000 万元人民币
起息日 2021 年 4 月 13 日
到期日 2021 年 6 月 11 日
流动性安排 公司无提前终止权
支付方式 到期日支付本金及收益
是否要求提供履约担保 否
理财业务管理费 无
合同签署日期 2021 年 4 月 12 日
4、中信银行委托理财合同主要条款
产品名称 共赢智信汇率挂钩人民币结构性存款
产品期限 33 天
认购金额 8,000 万元人民币
起息日 2021 年 5 月 13 日
到期日 2021 年 6 月 15 日
流动性安排 公司无提前终止权
支付方式 到期日本金及收益一次性支付
是否要求提供履约担保 否
理财业务管理费 无
合同签署日期 2021 年 5 月 12 日
(二)委托理财的资金投向
公司本次购买的理财产品为商业银行结构性存款产品,其投资对象如下:
序号 理财产品 投资对象
农业银行“汇利丰”对公定制人民币结构 银行理财资金池
1
性存款
农业银行“本利丰步步高”开放式人民币 主要投资于国债、金融债、
2 理财产品 央行票据、回购、较高信用