联系客服

600283 沪市 钱江水利


首页 公告 600283:钱江水利使用闲置自有资金购买理财产品的公告

600283:钱江水利使用闲置自有资金购买理财产品的公告

公告日期:2020-02-26

600283:钱江水利使用闲置自有资金购买理财产品的公告 PDF查看PDF原文

证券代码:600283      证券简称:钱江水利      公告编号:临 2020-002
            钱江水利开发股份有限公司

        使用闲置自有资金购买理财产品的公告

  本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。重要内容提示:

  
 委托理财受托方:宁波银行股份有限公司城北支行

 本次委托理财金额:人民币4,000万元  

  
 委托理财产品名称:2020年单位结构性存款 200696

  
 委托理财期限:36天 
 
 履行的审议程序:钱江水利开发股份有限公司(以下简称“公司”)七届四次董事会审议通过了《关于公司使用闲置自有资金进行现金管理的议案》(公告临2019-001)。 
一、本次委托理财概况
(一)委托理财目的

  结合公司经营发展情况和业务特点,有效利用暂时闲置的资金,提高资金的使用效率,降低财务成本,在保障公司正常生产经营资金需求的情况下,公司使用部分暂时闲置的自有资金购买银行理财产品,以增加股东和公司的投资收益。(二)资金来源

  本次委托理财的资金来源为公司暂时闲置自有资金,本次委托理财不构成关联交易。
(三)委托理财产品的基本情况

                                                            预计收益
                                        金额    预计年化

受托方名称  产品类型      产品名称                          金额

                                      (万元)  收益率    (万元)


宁波银行    单位结构性    单位结构性

                                      4000.00  3.60%        14.20
城北支行      存款        存款200696

产品期限    收益类型        结构化  参考年化  预计收益  是否构成
                              安排    收益率    (如有)  关联交易

                                                  14.20

36天        保本浮动型        无    不适用              否

                                                  万元

  (四)公司对委托理财相关风险的内部控制

    公司规范理财产品购买事宜,确保理财资金安全。采取的具体措施如下:
    1. 公司财务部门对投资理财产品进行管理,做好资金使用的账务核算工
 作。公司审计部门对理财产品和结构性存款品种的合规性进行监督。

    2.公司利用闲置自有资金理财经公司董事会审议通过,公司独立董事、监 事会有权对上述资金使用情况进行监督与检查,必要时可以聘请专业机构进行 审计。

    3.公司将根据上海证券交易所的相关规定,及时履行信息披露义务。

    二、本次委托理财的具体情况

  (一)委托理财合同主要条款

  1、名称:宁波银行单位结构性存款

  2、币种:人民币

  3、存款期限:36天

  4、起息日:2020 年 2 月 24 日

  5、到期日:2020 年 3 月 31 日

  6、收益兑付日:2020 年 4 月 2 日

  7、产品类型:保本浮动型

  8、预期年化收益率:3.60%

  9、产品存续期间:即收益计算期限,从起息日开始计算到实际到期日(包括起息日,不包括实际到期日)。

  10、收益支付方式:到期支付

  11、提前终止:遵从双方约定


  说明:

  ①本结构性存款产品本金于到期日返还,投资收益于收益兑付日进行清算,收益兑付日为结构性存款产品到期日后两个工作日内。到期日至收益兑付日期间相应投资收益不计息。

  ②本结构性存款产品不可为其它业务提供质押担保。

  12、产品投资金额:4,000万元

  (二)委托理财的资金投向

  结构性存款是指商业银行吸收的嵌入金融衍生产品的存款,通过与利率、汇率、指数等的波动挂钩或者与某实体的信用情况挂钩,使存款人在承担一定风险的基础上获得相应的收益。如果投资方向正确,客户将获得高/中收益;如果方向失误,客户将损失购买期权的费用,客户将获得保底收益,对于本金不造成影响。

  (三)风险控制分析

  为控制投资风险,公司使用闲置自有资金委托理财品种为保本型低风险、短期理财产品。公司进行委托理财,选择资信状况、财务状况良好、盈利能力强的金融机构作为受托方,并与受托方签订书面合同,明确委托理财的金额、期间、投资品种、双方的权利义务及法律责任等。

  公司本次运用闲置自有资金进行委托理财,是在做好日常资金调配、保证正常生产经营所需资金不受影响的基础上实施,购买的宁波银行单位结构性存款理财产品,为不超过1年的保本收益产品,风险可控。

    三、现金管理受托方的情况

  宁波银行股份有限公司为深圳证券交易所上市公司(公司代码:002142),为国内商业银行,与公司、公司控股股东及实际控制人之间无关联关系。

    四、对公司的影响

  公司本次委托理财共计人民币 4,000 万元,占最近一期期末(2019 年 9 月
30 日)货币资金的 7.72%。不会对公司未来主营业务、财务状况、经营成果和现金流量等产生重大影响。公司主业为自来水的生产和供应及污水处理,截止 2019
年 9 月 30 日,公司资产负债率为 55.2%,公司主要财务指标如下:


                                                          单位:万元

                            2019 年 9 月 30 日            2018 年 12 月 31 日

资产总额                    5,159,370,743.13    5,042,436,462.14

负债总额                    2,847,983,656.03    2,781,141,843.72

归属于母公司所有者权益      1,828,130,574.35    1,809,473,636.13

                                  2019 年 1-9 月            2018 年度

经营活动产生的现金流量净额  278,403,727.25      398,920,865.66

  根据《企业会计准则第 22 号—金融工具确认和计量》之规定,公司委托理
财本金计入资产负债表中其他流动资产,利息收益计入利润表中投资收益。

    五、风险提示

  本次购买的理财产品为保本浮动收益型产品,属于低风险理财产品。受金融
市场宏观政策的影响,购买理财产品可能存在市场风险、流动性风险、信用风险
及其他风险,受各种风险影响,理财产品的收益率可能会产生波动,理财收益可
能具有不确定性。

    六、决策程序的履行及独立董事意见

  公司于 2019 年 4 月 2 日召开第七届董事会第四次会议,审议通过了《关于

使用闲置自有资金进行现金管理的议案》,同意为提高公司资金使用效率、增加
公司效益,使用总额不超过 4 亿元人民币的暂时闲置自有资金进行现金管理。择
机购买安全性高、流动性好的现金管理产品包括但不限于理财产品和结构性存款
等。期限自公司董事会审议通过之日起 12 个月,该笔资金额度可滚动使用(公
告:临 2019-001)。

  公司独立董事发表独立意见,同意公司使用闲置自有资金进行现金管理。

    七、截至本公告日,公司最近十二个月使用自有资金委托理财的情况

                                                        金额:万元


 序号  理财产品类 实际投入金 实际收回本金  实际收益  尚未收回
      型          额                                    本金金额

      保本型结构                                        0

 1                    15,000.00    15,000.00      43.77

      性存款产品

 2    保本型结构    5,000.00      5,000.00      47.37 0

      性存款产品

 合计                20,000.00    20,000.00      91.14 0

 最近12个月内单日最高投入金额                              15,000.00

 最近12个月内单日最高投入金额/最近一年净资产

                                                              8.29%
 (%)

 最近12个月委托理财累计收益/最近一年净利润(%)                1.57%

 目前已使用的理财额度                                        4,000.00

 尚未使用的理财额度                                        36,000.00

 总理财额度                                                40,000.00

特此公告。

                                    钱江水利开发股份有限公司董事会
                                                  2020年2月26日

[点击查看PDF原文]