福建省青山纸业股份有限公司
关于使用闲置自有资金进行现金管理进展的公告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗
漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
重要内容提示：
●现金管理受托方：兴业银行股份有限公司福州五一支行、中信银行福州王庄支行、中
国银行股份有限公司沙县支行、中国农业银行股份有限公司三明沙县支行、中国光大银行股
份有限公司福州南门支行
●现金管理金额：结构性存款及大额存单合计人民币 5.25 亿元
●现金管理产品名称：兴业银行单位大额存单、中信银行单位大额存单、中国农业银行
大额存单、中国银行大额存单、兴业银行企业金融人民币结构性存款产品（开放式）、中国
光大银行 2023 年挂钩汇率对公结构性存款定制第一期产品 249
●现金管理期限：兴业银行单位大额存单，3 年期（可转让）；中信银行单位大额存单，
3 年期（可转让）；中国农业银行大额存单，3 年期（可转让）；中国银行大额存单，3 年期（可
转让）；兴业银行企业金融人民币结构性存款产品（开放式），87 天；中国光大银行 2023
年挂钩汇率对公结构性存款定制第一期产品 249，81 天
●履行的审议程序：公司九届二十四次董事会、九届二十三次监事会、2022 年第二次
临时股东大会审议通过了《关于使用闲置自有资金进行现金管理的议案》，同意公司使用
闲置自有资金进行现金管理，本次现金管理金额累计最高不超过人民币 55,000 万元（含
55,000 万元），投资期限不超过 12 个月。在上述额度内，进行现金管理的资金可以滚动使
用。
一、现金管理概况
(一)现金管理目的
福建省青山纸业股份有限公司(以下简称“公司”)使用闲置自有资金进行现金管理，是
在确保正常经营业务前提下进行的，不影响公司日常生产经营正常周转所需资金。通过进行
适度的低风险投资，公司主动对闲置自有资金进行现金管理，有利于提高公司资金使用效率，
增加公司收益和股东回报，不会损害公司股东利益。
(二)资金来源
1、资金来源的一般情况
本次现金管理资金来源为公司闲置的自有资金。
(三)现金管理产品的基本情况
预计收益 结构 是否
受托方名称 产品 产品名称 金额 预计年化 金额(万 产品期 收益类 观察标的或 化安 构成
类型 (万元) 收益率 元) 限 型 挂钩标的 排 关联
交易
兴业银行 大 单位大额 10,500 3.55% 3 年期 保本 无 否
股份有限 额 存单 (可转 固定
公司福州 存 让) 收益
五一支行 单 型
兴业银行 结构 兴业银行企 1,000 1.60%或 3.81 或 87天 保本浮 上海黄金交 无 否
股份有限 性存 业金融人民 3.46% 8.24 动收益 易所之上
公司福州 款 币结构性存 型 海金上午
五一支行 款产品（开 基准价
放式）
中信银行 大 单位大额 8,000 3.25% 3 年期 保本 无 否
福州王庄 额 存单 (可转 固定
支行 存 让) 收益
单 型
中国银行 3年期 保本固
股份有限 大额 大额存单 8,000 3.10% (可转 定收益 无 否
公司沙县 存单 让) 型
支行
中国农业银 3年期 保本固
行股份有限 大额 大额存单 8,000 3.10% (可转 定收益 无 否
公司三明沙 存单 让) 型
县支行
结构 2023 年挂 24.75 无 否
中国光大银 性存 钩汇率对 1.10%或 或 保本浮
行股份有限 款 公结构性 10,000 3.15%或 70.87 81天 动收益 美元兑加拿
公司福州南 存款定制 3.25% 或 型 大元汇率
门支行 第一期产 73.12
品 249
兴业银行 大 单位大额 7,000 3.55% 3 年期 保本 无 否
股份有限 额 存单 (可转 固定
公司福州 存 让) 收益
五一支行 单 型
合计 52,500
注：1.本次理财公司于 2022 年 12 月 30 日购买“兴业银行企业金融人民币结构性存款产品
（开放式）”10,000 万元，产品到期日为 2023 年 3 月 31 日，其中稳定部分资金（持有至
到期）为 1,000 万元，收益率 1.6%或 3.46%；灵活部分资金（可提前支取）为 9,000 万元，
收益率 1.6%或 2.6%；公司已于 2023 年 1 月 10 日提前支取灵活部分资金 9,000 万元用于购
买光大银行福州南门支行结构性存款即“2023 年挂钩汇率对公结构性存款定制第一期产品
249”。
2.大额存单存续期间可转让，公司单次持有可转让大额存单期限不超过 12 个月。
(四)公司对现金管理相关风险的内部控制
1、投资风险
公司进行现金管理的产品为安全性高、流动性好、低风险且为保本型产品，总体风险可
控。但金融市场受宏观经济的影响较大，不排除收益将受到市场波动的影响，存在实际收益
不及预期情形。公司将根据经济形势以及金融市场的变化适时适量选择介入。
2、风险控制措施
(1)遵守审慎投资原则，谨慎选择发行主体及投资品种。公司将选择信誉好、规模大、
有能力保障资金安全、资金运作能力强的单位发行的产品，且发行主体提供的产品应属
保本型产品或提供保本承诺。
(2)持续跟踪，识别风险。在购买现金管理产品存续期间，公司财务部门将持续跟踪资
金运作情况，及时报告投资品种收益情况。如发现存在可能影响资金安全的因素，公司将及
时采取相应措施，控制投资风险。
(3)监督与检查。公司监事会、独立董事、董事会审计委员会有权对资金使用情况进行
监督与检查，必要时可以聘请专业机构进行审计，费用由公司承担。公司审计室有权对
现金管理情况进行检查，提出审计意见，向公司董事会审计委员会报告。
二、本次现金管理的具体情况
(一)现金管理合同的主要条款
1、2022 年 12 月 28 日，公司使用闲置自有资金 1.05 亿元，向兴业银行股份有限公司
福州五一支行购买了大额存单产品，主要条款如下：
产品名称 单位大额存单
产品类型 保本固定收益型
认购金额 1.05 亿元
起息日 2022 年 12 月 28 日
到期日 2024 年 11 月 19 日
产品期限 3 年期（可转让）
预期年化收益率 3.55%
2、2022 年 12 月 28 日，公司使用闲置自有资金 0.80 亿元，向中信银行福州王庄支行
购买了大额存单产品，主要条款如下：
产品名称 单位大额存单
产品类型 保本固定收益型
认购金额 0.80 亿元
起息日 2022 年 12 月 28 日
到期日 2025 年 12 月 28 日
产品期限 3 年期（可转让）
预期年化收益率 3.25%
3、2022 年 12 月 29 日，公司使用闲置自有资金 0.80 亿元，向中国银行股份有限公司
沙县支行购买了大额存单产品，主要条款如下：
产品名称 大额存单
产品类型 保本固定收益型
认购金额 0.80 亿元
起息日 2022 年 12 月 29 日
到期日 2025 年 12 月 29 日
产品期限 3 年期（可转让）
预期年化收益率 3.10%
4、2022 年 12 月 30 日，公司使用闲置自有资金 0.10 亿元，向兴业银行股份有限公司
福州五一支行购买了人民币结构性存款产品，主要条款如下：
产品名称
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