证券代码：300085 证券简称：银之杰 公告编号：2020-011
深圳市银之杰科技股份有限公司
关于变更募集资金用途的公告
本公司及董事会全体成 员保 证信息披 露内容 的真 实、准确 和完整， 没有 虚假 记载、误导性陈述或重大遗漏。
深圳市银之杰科技股份有限公司（以下 简称“公 司”）于 2020 年 4 月 8 日召开
第四届董事会第二十一次会议和第四 届监事会第 十九次 会议，审议通过了《关 于变更募集资金用途的议案》。根据行业 政策和市场 环境变 化，结合公司自身发展 战略和整体经营规划，为更科学、审慎和有 效的使用募集资金，公司董事会同意终止 2017年非公开发行股票实施的银行数据分 析应用系统 建设项 目，并将尚未使用的剩 余募集资金投向银行数字化转型解决方案 项目、银行 智能设 备产业化项目和研发中 心项目。本次变更募集资金用途尚需提交公司股东大会审议 ，现将相关情况公告如下：
一、募集资金基本情况
经中国证券监督管理委员会《 关于核准深圳 市银 之杰科技股 份有限公司 非公开发行股票的批复》（证监许可[2017]559 号）核准，公 司向同方金 融控股（深 圳）有限公司、武汉亘星投资有限公司、 财通基金管 理有限 公司非公开发行人民币 普通
股 22,626,766 股，每股面值 1.00 元，每股发行价格 15.99 元，本次发行募集资金
总额为人民币 361,801,988.34 元，扣除各项发 行费 用人民币 16,909,930.00 元后，
本次募集资金净额为人民币 344,892,058.34 元。该项募集资金已于 2017 年 7 月 10
日，保荐机构（主承销商）扣除承销 费用后向公 司指定 账户（募集资金专项账 户）完成了认股款划转，已经瑞华会计师事务所（特殊普通合伙）出具的瑞华验字[2017]48020003 号《深圳市银之杰科技股份有限公司向特定投资者非公开发行普通股（A 股）验资报告》验证。
公司对上述募集资金采取了专户存储管理。截止 2019 年 12 月 31 日，公司募集
资金的存储情况如下：
单位：万元
开户银行 银行账号 2019 年 12 月 31 日余额 账户性质
602023066 1,115.44
民生银行深圳龙华支行 募集资金专户
现金管理专户 6,000.00
宁波银行深圳科技园支行 73160122000025311 - 已销户
兴业银行深圳西乡支行 338160100100033923 1,534.31 募集资金专户
51910188000046652 169.73
光大银行深圳西部支行 募集资金专户
现金管理专户 10,200.00
合计 19,019.48
注：经公司2019年4月22日第四届董事会第十六次会议审议通过，同意公司使用10,000万元闲置非公开发行股票募集资金暂时补充流动资金，使用期限自董事会审议通过之日起不
超过 12 个月。公司于 2019 年8 月实际使用 8,000 万元闲置募集资金暂时补充公司流动资金。
截止 2019 年 12 月 31 日，公司累计使用 8,000 万元闲置募集资金暂时补充流动资金。
二、原募投项目募集资金使用情况
单位：万元
项目名称 募集资金拟投资额 募集资金累计投入 金额 计划完成时间
（截至 2019 年 12 月 31 日） [注]
银行数据分析应 27,880.20 859.73 2021 年 6 月 30 日
用系统建设项目
补充流动资金 8,300.00 8,300.00 -
合计 36,180.20 9,159.73 -
注：经公司 2019 年 8 月 19 日第四届董事会第十八次会议审议通过，公司对“银行数据
分析应用系统建设项目”的投资进度进行调整，将项目达到预定可使用状态的时间由 2019
年 7 月 10 日调整至 2021 年 6 月 30 日。
三、终止原募投项目的原因
银行数据分析应用系统建设项 目以提升银行 的运 营效率，降 低其运营成 本为目标，以大数据及云计算技术为基础， 开发面向银 行业的 数据分析应用软件（系 统）作为前端应用产品，并建设数据中心 作为后端支 撑基础 设施，以此通过定制化 开发
系统、提供技术服务、运维服务等方 式，向银行 提供相 应的数据挖掘分析、风 险管理、精准营销、决策支持等服务。
自项目启动以来，公司一直积极推动项目实施，不断完善项目核心软件及产品，形成了相关无形资产，并产生了一定 的项目收益 。但项 目实施过程中，行业趋 势和市场环境变化较快，银行客户对数据 分析的应用 需求已 经升级为对银行整体业 务系统架构的数字化转型需求，原募投项 目建设目标 已经难 以满足银行业客户在数 字化转型浪潮下对信息系统建设所提出的更高要求。
目前，公司为了适应行业发展趋势和市场环境的变化，已经进行新的业务规划，并拟通过非公开发行股票募集资金实 现公司战略 发展规 划。为更科学、审慎和 有效的使用募集资金，防范募集资金投资 风险，促进 公司业 务长期稳定发展，保护 公司及全体股东利益，经充分研究和论证 ，公司决定 终止原 银行数据分析应用系统 建设项目，并将尚未使用的剩余募集资金 用于银行数 字化转 型解决方案项目、银行 智能设备产业化项目和研发中心项目建设。
四、新募投项目情况
公司拟通过非公开发行股票募 集资金建设银 行数 字化转型解 决方案项目 、银行智能设备产业化项目和研发中心项目 ，并拟将尚 未使用 的剩余前次募集资金（ 含累计利息和现金管理收益，具体的金额 以资金转出 日银行 结息后实际金额为准） 用于新募投项目。其中，银行数字化转型解决方案项目计划投资额为 57,997.76 万元，拟投入目前尚未使用的募集资金 17,597.48 万元；银行智能设备产业化项目计划投资额为 68,999.46 万元，拟投入目前尚未 使用的募集资金 7,422.00 万元；研发中心项目计划投资额为13,319.76万元，拟投入目 前尚未 使用的募集资金2,000.00万元。
（一）银行数字化转型解决方案项目
1、项目基本情况和投资计划
本项目总投资 57,997.76 万元，具体构成情况见下表。
序号 总投资构成 投资额（万元） 比例
1 建设投资 45,973.53 79.27%
2 铺底流动资金 6,334.63 10.92%
序号 总投资构成 投资额（万元） 比例
3 项目实施费用 5,000.00 8.62%
4 预备费 689.60 1.19%
合计 57,997.76 100.0%
本项目建设期为两年，具体主 要包括前期规 划、 购置和租赁 场地、场地 设计与装修、软硬件采购和安装、人员招募 和培训、系 统开发 等环节。公司会根据实 际需求情况，动态调整本项目建设进度。
2、项目可行性分析
（1）银行数字化转型需求迫切，市场发展空间广阔
2018 年是中国银行业的“开放元年”。包括中国工商银行、建设银行在内的
国有大行，以及兴业银行、浦发银行等多家全国性股份制商业银行陆续开始建设或已经上线开放银行管理平台，积极转变发展思维，与中小银行、其他金融机构和金融科技公司加强合作，形成技术能力、客户流量和业务产品在开放环境中的良性运转。这意味着我国银行业在移动互联、大数据、人工智能等新兴技术应用冲击带来的金融脱媒趋势下由被动承压转为主动求变，积极建设数字化平台、吸收创新基因、整合行业资源，为实现数据资产化、业务场景化、服务智能化的科技转型目标而努力。
因此，银行数字化转型所带来的巨额增量市场需求将为本次募投项目实施后的产能消化带来广阔的空间。
（2）公司拥有丰富的客户资源，能够为新产品市场开拓提供有力保障
经过多年深耕，公司目前在金融行业特别是银行领域拥有良好的客户资源，与各大银行等金融机构建立了长期稳定的合作关系。目前，公司的客户遍及国内
31 个省、市、自治区的 360 多家银行，覆盖超过 10 万个银行网点。在本项目的
实施过程中，公司可以充分利用现有的客户群体，共享销售渠道，为项目的市场拓展提供强有力的支持，保障本次项目顺利实施。通过整合现有的客户群体和销售渠道，公司还可有效降低产品的营销费用，提高项目整体的运营效率。
（3）具备产品和技术基础，稳扎稳打蓄势待发
公司在相关的业务基础也为该项目的顺利实施奠定了坚实的基础。在金融信息化领域，公司已经进行了多年的研究和投入，软件产品涵盖影像技术应用、银
行运营管理、风险稽核管理、银行渠道管理、内容管理平台和人工智能识别等多个领域。
本项目的规划以公司近年在金融信息化业务领域的实践为基础，结合公司对银行未来持续深化数字化转型趋势的判断，故公司对本项目已具有深刻的理解和完备的实施方案，并已搭建了核心技术团队，有足够的产品和技术基础支撑项目的顺利实施。
3、项目经济效益分析
经测算，项目所得税后投资收益率为 16.24 %，所得税后投 资回收期为 6.01 年
（含建设期两年），具有良好的经济效益。
（二）银行智能设备产业化项目
1、项目基本情况和投资计划
本项目总投资 68,999.
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