002958 深市 青农商行

  证券代码：002958          证券简称：青农商行        公告编号：2024-012
    转债代码：128129          转债简称：青农转债

              青岛农村商业银行股份有限公司

                    2023 年度报告摘要

一、重要提示

  （一）本年度报告摘要来自年度报告全文，为全面了解本公司的经营成果、财务状况及未来发展规划，投资者应当到巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn)仔细阅读年度报告全文。

  （二）本行董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证年度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。
  （三）本行第四届董事会第二十四次临时会议于2024年4月25日审议通过了关于《青岛农村商业银行股份有限公司2023年度报告及摘要》的议案。应出席本次会议的董事12人，实际出席会议（含网络方式）的董事10人。李庆香、鲁玉瑞董事因工作原因不能出席本次会议，授权委托栾丕强董事代为出席并行使表决权。

  （四）经本次董事会审议通过的利润分配预案为：拟以权益分派股权登记日的总股本为基数，向收市后登记在册的普通股股东每10股派发现金股利人民币1.00元（含税）。不送股，不转增股本。由于本行发行的可转债处于转股期，在本次权益分派股权登记日前本行总股本发生变动的，拟维持每股分配金额不变，相应调整分配现金红利总额。该利润分配预案将提呈本行股东大会审议。

  （五）本年度报告所载财务数据及指标按照中国企业会计准则编制，除特别说明外，均为本行及本行所属子公司的合并财务报表口径数据。

  （六）毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙）对本行根据中国企业会计准则编制的2023年度财务报表进行了审计，并出具了无保留意见的审计报告。

  （七）本年度报告涉及未来计划等前瞻性陈述不构成本行对投资者的实质承诺，投资者及相关人士均应当对此保持足够的风险认识，并且应当理解计划、预测与承诺之间

  的差异。

      （八）请投资者认真阅读本年度报告全文。本行已在本报告中详细描述存在的主要
  风险及拟采取的应对措施，敬请参阅《青岛农村商业银行股份有限公司2023年度报告》
  全文第五节管理层讨论与分析中有关风险管理的相关内容。

  二、公司基本情况

      （一）公司简介

股票简称                        青农商行          股票代码            002958

股票上市证券交易所              深圳证券交易所

联系人和联系方式                董事会秘书

姓名                            朱光远

联系地址                        山东省青岛市崂山区秦岭路6号1号楼

电话                            0532-66957767

传真                            0532-85933800

电子信箱                        qrcb@qrcb.com.cn

      （二）报告期主要业务或产品简介

      本行经营范围为：吸收本外币公众存款；发放本外币短期、中期和长期贷款；办理
  国内外结算；办理票据承兑与贴现；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债
  券、金融债券；从事本外币同业拆借；从事银行卡业务；代理收付款项及代理保险业务；
  提供保管箱服务；外汇汇款；买卖、代理买卖外汇；提供信用证服务及担保；外汇资信
  调查、咨询和见证业务；基金销售；经国家有关主管机构批准的其他业务。（依法须经
  批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）。

      本行自2012年6月成立以来，围绕“服务‘三农’主力银行、城乡统筹主办银行、
  中小企业伙伴银行、城乡居民贴心银行”的品牌定位，立足青岛，已设立烟台分行和济
  南章丘支行，分支机构共344家，辐射青岛、济南、烟台山东三大最具经济活力地区，
  并发起设立省内5家、深圳1家、江西2家共8家村镇银行，不断探索改革发展新路径。本
  行通过零售金融、公司金融、资金业务三大业务板块驱动发展，着力打造国际业务、财
  富管理等特色业务，推动线上线下业务深度融合，存贷款市场份额位居青岛市金融机构
  前列，主要经营指标位居省内银行业前列，逐步走出了一条符合自身实际、创新经营、
  内涵增长、价值提升之路。

      （三）主要会计数据和财务指标


            1.近三年主要会计数据和财务指标

                                                                        单位：千元

                  项目                      2023年      2022年      本年比上年增减    2021年

营业收入                                      10,325,454    9,943,897            3.84%  10,296,758

利润总额                                      2,225,892    2,069,672            7.55%    3,313,443

净利润                                        2,602,948    2,346,449            10.93%    3,092,067

归属于母公司股东的净利润                      2,567,839    2,317,141            10.82%    3,065,549

归属于母公司股东的扣除非经常性损益的净利润    2,353,359    2,245,292            4.81%    3,005,812

经营活动产生的现金流量净额                    16,048,028    1,974,945          712.58%      780,283

基本每股收益（元/股）                              0.42        0.37            13.51%        0.53

扣除非经常性损益后的每股收益（元/股）              0.38        0.36            5.56%        0.52

稀释每股收益（元/股）                              0.37        0.33            12.12%        0.48

扣除非经常性损益后的稀释每股收益（元/股）          0.33        0.32            3.13%        0.47

加权平均净资产收益率                              7.33%        6.97%  上升 0.36 个百分点      10.63%

扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率          6.65%        6.73%  下降 0.08 个百分点      10.41%

                  项目                      2023年      2022年      本年末比上年末    2021年
                                            12月31日    12月31日          增减        12月31日

资产总额                                    467,936,769  434,791,316            7.62%  430,438,090

发放贷款和垫款总额                          255,844,853  240,181,796            6.52%  232,561,207

贷款损失准备（含贴现）                      (11,045,786)  (10,921,051)            1.14%  (9,357,955)

负债总额                                    428,887,839  398,308,675            7.68%  395,388,008

吸收存款                                    305,538,569  286,320,039            6.71%  268,823,042

归属于母公司股东的净资产                      38,110,214    35,574,067            7.13%  34,164,413

归属于母公司普通股股东的每股净资产（元/股）        5.96        5.50            8.36%        5.25

            注：1.每股收益、加权平均净资产收益率根据《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号——

        净资产收益率和每股收益的计算及披露》（2010年修订）的规定计算，在计算上述指标时已考虑了

        永续债付息的影响。

                2.归属于母公司普通股股东的每股净资产=（归属于母公司股东的净资产-其他权益工具永续

        债部分）/期末普通股股数。

            2.分季度主要会计数据

                                                                          单位：千元

                  项目                第一季度      第二季度      第三季度      第四季度

      营业收入                          2,671,626      2,921,535      2,637,112      2,095,181

      归属于母公司股东的净利润            993,672        898,095      1,154,284        (478,212)

      归属于母公司股东的扣除非经        970,911        781,929      1,118,598        (518,079)
      常性损益的净利润

      经营活动产生/（使用）的现金      11,866,023      5,101,699      3,674,524      (4,594,218)
      流量净额


  注：上述财务指标或其加总数与本行已披露季度报告、半年度报告相关财务指标不存在重大差异。

      3.补充财务及监管指标

                                                                    单位：千元

 指标类别            指标              指标      2023 年        2022 年        2021 年