厦门瑞尔特卫浴科技股份有限公司
关于公司使用部分自有资金进行现金管理的
进展公告（十一）
本公司及董事会全体成员保证信息披露内容的真实、准确和完整，没有虚假记载、 误导性陈述或重大遗漏。
厦门瑞尔特卫浴科技股份有限公司（以下简称“公司”）于 2022 年 5 月 12
日召开 2021 年年度股东大会审议通过了《关于使用部分暂时闲置募集资金及自有资金进行现金管理的议案》，批准公司及其子公司使用部分暂时闲置募集资金最高额度不超过 20,000 万元和自有资金最高额度不超过 20,000 万元进行现金管理，在上述额度内资金可滚动使用，单个投资产品的期限不得超过 12 个月。本次使用部分自有资金进行现金管理的投资产品，公司除将以通知存款、协议存款、定期存款或结构性存款等方式存放以备随时使用（金额和期限由公司视情况而定）外，还可以选择投资安全性高、流动性好、短期（不超过 12 个月）银行或其他金融机构的理财产品。公司及其子公司使用部分暂时闲置募集资金及自有资金进行现金管理的实施期限自股东大会审议通过之日起一年内有效。股东大会审议通过后，公司董事会授权公司董事长在额度范围内行使该项投资决策权并签署相关法律文件（包括但不限于）：选择合格的投资产品发行主体、明确理财金额、选择理财产品品种、签署合同等，同时授权公司管理层具体实施相关事宜。
《关于使用部分暂时闲置募集资金及自有资金进行现金管理的公告》（公告
编号：2022-017）于 2022 年 4 月 19 日发布于中国证监会指定信息披露网站巨
潮资讯网（www.cninfo.com.cn）并同时刊登公告于中国证监会指定信息披露报刊《证券时报》、《上海证券报》、《中国证券报》、《证券日报》。
一、本次公司使用部分自有资金进行现金管理的基本情况
公司于 2022 年 11 月 7 日与下述银行签订协议，使用部分自有资金进行现
金管理，具体情况如下：
委托方 受托方 产品 关联 金额 产品 起息日 预期年化 资金
名称 关系 （人民币:元） 类型 认购期 （成立日） 到期日 收益率 来源
中国建
设银行 保本浮
本公司 股份有 结构性 无 20,000,000.00 动收益 2022-11-07 2022-11-09 2023-05-08 1.5%~ 自有
限公司 存款 型 2.9% 资金
厦门市
分行
注：投资冷静期： 2022年11月7日0：00（北京时间）至2022年11月09日0：00（北京时间）。
在投资冷静期内，委托方有权改变决定，解除已签订的销售文件，并取回全部投资款项。
二、现金管理的风险及其控制措施
（一）产品主要风险：
1、政策风险：本期产品是依照现行有效的法律法规、相关监管规定和政策
设计的。如国家宏观政策以及市场法律法规、相关监管规定发生变化，可能影响
产品的受理、投资运作、清算等业务的正常进行，由此导致本产品预期收益降低；
也可能导致本期产品违反国家法律、法规或者其他合同的有关规定，进而导致本
产品被宣告无效、撤销、解除或提前终止等。
2、信用风险：本产品的基础资产项下义务人可能出现违约情形，如中国建
设银行发生信用风险的极端情况下，被宣告破产等，则本金与收益支付可能受到
影响。
3、流动性风险：本产品的本金及收益将在产品到期后一次性支付，且产品
存续期内不接受提前支取，无法满足流动性需求，可能导致需要资金时不能随时
变现，并可能丧失其他投资机会。
4、市场风险：本产品存续期内，可能会涉及到利率风险、汇率风险等多种
市场风险，导致单位结构性存款产品实际收益的波动。如市场利率大幅上升，本
产品的年化收益率不会随市场利率上升而调整。如参考指标突破参考区间，将获
得较低收益水平等。
5、信息传递风险：中国建设银行将按照本说明书有关“信息披露”的约定，
进行产品信息披露。应根据“信息披露”的约定及时进行查询。如果委托方未主
动及时查询，或由于通讯故障、系统故障以及其他不可抗力等因素的影响使得委
托方无法及时了解产品信息，并由此影响投资决策，因此而产生的损失和风险由
委托方自行承担。另外，当预留在中国建设银行的联系方式发生变更时，委托方
应及时通知中国建设银行。如未及时告知联系方式变更，中国建设银行将可能在其认为需要时而无法及时与委托方联系，并可能会由此影响委托方的投资决策，由此而产生的损失和风险由委托方自行承担。
6、利率及通货膨胀风险：在本产品存续期限内，如果市场利率大幅上升，本产品的年化收益率不随市场利率上升而提高，即使中国人民银行调整存款利率及/或贷款基准利率，本产品的预期收益率可能并不会随之予以调整。因此，本产品存在预期收益率及/或实际收益率可能低于通货膨胀率或实际市场利率的风险。
7、提前终止风险：产品存续期内若市场发生重大变动或突发性事件或中国建设银行认为需要提前终止本产品的其他情形时，中国建设银行有权提前终止产品，在提前终止情形下，面临不能按预定期限取得本金及预期收益的风险。
8、产品不成立风险：若由于本产品认购总金额未达到产品成立规模下限（如有约定），或其他非中国建设银行的原因导致本产品未能投资于单位结构性存款合同所约定投资范围，或本产品在认购期内市场出现剧烈波动，可能对本产品的投资收益表现带来严重的影响，或出现其他导致本产品难以成立的情况的，经中国建设银行谨慎合理判断难以按照单位结构性存款合同约定提供本产品时，中国建设银行有权宣布本产品不成立，委托方将承担投资本产品不成立的风险。
9、不可抗力及意外事件风险：包括但不限于自然灾害、金融市场危机、战争等不能预见、不能避免、不能克服的不可抗力事件或银行系统故障、通讯故障、投资市场停止交易等意外事件的发生，可能对产品的成立、投资运作、资金返还、信息披露、公告通知等造成影响，甚至可能导致产品收益降低乃至本金损失。对于由于不可抗力及意外事件风险导致的任何损失，委托方须自行承担，中国建设银行对此不承担任何责任。
10、税收风险：中国建设银行暂不负责代扣代缴购买本产品所得收益应缴纳的各项税款。若相关税法法规规定中国建设银行应代扣代缴相关税款，中国建设银行有权依法履行代扣代缴义务，则委托方面临其取得的收益扣减相应税费的风险。此外，本产品预期年化收益率根据产品发行时现行法律法规、税收政策测算而得，税收法规的执行及修订可能对本产品存续期间需缴纳的相关税费产生影响，可能影响预期收益。
（二）风险控制措施
1、公司将实时分析和跟踪产品的风险情况，如评估发现存在可能影响公司
资金安全的风险因素，将及时采取相应措施，控制投资风险；
2、独立董事、监事会有权对资金使用情况进行监督与检查，必要时可以聘
请专业机构进行审计；
3、公司内审部负责对产品进行全面检查，并根据谨慎性原则，合理地预计
各项投资可能的风险与收益，向董事会审计委员会及时报告。
4、选择投资产品须同时符合安全性高、流动性好、期限不得超过十二个月
等条件。
三、对公司经营的影响
公司坚持规范运作，保值增值、防范风险，在保证正常经营的情况下，使用
部分自有资金进行现金管理，不会影响公司主营业务的正常开展，同时可以提高
资金使用效率，获得一定的投资收益，为公司及股东获取更多的投资回报。
四、审批程序
公司本次使用部分自有资金进行现金管理的事项，已经 2022 年 5 月 12 日
召开的 2021 年年度股东大会审批通过。
五、公告日前十二个月内，公司及全资子公司使用部分暂时闲置募集资金
及自有资金进行现金管理的情况
序 关联 金额 预期年 收益 资金
号 受托方 产品名称 关系 （人民币:元） 产品类型 起始日 到期日 化收益 （人民币:元） 来源
率
兴业银行股份 保本浮动 闲置
1 有限公司厦门 结构性 无 144,000,000.00 2021-05-25 2021-11-22 3.22% 2,299,344.65 募集
海沧支行 存款 收益型
资金
兴业银行股份 保本浮动 闲置
2 有限公司厦门 结构性 无 100,000,000.00 2021-08-23 2022-02-21 3.08% 1,535,780.82 募集
海沧支行 存款 收益型
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