焦点科技股份有限公司
关于使用闲置募集资金购买理财产品的进展公告
本公司及董事会全体成员保证信息披露内容的真实、准确和完
整,没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。
焦点科技股份有限公司(以下简称“公司”)第四届董事会第二十四次会议、
2019年年度股东大会审议通过了《关于授权使用部分超募资金购买理财产品的议
案》,同意授权公司使用闲置募集资金购买理财产品,资金使用额度不超过人民
币3亿元,在上述额度内,资金可以滚动使用。为控制风险,以上额度内资金只
能购买短期保本型理财产品,授权期限截至2021年3月2日。
根据上述决议,现将公司2020年下半年使用闲置募集资金购买理财产品的最
新进展情况公告如下。同时,公司进行以下投资理财的决策审批程序和具体操作
符合国家法律法规和公司制度的规定,合法有效。
受托人名称 产品名 委托理 起始日期 终止日期 收益类型 本期实际收 预计收益率 实际收
称 财金额 回本金金额 益率
浦发银行南京 结构性 4000 万 2020 年 7 2020 年 10 保本浮动 4000 万元 1.4%或3.15% 3.15%
浦口支行 存款 元 月 23 日 月 22 日 型
浦发银行南京 结构性 4000 万 2020 年 10 2020 年 11 保本浮动 4000 万元 1.4%或 2.9% 2.90%
浦口支行 存款 元 月 22 日 月 21 日 型 或 3.1%
浦发银行南京 结构性 2500 万 2020 年 11 2020 年 12 保本浮动 2500 万元 1.4%或 2.8% 2.80%
浦口支行 存款 元 月 5 日 月 5 日 型 或 3.0%
浦发银行南京 结构性 4000 万 2020 年 11 2020 年 12 保本浮动 4000 万元 1.4%或 2.8% 2.80%
浦口支行 存款 元 月 30 日 月 30 日 型 或 3.0%
南京银行南京 结构性 2000 万 2020 年 7 2020 年 10 保本浮动 2000 万元 1.5%或 3.3% 3.30%
分行 存款 元 月 10 日 月 9 日 型
南京银行南京 结构性 2500 万 2020 年 7 2020 年 10 保本浮动 2500 万元 1.5%或 3.3% 3.30%
分行 存款 元 月 24 日 月 30 日 型
南京银行南京 结构性 5000 万 2020 年 10 2020 年 11 保本浮动 5000 万元 1.5%或 3.1% 3.10%
分行 存款 元 月 16 日 月 16 日 型
南京银行南京 结构性 2000 万 2020 年 8 2020 年 11 保本浮动 2000 万元 1.5%或3.15% 3.15%
分行 存款 元 月 28 日 月 30 日 型
南京银行南京 结构性 2000 万 2020 年 12 2021 年 1 月 保本浮动 0 1.5%或 3.3% 未到期
分行 存款 元 月 3 日 6 日 型
南京银行南京 结构性 3000 万 2020 年 12 2021 年 4 月 保本浮动 0 1.5%或 3.4% 未到期
分行 存款 元 月 22 日 1 日 型
中信银行建邺 结构性 2500 万 2020 年 8 2020 年 12 保本浮动 2500 万元 1.48%-3.50% 3.10%
支行 存款 元 月 25 日 月 2 日 型
东亚银行南京 结构性 3000 万 2020 年 9 2020 年 12 保本浮动 3000 万元 0.5%或3.25% 3.25%
分行 存款 元 月 18 日 月 18 日 型 或 3.95%
招商证券 固收凭 5000 万 2020 年 12 2021 年 2 月 保本固定 0 3.65% 未到期
证 元 月 10 日 4 日 收益型
招商证券 固收凭 3000 万 2020 年 12 2021 年 2 月 保本固定 0 3.80% 未到期
证 元 月 31 日 23 日 收益型
一、理财产品的主要内容
1、浦发银行南京浦口支行结构性存款
(1)产品存款本金和产品收益兑付日:
针对 2020 年 10 月 22 日到期的产品,产品收益与伦敦银行间美元一个月拆
借利率(USD 1M LIBOR)挂钩,如果在产品观察期的产品挂钩指标低于或等于
5%,则产品预期收益率为 3.15%/年;如果在产品观察期的产品挂钩指标高于 5%,
则产品预期收益率为 1.40%/年。
针对2020年11月21日到期的产品,产品收益与彭博页面“EUR CURNCY BFIX”
公布的欧元兑美元即期价格挂钩。本产品保底利率 1.40%,浮动利率为 0%或 1.50%
或 1.70%。期初价格:产品认购/申购确认日后第 2 个伦敦工作日彭博页面“EUR
CURNCY BFIX”公布的北京时间 10 点的欧元兑美元即期价格。观察价格:产品观
察日彭博页面“EUR CURNCY BFIX”公布的北京时间 10 点的欧元兑美元即期价格。
如观察价格小于“期初价格×75%”,浮动利率为 0%(年化);观察价格大于等于
“期初价格×75%”且小于“期初价格×120%”,浮动利率为 1.50%(年化);观
察价格大于等于“期初价格×120%”,浮动利率为 1.70%(年化)。
针对 2020 年 12 月 5 日到期的产品,产品收益与彭博页面“EUR CURNCY BFIX”
公布的欧元兑美元即期价格挂钩。本产品保底利率 1.40%,浮动利率为 0%或 1.40%
或 1.60%。期初价格:产品认购/申购确认日后第 2 个伦敦工作日彭博页面“EUR
CURNCY BFIX”公布的北京时间 10 点的欧元兑美元即期价格。观察价格:产品观
察日彭博页面“EUR CURNCY BFIX”公布的北京时间 10 点的欧元兑美元即期价格。
如观察价格小于“期初价格×75%”,浮动利率为 0%(年化);观察价格大于等于
“期初价格×75%”且小于“期初价格×120%”,浮动利率为 1.40%(年化);观
察价格大于等于“期初价格×120%”,浮动利率为 1.60%(年化)。
针对 2020 年 12 月 30 日到期的产品,彭博页面“EUR CURNCY BFIX”公布的
欧元兑美元即期价格挂钩。本产品保底利率 1.40%,浮动利率为 0%或 1.40%或1.60%。期初价格:产品认购/申购确认日后第 2 个伦敦工作日彭博页面“EURCURNCY BFIX”公布的北京时间 10 点的欧元兑美元即期价格。观察价格:产品观察日彭博页面“EUR CURNCY BFIX”公布的北京时间 10 点的欧元兑美元即期价格。如观察价格小于“期初价格×75%”,浮动利率为 0%(年化);观察价格大于等于“期初价格×75%”且小于“期初价格×120%”,浮动利率为 1.40%(年化);观察价格大于等于“期初价格×120%”,浮动利率为 1.60%(年化)。(2)提前赎回:本产品不支持提前赎回。
(3)风险提示:
政策风险:本理财产品仅是针对当前有效的法律法规和政策所设计;如国家宏观政策以及相关法律法规及相关政策发生变化,则其将有可能影响理财产品的投资、兑付等行为的正常进行。
市场风险:交易期内可能存在市场利率上升、但该产品的收益率不随市场利率上升而提高的情形;受限于投资组合及具体策略的不同,理财产品收益变化趋势与市场整体发展趋势并不具有必然的一致性。
延迟兑付风险:在约定的投资兑付日分配时,如遇不可抗力等意外情况导致无法按期分配相关利益,则公司面临理财产品延迟兑付的风险。
不可抗力风险:如果因不可抗力不能依约履行时,可根据不可抗力的影响部分或全部免除违约责任。
2、南京银行南京分行结构性存款
(1)存款收益计算:
针对 2020 年 10 月 9 日到期的产品,产品与 3M USD Libor 利率挂钩。产品
收益=投资本金×R×实际存续天数÷360,360 天/年。R 为实际的年化收益率。
如果在挂钩标的观察日/期间的 3M USD Libor 利率大于等于 2.8%,R 为 1.5%(预
期最低收益率);如果在挂钩标的观察日/期间的 3M USD Libor 利率小于 2.8%,
R 为 3.3%(预期最高收益率)。
针对 2020 年 10 月 30 日到期的产品,产品与 3M USD Libor 利率挂钩。产品
收益=投资本金×R×实际存续天数÷360,360 天/年。R 为实际的年化收益率。
如果在挂钩标的观察日的 3M USD Libor 利率大于等于 2.8%,R 为 1.5%;如果在
挂钩标的观察日的 3M USD Libor 利率小于 2.8%,R 为 3.3%。
针对2020年11月16日到期的产品,产品与3M USD Libor利率挂钩。产品收益=投资本金×R×实际存续天数÷360,360天/年。R为实际的年化收益率。如果在挂钩标的观察日的3M USD Libor利率大于等于2.8%,R为1.5%;如果在挂钩标的观察日的3M USD Libor利率小于2.8%,R为3.1%。
针对2020年11月30日到期的产品,产品与3M USD Libor利率挂钩。产品收益=投资本金×R×实际存续天数÷360,360天/年。R为实际的年化收益率。如果在挂钩标的观察日的3M USD Libor利率大于等于2.8%,R为1.5%;如果在挂钩标的观察日的3M USD Libor利率小于2.8%,R为3.15%。
针对 2021 年 1 月 6 日到期