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江苏国泰:关于使用自有资金购买保本型银行理财产品的进展公告

公告日期:2021-06-01

江苏国泰:关于使用自有资金购买保本型银行理财产品的进展公告 PDF查看PDF原文

证券代码:002091              公司简称:江苏国泰          公告编号:2021-46
              江苏国泰国际集团股份有限公司

    关于使用自有资金购买保本型银行理财产品的进展公告

  本公司及董事会全体成员保证信息披露内容的真实、准确、完整,没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。

    江苏国泰国际集团股份有限公司(以下简称“公司”)于 2021 年 1 月 15 日召开
2021 年第一次临时股东大会,审议通过《关于使用自有资金购买保本型金融机构理财产品的议案》,公司及下属子公司拟使用不超过人民币 580,000 万元(含 580,000 万元)闲置自有资金进行保本型金融机构理财产品投资,在上述额度内,资金自 2021 年第一次临时股东大会审议通过之日起 12 个月内滚动使用,任意时点进行投资理财的金额不超过 580,000 万元,授权公司经营管理层具体实施上述理财事项。详细内容见 2020 年12 月 31 日公司指定信息披露报纸《证券时报》和指定信息披露网站巨潮资讯网http://www.cninfo.com.cn《江苏国泰:关于使用自有资金购买保本型金融机构理财产品的公告》。

    根据上述决议,近日公司向张家港农村商业银行购买了 15,000 万元公司结构性存
款 2021086 期及 20,000 万元公司结构性存款 2021092 期;公司控股孙公司张家港市国
泰华荣化工新材料有限公司(以下简称“华荣化工”)向中信银行苏州分行购买了 5,000万元共赢智信汇率挂钩人民币结构性存款 04302 期;公司控股子公司江苏瑞泰新能源材料股份有限公司(以下简称“瑞泰新材”)向中信银行苏州分行购买了 9,000 万元共赢智信汇率挂钩人民币结构性存款 04439 期及 6,000 万元共赢智信汇率挂钩人民币结构性存款 04291 期。

  具体情况如下:

  一、理财产品主要内容

  (一)、张家港农村商业银行结构性存款 2021086 期

    1、名称:公司结构性存款 2021086 期

    2、类型:保本浮动收益型

    3、金额:15,000 万元

    4、收益率:1.59%-3.35%

    5、起息日:2021 年 5 月 18 日

    6、到期日:2021 年 8 月 24 日

    7、资金来源:自有资金

 8、产品期限:98 天
 9、关联关系说明:公司与张家港农村商业银行无关联关系
(二)、张家港农村商业银行结构性存款 2021092 期
 1、名称:公司结构性存款 2021092 期
 2、类型:保本浮动收益型
 3、金额:20,000 万元
 4、收益率:1.59%-3.40%

 5、起息日:2021 年 5 月 21 日

 6、到期日:2021 年 8 月 24 日

 7、资金来源:自有资金
 8、产品期限:95 天
 9、关联关系说明:公司与张家港农村商业银行无关联关系
(三)、共赢智信汇率挂钩人民币结构性存款 04302 期
 1、名称:共赢智信汇率挂钩人民币结构性存款 04302 期
 2、类型:保本浮动收益、封闭式
 3、金额:5,000 万元
 4、收益率:1.48%—3.55%

 5、收益起计日:2021 年 5 月 15 日

 6、到期日:2021 年 6 月 15 日

 7、资金来源:自有资金
 8、产品期限:31 天
 9、关联关系说明:华荣化工与中信银行苏州分行无关联关系
(四)、共赢智信汇率挂钩人民币结构性存款 04439 期
 1、名称:共赢智信汇率挂钩人民币结构性存款 04439 期
 2、类型:保本浮动收益、封闭式
 3、金额:9,000 万元
 4、收益率:1.48%—3.56%

 5、收益起计日:2021 年 5 月 27 日

 6、到期日:2021 年 6 月 30 日

 7、资金来源:自有资金
 8、产品期限:34 天


    9、关联关系说明:瑞泰新材与中信银行苏州分行无关联关系

  (五)、共赢智信汇率挂钩人民币结构性存款 04291 期

    1、名称:共赢智信汇率挂钩人民币结构性存款 04291 期

    2、类型:保本浮动收益、封闭式

    3、金额:6,000 万元

    4、收益率:1.48%—3.57%

    5、收益起计日:2021 年 5 月 14 日

    6、到期日:2021 年 6 月 30 日

    7、资金来源:自有资金

    8、产品期限:47 天

    9、关联关系说明:瑞泰新材与中信银行苏州分行无关联关系

    二、理财产品风险提示

  (一)、张家港农村商业银行结构性存款 2021086 期及 2021092 期

  1、政策风险:本产品是针对当前的相关法规和政策设计的。如国家宏观政策以及市场相关法规政策发生变化,可能影响产品的受理、投资、偿还等的正常进行,导致本产品利息降低或无法取得。

  2、市场风险:由于金融市场内在波动性,公司认购本产品将面临一定的市场风险。产品存续期间若银行存款和其他投资市场资产投资收益发生波动,则公司面临承担资金配置存款和其他投资市场资产配置的机会成本风险。

  3、信用风险:产品为负债类产品,信用风险可控。

  4、交易对手管理风险:如本行合作的交易对手违背合作文件、处理事务不当,可能会影响本期产品的管理,导致本期产品项下资金遭受损失。

  5、产品不成立风险:如自本产品开始认购至认购结束的期间,产品认购总金额未达到规模下限或市场发生剧烈波动,经本行合理判断难以按照本产品说明书规定向公司提供本产品,本行有权宣布本产品不成立。

  6、提前终止的风险:在产品存续期内,如本结构性存款产品发生产品说明书“提前终止”部分规定的情形,本行有权提前终止本产品。公司可能面临不能按预期期限取得预期利息及再投资的风险。

  7、不可抗力风险:由于自然灾害、战争等不可抗力因素的出现,将严重影响金融市场的正常运行,可能影响产品的受理、资金运作、偿还等的正常进行,甚至导致本产品利息降低甚至本金损失。对于由不可抗力风险所导致的任何损失,由公司自行承担,本行对此不承担任何责任。


  (二)、共赢智信汇率挂钩人民币结构性存款 04302 期、04439 期及 04291 期

  1、收益风险:本产品类型为保本浮动收益、封闭式产品,中信银行保障存款本金及产品说明书约定的基础利息收益,但不保证浮动收益,由此带来的收益不确定风险由瑞泰新材及华荣化工自行承担。

  2、利率风险:如果市场利率上升,该产品的收益率不随市场利率上升而提高,瑞泰新材及华荣化工将承担该产品资产配置的机会成本。

  3、流动性风险/赎回风险:本产品类型为保本浮动收益、封闭式产品,瑞泰新材及华荣化工无提前终止本产品的权利,在本产品存续期间内,瑞泰新材及华荣化工不得提前支取/赎回,可能导致瑞泰新材及华荣化工在需要资金时无法随时变现。

  4、政策风险:本产品是根据当前的相关法律法规和政策设计的,如相关法律法规和政策等发生变化,可能影响本产品的投资、偿还等环节的正常进行,从而可能对本产品造成重大影响。

  5、信息传递风险:瑞泰新材及华荣化工应根据本产品说明书载明的信息披露方式及时查询相关信息。中信银行按照本产品说明书有关信息披露条款的约定,发布产品的信息公告,瑞泰新材及华荣化工应根据信息披露条款的约定到中信银行网站(http://www.citicbank.com/)、营业网点查询,或及时与产品经理联系,以获知有关本产品相关信息。如果瑞泰新材及华荣化工未及时查询,或由于通讯故障、系统故障以及其他不可抗力等因素的影响使得瑞泰新材及华荣化工无法及时了解产品信息,因此而产生的责任和风险由瑞泰新材及华荣化工自行承担。另外,瑞泰新材及华荣化工预留在中信银行的有效联系方式变更的,应及时通知中信银行。如瑞泰新材及华荣化工未及时告知中信银行联系方式变更的,或因瑞泰新材及华荣化工其他原因导致中信银行在其需联系瑞泰新材及华荣化工时无法及时联系上瑞泰新材及华荣化工,可能会由此影响瑞泰新材及华荣化工的购买决策,由此而产生的责任和风险由瑞泰新材及华荣化工自行承担(因中信银行故意或重大过失造成的系统故障、通讯故障除外)。

  6、不可抗力风险:指由于自然灾害、战争等不可抗力因素的出现,将严重影响金融市场的正常运行,从而导致产品收益降低或损失,甚至影响产品的认购、投资、偿还等正常进行,进而影响产品的资金安全。“不可抗力”是指不能合理控制、不可预见或即使预见亦无法避免的事件,该事件妨碍、影响或延误任何一方根据本产品说明书履行其全部或部分义务,该事件包括但不限于地震、台风、洪水、水灾、其他天灾、战争、骚乱、罢工或其他类似事件、新法规颁布或对原法规的修改等政策因素。

  7、最不利的投资情形:本产品为保本浮动收益产品,联系标的的市场波动可能导致产品浮动收益下降或为零。瑞泰新材及华荣化工到期获得全额本金返还及产品说明
书约定的基础利息收益。

  8、产品不成立风险:如本产品募集期届满,募集总金额未达到规模下限(如有约定)或市场发生剧烈波动或发生本产品难以成立的其他情况,经中信银行判断难以按照本产品说明书规定向瑞泰新材及华荣化工提供本产品的,中信银行有权利但无义务宣布产品不成立。

  9、提前终止风险:产品存续期内若市场发生重大变动或突发性事件或中信银行认为需要提前终止本产品的其他情形时,中信银行有权提前终止产品,在提前终止情形下,瑞泰新材及华荣化工面临不能按预定期限取得本金及预期收益的风险。

  三、公司采取的风险控制措施

  (一)、公司、瑞泰新材及华荣化工负责提出购买理财产品业务申请并提供详细的理财产品资料,根据公司审批结果实施具体操作,并及时分析和跟踪理财产品投向和进展情况,如发现存在可能影响公司、瑞泰新材及华荣化工资金安全的风险因素,及时采取相应措施,控制投资风险。

  (二)、公司监察审计部进行日常监督,不定期对资金使用情况进行审计、核实。
  (三)、独立董事应当对理财资金使用情况进行检查。

  (四)、公司监事会应当对理财资金使用情况进行监督与检查。

  (五)、公司将依据深交所的相关规定披露投资理财以及相应的损益情况。

  四、对公司的影响

  公司、瑞泰新材及华荣化工使用暂时闲置的自有资金进行现金管理,不会影响正常生产经营,并且能够提高资金使用效率,符合公司和全体股东的利益。

  五、公告日前十二个月内购买理财产品情况

                                                                    单位:人民币万元

                          期限

签约方    金额    起始日      到期日      产品收益类型          投资收益  资金来源

中信银行  6,100  2020-3-16  2020-6-17  保本浮动收益、封闭式  58.28      募集资金

交通银行  26,200  2020-3-27  2020-6-19  期限结构型            89.37      募集资金

中国银行  16,900  2020-5-9    2020-6-8    保本浮动收益、封闭式  45.14      募集资金

中国银行  5,000  2020-5-6    2020-8-6    保证收益型            44.11      募集资金

中信银行  5,600  2020-5-9    2020-6-10  保本浮动收益、封闭式  15.96      募集资金

中国银行  26,600  2020-5-14  2020-6-15  保证收益型            79.29      募集资金

交通
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