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德美化工:关于公司购买银行现金管理产品的公告

公告日期:2020-02-21

德美化工:关于公司购买银行现金管理产品的公告 PDF查看PDF原文

证券代码:002054        证券简称:德美化工      公告编号:2020-010

          广东德美精细化工集团股份有限公司

        关于公司购买银行现金管理产品的公告

    本公司及董事会全体成员保证公告内容的真实、准确和完整,对公告的虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏负连带责任。

    一、概述

    (一)广东德美精细化工集团股份有限公司(以下简称“公司”) 于2020年1月3日召开
的第六届董事会第十五次会议审议通过了《公司2020年度使用闲置自有资金进行现金管理的议案》;2020年1月20日,公司2020年第一次临时股东大会审议通过了该议案。

    公司及控股子公司使用不超过人民币60,000万元闲置自有资金向非关联方金融机构购买安全性高、流动性好、期限在12个月以内(含)的保本型现金管理产品,该60,000万元额度可以滚动使用,预计2020年年度滚动使用的累计购买金额不超过150,000万元。

    (二)公司独立董事石碧先生、GUOXIN先生、丁海芳女士对公司2020年度使用闲置自有资金进行现金管理的情况,进行了充分的事前核实并认可相关交易。

    发表独立意见如下:公司在保证流动性和资金安全的前提下,使用闲置自有资金向非关联方金融机构进行现金管理,有利于在控制风险前提下提高公司自有资金的使用效率,增加公司闲置自有资金收益,不会对公司生产经营造成不利影响,符合公司利益,不存在损害公司及全体股东,特别是中小股东利益的情形,符合中国证监会和深交所的有关规定。同意公司及控股子公司使用不超过人民币60,000 万元闲置自有资金向金融机构购买安全性高、流动性好、期限在12 个月以内(含)的保本型现金管理产品,该60,000 万元额度可以滚动使用;预计2020 年年度滚动使用的累计购买金额不超过150,000 万元。

    《公司2020年度使用闲置自有资金进行现金管理的公告》(2020-006)刊登于2020年1月4日的《证券时报》及巨潮资讯网(www.cninfo.com.cn);《公司独立董事对相关事项的专项说明及独立意见》刊登于2020年1月4日的巨潮资讯网(www.cninfo.com.cn)。《公司第六届董事会第十五次会议决议公告》(2020-001)刊登于2020年1月4日的《证券时报》及巨潮资讯网(www.cninfo.com.cn);《公司2020年第一次临时股东大会决议公告》(2020-008)刊登于2020年1月21日的《证券时报》及巨潮资讯网(www.cninfo.com.cn)。


    二、购买现金管理产品的交易情况

    (一)购买现金管理产品的概述

    2020年2月20日,公司使用人民币3,000万元闲置自有资金向广发银行股份有限公司(以下简称“广发银行”)认购保本浮动收益型结构性存款产品,于2020年2月20日开始生效起息。

    经公司股东大会授权,公司董事长黄冠雄先生行使投资决策权,同意购买前述现金管理产品。此次公司购买的现金管理产品不包括《深圳证券交易所中小企业板上市公司规范运作指引》中涉及的风险投资品种。

    本次交易不构成公司的关联交易;不构成《上市公司重大资产重组管理办法》规定的重大资产重组,无需经过有关部门批准。

    (二)购买现金管理产品的情况

    (1)现金管理产品的主要情况

    1、产品名称:广发银行“薪加薪16号”人民币结构性存款

    2、产品简称:薪加薪16号XJXCKJ9476

    3、产品编号:XJXCKJ9476

    4、结构性存款货币:人民币

    5、认购产品资金金额:3,000万元

    6、产品类型:保本浮动收益型

    7、预期最高年化收益率:3.66%/年

    8、产品期限:29天

    9、起息日:2020年2月20日

    10、到期日:2020年3月20日

    11、本金及收益支付: 到期一次性支付

    12、资金来源:公司自有闲置资金

    13、产品观察标的:本结构性存款所募集的资金本金部分纳入广发银行资金统一运作管理,投资于货币市场工具(包括但不限于银行存款、拆借、回购等)的比例区间为20%~100%、债券(包括但不限于国债,央票,金融债,短期融资券,企业债,中期票据,公司债)等金融资产的比例区间为0%~80%,收益部分投资于与美元兑港币的汇率水平挂钩的金融衍生产品,投资者的结构性存款收益取决于美元兑港币的汇率在观察期内的表现。


    14、关联关系说明:公司与广发银行不存在关联关系

    (2)主要风险提示

    1、结构性存款收益风险: 本结构性存款有投资风险,我行仅有条件保证存款资金本金
安全,即在投资者持有到期的情况下本结构性存款保证本金安全,但不保证存款收益。本结构性存款存续期内投资者不享有提前赎回权利,在最不利投资情形即投资者违约赎回的情况下,可能损失部分本金。本结构性存款的存款收益为浮动收益,影响本结构性存款表现的最大因素为美元兑港币的汇率走势。由此产生的投资收益风险由投资者自行承担。

    2、市场利率风险:本产品为保本浮动收益型结构性存款,如果在结构性存款期内,市场利率上升,本结构性存款的预计收益率不随市场利率上升而提高。

    3、流动性风险:本结构性存款计划存续期内投资者不得提前赎回且无权利提前终止该结构性存款计划。

    4、管理风险:由于广发银行的知识、经验、判断、决策、技能等会影响其对信息的占有以及对投资的判断,可能会影响本结构性存款计划的投资收益,导致本计划项下的结构性存款收益为 1.5% 。

    5、政策风险:本结构性存款计划是针对当前的相关法规和政策设计的。如国家宏观政策以及市场相关法规政策发生变化,可能影响结构性存款计划的投资、偿还等的正常进行,甚至导致本结构性存款计划收益降低。

    6、信息传递风险:本结构性存款存续期间不提供对账单,客户应根据本理计划说明书所载明的公告方式及时查询本结构性存款的相关信息。广发银行将按照说明书约定的方式,于存款到期时,在本行网站、各营业网点等发布投资情况或清算报告。投资者需以广发银行指定信息披露渠道或前往营业网点查询等方式,了解存款相关信息公告。如果投资者未及时查询,或由于投资者通讯故障、系统故障以及其他不可抗力等因素的影响使得投资者无法及时了解产品信息,因此而产生的(包括但不限于因未及时获知信息而错过资金使用、再投资的机会和资金损失等)全部责任和风险,由投资者自行承担。

    7、不可抗力风险:如因结构性存款计划项下各种不确定因素(如银行交易系统出现故障、金融同业问题等)、自然灾害、金融市场危机、战争等不可抗力因素或其他不可归责于广发银行的事由出现,将严重影响金融市场的正常运作,可能会影响本结构性存款计划的受理、投资、偿还等的正常进行,甚至导致本结构性存款计划收益降低。对于由不可抗力及银行责任以外的意外事件风险导致的任何损失,银行不承担任何责任。

    8、结构性存款不成立风险:认购期结束,如结构性存款计划认购总金额未达到发行规

      模下限,或自本结构性存款计划开始认购至结构性存款计划原定成立日期间,市场发生剧烈

      波动且经广发银行合理判断难以按照本产品说明书规定向投资者提供本结构性存款计划,则

      广发银行有权宣布本结构性存款计划不成立。

          (三)风险应对措施

          1、公司已经制订了《对外投资管理制度》,对投资的原则、范围、权限、内部审核流

      程、内部报告程序、资金使用情况的监督、责任部门及责任人等方面均作了详细规定,能有

      效防范投资风险。同时公司将加强市场分析和调研,切实执行有关管理制度,严控风险。

          2、在履行各项投资理财审批程序的同时,公司理财小组将及时分析和跟踪现金管理产

      品投向、项目进展情况,如评估发现存在可能影响公司资金安全的风险因素,将及时采取相

      应措施,控制投资风险。

          3、公司独立董事、监事会可以对资金使用情况进行检查。

          (四)投资的内控制度

          公司股东大会授权董事长行使购买本次现金管理产品的决策权并签署相关合同。针对每

      笔具体的理财事项,公司设立了理财小组,由财务总监、财务结算部部长、资金管理专员组

      成,财务总监任组长,公司财务结算部负责具体理财操作事项,并向理财小组报告工作。具

      体经办人员在理财小组的领导下和公司授权的资金使用范围内,进行具体操作。每笔理财必

      须由经办人员提交基本情况及预计收益情况等分析报告,经理财小组批准后方可进行。公司

      各项投资理财的审批程序确保合法有效,并接受中介机构的审计。

          (五)对公司日常经营的影响

          公司坚持“规范运作、防范风险、谨慎投资、提高收益”的原则,在确保公司及控股子

      公司日常经营、发展资金需求和资金安全的前提下,以自有闲置资金适度购买安全性高、流

      动性好、期限在12个月以内(含)的保本型现金管理产品,不会影响公司主营业务的正常开展。

          三、公告日前十二个月内公司购买银行现金管理产品的情况

                                                                            单位:元

          资金      购买              产品期限          产品      预计          盈亏        是否
签约方    来源      金额      起始日期    终止日期      类型    最高收益        金额        涉讼

顺德农商  自有                                            保本浮

行容桂支  资金  50,000,000.00  2019-01-21  2019-04-22  动收益  473,698.63    473,698.63      否
  行                                                        型

顺德农商  自有                                            保本浮

行容桂支  资金  7,000,000.00  2019-01-21  2019-04-22  动收益    66,317.81      66,317.81        否
  行                                                        型


浙商银行  自有                                            保本浮

佛山分行  资金  30,000,000.00  2019-05-08  2019-08-08  动收益  314,333.33    314,333.33      否
                                                              型

顺德农商  自有                 
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