证券代码：000551 证券简称：创元科技 公告编号：ls2021-A10
创元科技股份有限公司
关于公司与财务公司续签《金融服务协议》暨关联交易的公告
本公司及董事会全体成员保证信息披露的内容真实、准确、完整，没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。
一、关联交易概述
（一）鉴于创元科技股份有限公司（简称“创元科技”或“公司”，“甲方”）与苏州创元集团财务有限公司（简称“财务公司”，“乙方”）于2018年03月28日签订的《金融服务协议》将于2021年04月26日到期。为了推动公司相关产业的发展，节约财务费用，提高资金使用水平和效益等目标，公司根据经营和发展需要，于2021年03月19日与财务公司签订《金融服务协议》。财务公司为本公司提供存款、结算、信贷及经中国银行保险监督管理委员会批准可从事的金融服务。
（二）财务公司为本公司控股股东苏州创元投资发展（集团）有限公司（简称“创元投资”）的控股子公司，按照《深圳证券交易所股票上市规则》的规定，本公司与财务公司同受创元投资控制而构成关联关系，本次交易构成关联交易。
（三）2021年03月19日召开的第九届董事会第六次会议以8票同意，0票反对，0票弃权的表决结果通过了本预案。关联董事刘春奇先生、周成明先生、荀书斌先生回避了表决。
独立董事对本项关联交易发表了事前认可意见和独立意见。
本次关联交易尚须获得股东大会的批准，与该关联交易有利害关系的关联人将回避在股东大会上对该议案的表决。
（四）为有效防范、及时控制和化解公司及下属子公司在财务公司存款的风险，公司制订了《创元科技股份有限公司在苏州创元集团财务有限公司存款资金风险防范管理办法》，以维护公司及下属子公司存款资金安全，保证资金的流动性、盈利性。
（五）本次关联交易不构成《上市公司重大资产重组管理办法》规定的重大资产重组。
二、关联方基本情况
（一）基本信息
财务公司成立于1998年3月，为经中国银行业监督管理委员会批准设立的非银行金融机构。统一社会信用代码为9132050813774377XR；金融许可证机构编码：L0044H232050001。
注册资本：人民币60,000万元，其中，苏州创元投资发展（集团）有限公司以货币出资48,000万元，占该公司注册资本的80%，创元投资全资子公司苏州创元产业投资发展有限公司（简称“创元产投”）以货币出资6,000万元，占注册资本的10%。本公司以货币出资6,000万元，占注册资本的10%。
住所：苏州工业园区苏桐路37号创元大厦6楼。
法定代表人：周成明。
经营范围：
1、对成员单位办理财务和融资顾问、信用鉴证及相关的咨询、代理业务；
2、协助成员单位实现交易款项的收付；
3、经批准的保险代理业务；
4、对成员单位提供担保；
5、办理成员单位之间的委托贷款及委托投资；
6、对成员单位办理票据承兑与贴现；
7、办理成员单位之间的内部转账结算及相应的结算、清算方案设计；
8、吸收成员单位的存款；
9、对成员单位办理贷款及融资租赁；
10、从事同业拆借；
11、有价证券投资，投资范围限于银行间市场国债、央行票据、金融债、短期融资券、企业债，货币市场基金（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）。
（二）财务情况
经天衡会计师事务所（特殊普通合伙）审计，截止2020年12月31日，财务公司资产总额为236,784.55万元，所有者权益为68,532.04万元。资本充足率为38.70%。2020年实现利润总额2,766.53万元，净利润2,158.51万元
（三）与公司的关联关系
财务公司与本公司同属一母公司创元投资，根据《深圳证券交易所股票上市规则》10.1.3第（二）款，构成关联关系。
（四）经核查，财务公司不是失信责任主体或失信惩戒对象。
三、交易的定价政策及定价依据
（一）甲方在乙方的存款利率将不低于同期中国国内主要商业银行同类存款所公布的存款利率。
（二）甲方在乙方账户上的日存款余额，在本协议有效期内，每年最高不超过8亿元人民币。
（三）乙方为甲方提供贷款服务时，需另行订立贷款协议（其中列明贷款的条件及条款），该协议应符合上市规则的规定。乙方收取的贷款利率原则上应不高于国内主要金融机构同期、同类、同档次贷款利率。
（四）在本协议有效期内，乙方每年因向甲方提供贷款，贷款金额不超过12亿元，所收取的累计贷款利息金额应不超过0.6亿元人民币。
（五）在本协议有效期内，乙方每年向甲方提供综合授信金额不超过16亿元人民币。
（六）除存款和贷款外的其他各项金融服务，收费标准应不高于国内其他金融机构同等业务费用水平。
四、关联协议的主要内容
（一）在乙方业务范围内，乙方同意按照本协议的约定向甲方提供金融服务。
（二）乙方向甲方提供的金融服务包括：
1、为甲方提供贷款；
2、吸收甲方的存款；
3、协助甲方实现交易款项的收付；
4、为甲方办理票据承兑、贴现、担保；
5、办理经批准的保险经纪业务；
6、为甲方提供融资租赁、委托贷款服务；
7、金融咨询与培训服务：根据甲方的需求和实际情况，为甲方提供不同主题的金融培训和信息咨询服务；
8、其他服务：乙方将与甲方共同探讨新的服务产品和新的服务领域，并积极进行金融创新，为甲方提供个性化的优质服务。
（三）协议生效、变更和解除
1、本协议经双方签署后，须经甲方创元科技董事会审议通过并报经股东大会批准后方能生效。
2、本协议有效期叁年，自生效之日起计算。
3、本协议经双方协商一致并达成书面协议可以变更和解除，在达成书面协议以前，本协议条款仍然有效。
4、本协议部分条款无效或者不执行的，不影响其他条款的效力。
五、风险评估情况
经公司查验，财务公司具有合法有效的《金融许可证》、《企业法人营业执照》等证件资料。财务公司严格按照中国银行业监督管理委员会《企业集团财务公司管理办法》（中国银监会令〔2004〕第5号）及《关于修改〈企业集团财务公司管理办法〉的决定》（银监会令［2006］第8号）规定经营，经营业绩良好，经过分析与判断，本公司做出如下评估结论：根据对财务公司风险管理的了解和评价，未发现财务公司与财务报表相关的信贷、资金、投资、审计、信息管理等风险控制体系存在重大缺陷；财务公司运营正常，资金充裕，内控健全，公司资产质量良好，资本充足率高，拨备充足，本公司与财务公司之间发生的关联存贷款等金融业务目前风险可控。
具 体 内 容 详 见 公 司 于 2021 年 03 月 23 日 在 巨 潮 资 讯 网
（http://www.cninfo.com.cn）披露的《关于对苏州创元集团财务有限公司的风险持续评估报告》。
六、风险防范措施
本公司已于2011年08月19日制定了《创元科技股份有限公司在苏州创元集团
财务有限公司存款资金风险防范管理办法》并经董事会审议通过，以进一步保证本公司在财务公司存款的安全性。截至目前，本公司在财务公司的存款安全性和流动性良好，未发生财务公司因现金头寸不足而延迟付款的情况。
七、交易目的和对上市公司的影响
财务公司作为一家经中国银行保险监督管理委员会批准设立的非银行金融机构，具有为企业集团成员单位提供金融服务的各项资质，各项指标均达到《企业集团财务公司管理办法》的规定。财务公司为公司办理存款、信贷、结算及其它金融服务时，双方遵循平等自愿、优势互补、互利互惠、合作共赢的原则进行，有利于优化公司财务管理、提高资金使用效率、降低融资成本和融资风险，为公司长远发展提供资金支持和畅通的融资渠道。本次交易不会损害公司及中小股东利益。本次关联交易不会对公司的独立性造成影响。
八、与该关联人累计已发生的各类关联交易情况
2021年02月28日，本公司在财务公司的存款余额为23,230.89万元，贷款余额为47,611万元，2021年1-2月财务公司提供给本公司贷款所收取的累计贷款利息金额为22.53万元。财务公司给予本公司的授信总额为96,800万元。
九、独立董事事前认可和独立意见
该项关联交易已取得独立董事的事前认可。独立董事对此项关联交易发表了独立意见，具体内容详见巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）的“公司独立董事关于相关事项的意见。”
十、备查文件
1、第九届董事会第六次会议决议。
2、金融服务协议。
3、独立董事意见。
特此公告。
（此页无正文，为创元科技股份有限公司关于公司与财务公司续签《金融服务协议》暨关联交易的公告签章页）
创元科技股份有限公司
董 事 会
2021年03月23日
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